金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)測(cè)試題

反洗錢(qián)

一、填空

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》2006年10月31日第

十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。

2.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各

種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐

怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理

秩序犯罪、金融詐騙犯罪，等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性

質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

3、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗

錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立

健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、

大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反

洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制

度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

5.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的

現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)

要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核

對(duì)并登記。

6.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代

理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

7、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客

戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份

證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

8、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不

得為客戶開(kāi)立匿名帳戶或者假名帳戶。

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制

度。

10、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,

應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

11.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自2007年1月1日起施行。

12.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長(zhǎng)辦

公會(huì)議通過(guò)，自2007年1月1日起施行。

13、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建

立健全內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，

負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人

員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，噌強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。

14.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及

時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)

告。

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的

執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總

部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)

測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

17、金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，

應(yīng)當(dāng)進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

18、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或

者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

19、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及

時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或者當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

報(bào)告。

20、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，

應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

21、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易

信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提

供。

22.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其交易，不得

為客戶開(kāi)立匿名帳戶或者假名帳戶

23.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合本通

要求的客戶身份識(shí)別措施的，由金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份

識(shí)別義務(wù)。

要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對(duì)并登記。請(qǐng)問(wèn)下歹〔哪

項(xiàng)不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)？（C）

A現(xiàn)金匯款B現(xiàn)鈔兌換C定期支領(lǐng)工資D票據(jù)兌換

4.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（B）等部門(mén)核

實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A財(cái)政、國(guó)庫(kù)B公安部門(mén)

C工商管理部門(mén)D公安、工商行政管理

5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后（A）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或

者由總部制定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

報(bào)送大額交易報(bào)告。

A5個(gè)工作日B10個(gè)工作日C15個(gè)工作日D3個(gè)工作日

6.下列對(duì)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查描述不正確的是（C）

A調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明

情況。

B詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。

C調(diào)查人員無(wú)權(quán)查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的帳戶信息、交易記錄等有

關(guān)資料。

D經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)

案。

7、人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)

不包括（A）

A.參與調(diào)查義務(wù)B.配合調(diào)查義務(wù)C.如實(shí)提供信息義務(wù)D.不

得拒絕和阻礙義務(wù)

8、對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用于(D)；其他法律另有規(guī)定的，適

用其規(guī)定。

A《刑法》B《民法》C《商業(yè)銀行法》D《反洗錢(qián)法》

9、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交

(D)報(bào)告。

A大額交易報(bào)告B可疑交易報(bào)告

C反洗錢(qián)綜合報(bào)告D大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

10、金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告格式和填報(bào)要求

由(B)規(guī)定？

A中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)B中國(guó)人民銀行

C中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)D中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)

11.(A.)有調(diào)查可疑交易活動(dòng)的權(quán)利。

A中國(guó)人民銀行總行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

B中國(guó)人民銀行總行、省和市級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C中國(guó)人民銀行總行

D證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)

12.金融機(jī)構(gòu)中對(duì)自身反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施行為負(fù)責(zé)的

是(B)

A反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人B金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)人D直接負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)人員

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”

指交易行為（A.B.）o

A營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上B營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

C營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上D營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上

14.反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)將更新情況報(bào)告人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的時(shí)限是（C）

A.及時(shí)B.五個(gè)工作日內(nèi)C.十個(gè)工作日內(nèi)D.年底

15.在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的

特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立健全（A.B.C.D.）制度，履行反洗錢(qián)義

務(wù)。

A客戶身份識(shí)別制度

B客戶身份資料和交易記錄保存制度

C大額和可疑交易報(bào)告制度

D金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

16.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（A.B.C.）性有疑問(wèn)的,

應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A真實(shí)性B有效性C完整性D準(zhǔn)確性

17、金融機(jī)構(gòu)存在下列哪些行為，由中國(guó)人民銀行或其派出機(jī)構(gòu)給

予處罰（A、B、C、）

A未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按照規(guī)定保存客戶身份資

料和交易記錄的

B違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

C拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查資料。

D按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。\

18、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)犯罪包括(A.B.C.)

A毒品犯罪B貪污賄賂犯罪C金融詐騙犯罪D破壞公共秩序

犯罪

19、下列描述正確的有()

A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培

訓(xùn)和宣傳工作。

B國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理

職責(zé)。

C國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)

在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。

D中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照平等互

惠原則，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作

20、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告,

受法律保護(hù)的對(duì)象有()

A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)B.工人C.農(nóng)民D.教師

21.2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

屬于(C)

A.法律B.行政法規(guī)C.部門(mén)規(guī)章D.部門(mén)文件

21.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在

交易結(jié)束后至少保存(D)

A.20年B.10年C.15年D.5年

22.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的

金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)

依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（A.B.C.D.）

A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料保存制度

C.交易記錄保存制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

23.金融機(jī)構(gòu)要采取哪三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)（A.B.D.）

A.建立客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

24.人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義

務(wù)主要有（B.C.D.）

A.參與調(diào)查義務(wù)B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

25.反洗錢(qián)內(nèi)控制度的主要內(nèi)容有（）

A.建立內(nèi)部控制環(huán)境B.持續(xù)的員工培訓(xùn)計(jì)劃

c.建立內(nèi)部控制措施D.合規(guī)或?qū)徲?jì)部q對(duì)前述體系進(jìn)行監(jiān)督與

評(píng)價(jià)

26.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)將更新情況報(bào)告人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的時(shí)限是（C）

A.及時(shí)B.五個(gè)工作日內(nèi)C.十個(gè)工作日內(nèi)D.年底

四、簡(jiǎn)答與論述

L對(duì)符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可不報(bào)

告？

（一）定期存款到期后、不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部

分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金

或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬

戶內(nèi)的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一

戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

（二）自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。

（三）交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事

機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單

位。

（四）金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。

（五）金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。

（六）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

（七）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。

（八）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)淖期交易。

（九）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性

銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。

（十）中國(guó)人民銀行確定的其他情形。

2.金融機(jī)構(gòu)有哪些行為的由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的

市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以

下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元

以上五萬(wàn)元以下罰款？

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份

資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）

違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；（七）

拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

3.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包含的內(nèi)容

I）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反

洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。3）

金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份

識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行

客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任，4）金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工

商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。5）金融機(jī)溝應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料

和交易記錄保存制度。6）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。7）

金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國(guó)務(wù)

院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)溝制定。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

交易報(bào)告的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)制定。8）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)

防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。

4、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，由中國(guó)人民銀行或其地市中心支行以二分

支機(jī)構(gòu)按照《反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；區(qū)別不同情形，建議銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)或者保

監(jiān)會(huì)采取哪些措施？

（一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)許可證。（二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)

責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金

融行業(yè)的工作。（三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直

接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

5.出現(xiàn)哪些情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶？

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證

件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。（二）客戶行為或

者交易情況出現(xiàn)異常的。（三）客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和

司法機(jī)關(guān)依法要求金在機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子

的姓名或者名稱相同的。（四）客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。（五）金

融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相美信息存在不一致或者相互矛盾

的。（六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

（七）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

6.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，識(shí)別或者重新識(shí)

別客戶身份，還可以采取什么措施？

（一）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。（二）回訪客戶。（三）

實(shí)地查訪。（四）向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。（五）其他可依法采取

的措施。

7、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中自然

人客戶和法人、其他組織個(gè)體工商戶客戶的身份基本信息分別包括哪些內(nèi)容？

自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)