合資成立信息咨詢服務有限公司可行性研究報告

某某某某某某信息咨詢服務有限公司PAGEPAGE合資成立信息咨詢服務有限公司（暫定名）項目可行性研究報告申報單位：###有限公司申報日期：2018年7月

目錄TOC\o"1-5"\h\z\u第1章 市場與客戶 11.1 市場環境分析 11.1.1 政治環境 11.1.2 產業環境 11.1.3 社會環境 21.1.4 技術環境 21.2 客戶分析 31.2.1 客戶定位 31.2.2 客戶需求 5第2章 業務方向 62.1 信息咨詢服務 62.2 IT托管服務 72.3 軟件開發服務 82.4 電子商務服務 8第3章 公司結構 103.1 合作形式 103.2 注冊資本及股權結構 103.3 組織架構 10第4章 收入與成本 114.1 收入預估 114.2 成本預估 124.3 利潤預估 12第5章 風險分析 13第6章 結論 16PAGEPAGE16市場與客戶市場環境分析政治環境2012年3月份美國奧巴馬政府發布了《大數據研究和發展計劃》，同時組建“大數據高級指導小組”，正式啟動“大數據發展計劃”，計劃在科學研究、環境、生物醫學等領域利用大數據技術進行突破，此舉標志著美國把大數據提高到國家戰略層面。2013年7月21日，國家主席習近平在武漢考察時指出：“科技是國家強盛之基”，體現了國家對科技發展的高度重視。在中國，越來越多的人大代表、專家學者呼吁，中國應制定國家大數據戰略，其主要內容包括：構建大數據研究平臺，即國家頂層規劃，整合創新資源，實施“專項計劃”，突破關鍵技術；構建大數據良性生態環境，制定支持政策、形成行業聯盟、制定行業標準；構建大數據產業鏈，促進創新鏈與產業鏈有效嫁接。中國制定國家大數據戰略是大概率事件，一旦大數據納入國家戰略，國家勢必會出臺一系列政策和舉措支持大數據產業的發展。產業環境隨著近年來企業信息化的日臻成熟、社會化網絡的興起，以及云計算、移動互聯網和物聯網等新一代信息技術的廣泛應用，全球數據的增長速度之快前所未有。據估算，全球數據正以每年超過50%的速度爆發式增長。“大數據”一詞首次被提出是在2011年有關機構發布的研究報告——《大數據：創新、競爭和生產力的下一個新領域》之中，這份報告研究了數據和文檔的狀態，同時講解了處理這些數據能夠釋放出的潛在價值。此后，全球IT巨頭紛紛把長期部署的海量數據設備、數據分析、商務智能等硬件、軟件與服務以“大數據”這一概念推向戰略前沿。實際上，近兩年來，IBM、甲骨文、EMC、SAP等國際IT巨頭已經花費超過15億美元用于收購相關數據管理和分析廠商，以實現大數據領域的技術整合。當前，大數據產業的生態環境正在逐漸完善，行業應用案例正在逐漸增多，用戶的認可度正在逐漸提高，基于大數據應用的業務創新正在逐漸加快，但是，大數據對社會各行業的應用滲透程度還有待提高，數據驅動決策的局面還未完全形成，因此，大數據產業依然處于朝陽行業，擁有巨大的發展潛力。社會環境某某的智慧城市建設，是城鎮化進程的下一個階段，是城市信息化的新高度，是現代城市發展的愿景。智慧城市產生大數據，大數據支撐智慧城市。大數據的挖掘對智慧城市的經濟發展和社會管理是無形的生產資料，大數據價值的合理共享和利用會創造巨大的社會財富。因此，這些迫切的大數據應用需求使得某某需要成立城市級的信息咨詢服務公司，負責建立區域化的大數據中心，最終通過大數據應用達成某某打造智慧城市的目標。目前，某某作為特大中心城市，市民生活消費能力巨大，互聯金融、移動互聯網、電子商務、電子政務、智慧城市等產業均蓬勃發展。某某市的各行業均已積累了大量的數據（如：公共交通領域數據、醫療衛生領域數據、金融支付領域數據、政務服務領域數據等），為大數據的應用提供了數據基礎。技術環境對大數據的處理和分析正成為未來新一代信息技術融合應用的核心支撐結點。物聯網、移動互聯網、數字家庭、社會化網絡等都是新一代信息技術具體的應用形態，大數據伴隨這些應用不斷增長，云計算則為這些海量的、多樣化的大數據提供存儲和運算的支撐平臺。以大數據為結點，各項新一代信息技術應用產生的信息將不斷匯集，并通過對不同來源數據的統一性、綜合性的處理、分析與優化，將結果反饋或交叉反饋到物聯網、移動互聯網、數字家庭、社會化網絡等應用中，又進一步改善使用體驗，并創造出巨大的商業價值、經濟價值和社會價值。同時，大數據將推動數據存儲技術的持續發展，并促進數據分析技術的加速創新。大數據產業發展的技術支撐環境正日趨成熟。客戶分析客戶定位根據###信息咨詢服務有限公司（以下簡稱“公司”）的發展路徑，按照時間階段，將客戶分為近期（3年內）客戶和遠期（3年后）客戶。綜合公司現有資源能力的實際情況和公司的運營預期，將某某某某現有的合作機構，包括銀行、交通、市政、零售、電影、旅游、餐飲領域的商業機構和公共服務機構，以及部分政府行業主管部門（衛生、交通、旅游、餐影等領域）定位為公司的近期客戶，將全城市民、全城商業機構、更多政府行業主管部門、大數據行業公司定位為公司的遠期客戶。客戶行業客戶名稱時間階段3年內3年后銀行工商銀行農業銀行中國銀行建設銀行交通銀行某某銀行某某農商銀行中國銀聯某某某銀行其它合作銀行交通某某交投集團某某公交集團某某地鐵其它合作交通機構市政某某城市燃氣公司某某自來水公司其它合作市政機構零售某某連鎖某某風某某商場某某百貨7-11某某其它合作商場簽約商戶影院某某院線某某來福士影城其它合作院線旅游最佳旅游聯盟其它合作旅游機構餐飲簽約商戶政府衛生主管部門交通行業主管部門旅游行業主管部門餐飲行業主管部門其它政府部門全城市民全城商業機構大數據行業公司表1-1公司客戶定位表客戶需求（一）金融在金融領域，銀行在對小微企業放貸方面，由于信息不暢通，無法掌握這類企業的相關信息，無法對其還款能力和信用情況進行評估，因此，銀行希望能通過大數據分析，對申請信貸的小微企業進行篩選，以降低對小微企業發放信貸的盲目性，小微企業也希望銀行加強對自身的融資貸款支持，而政府也希望解決銀行與小微企業之間一直存在的融資貸款難的問題，以促進國家經濟結構的轉型。因此，公司可通過大數據分析，為銀行和小微企業搭起一座橋，在一定程度上解決銀行和小微企業間信息不夠和信用不夠的問題，幫助銀行降低其授信的風險成本，幫助小微企業降低融資成本。（二）交通在交通領域，公交部門希望掌握區域內相應交通工具的客流量情況，并以此進行決策支持。例如與某某某某合作的某某公交集團，明確向某某某某提出過，希望通過大數據分析，掌握公交乘客全景及微觀的流量情況，包括每一時點的客流量、每一公交站點客流量，以便更有針對性、更高效的補充和調整運力。（三）消費在零售、餐飲、旅游、影院等消費領域，商家希望了解消費者的消費習慣和消費模式，追蹤并預測消費趨勢，以評估經營策略的有效性，以便調整經營策略，及時響應客戶需求，實現精準營銷，提供更好的消費體驗和客戶服務，提高客戶忠誠度，獲取更大的商業收益。（四）政府在行政管理方面，政府希望通過對交通、金融、零售、餐飲、旅游等與市民生活緊密相關行業的大數據分析，通過精細化管理的方式解決城市管理中出現的種種問題，提高市民生活幸福指數，提升城市品牌形象。業務方向信息咨詢服務為政府和商業機構提供信息咨詢服務。將來自于各領域、各平臺、各終端的客戶大數據在公司的大數據平臺上進行匯聚后，對其進行海量存儲、深度整合與價值分析，產出包括中間數據、即席查詢、預警監控、預測分析、精準推送、商業報告、決策支持等各類形態的大數據分析成果，為金融、交通、消費、健康等行業領域的客戶提供定制化的大數據產品及大數據咨詢服務，幫助客戶實現精細管理和精準營銷。針對客戶的特點與需求，并結合公司的現有資源和業務范圍，公司可為客戶提供以下價值成果：金融授信決策支持分析報告客戶對象：銀行、小微企業（商戶）針對銀行與商戶間由于信息不暢通、銀行無法對商戶還款能力和信用情況進行評估而導致的小微企業貸款融資難問題，為金融機構提供“金融授信決策支持產品”及延伸咨詢服務。該產品通過對特定商戶在某某某某卡POS機終端、金融IC卡終端、手機支付終端、某某某某自有電子商務平臺等多平臺、多終端的交易數據進行匯聚和分析，可對該商戶經營及信用狀況進行評估，幫助金融機構進行授信審核篩選，幫助小微企業（商戶）擺脫融資難困境。交通領域大數據分析報告客戶對象：某某交投集團、某某公交集團、某某地鐵等交通運營機構，政府交通主管部門針對交通運營機構對特定時間、特定區域、特定交通工具的客流量全景及微觀數據的分析需求，為交通運營機構及政府交通主管部門提供“交通領域大數據分析產品系列與咨詢服務”。該產品系列既包含對全域綜合交通工具的分析，也可包含針對特定交通工具的定制化分析，通過公交刷卡、地鐵刷卡、出租車刷卡、自行車租賃刷卡、汽車加油刷卡、停車場繳費刷卡、高速公路收費刷卡多渠道匯聚交通行為大數據，對區域交通狀況和市民交通行為進行分析，輔助交通運營機構的資源調配決策，提升市民乘坐公共交通工具的體驗，幫助政府交通主管部門掌握城市交通運行狀況全貌，促進城市交通擁堵問題的改善。大消費領域大數據分析報告客戶對象：零售、餐飲、旅游、影院等消費領域商業機構及政府主管部門針對大消費領域商業機構希望通過了解消費者的消費習慣和消費模式以實現精準營銷的需求，為其提供該領域的數據分析產品。該產品系列通過在消費終端匯聚的各類消費交易數據，對消費者在購物、觀影、旅游、餐飲等領域的消費模式進行分析，為商業機構制定營銷策略提供輔助決策，為政府行業主管部門掌握該行業領域總體運行情況提供幫助。大健康領域大數據分析報告客戶對象：衛生部門以居民健康卡的應用為基礎，通過對電子健康檔案、電子病歷、就醫行為、醫療費用結算等大數據的采集、處理和應用，并對接區域衛生信息平臺等大健康領域信息平臺，輸出個體化醫療、臨床決策支持、醫療行為欺詐、由生活方式引發的疾病分析、個人健康管理等大數據分析報告，為衛生部門提供醫療、衛生、藥品等大健康領域的大數據分析產品系列與咨詢服務。市民生活消費指數報告客戶對象：市民該產品類似于“淘寶指數”，以權威性、廣泛性、趣味性的方式反映市民的消費行為和消費模式。該產品向社會免費發布，不以直接盈利為目的，旨在塑造公司品牌形象，引領城市生活消費趨勢，并拓展、建立、保有巨大用戶群。IT托管服務為政府和商業機構提供IT托管服務。公司可依托發展所積累的品牌效應、數據規模效應和產業集群效應，將公司的大數據中心和大數據增值平臺，向有全市甚至全省有數據存儲和分析需求的政府和商業機構用戶開放，政府和商業機構可將自有的大數據存放在公司大數據平臺，公司作為客戶的信息中心，進行集中的存儲和運維管理，并針對數據存儲客戶的業務需求，為其提供定制化的大數據分析服務。軟件開發服務為政府和商業機構提供軟件開發服務。當公司積累了成熟的行業大數據分析經驗后，大數據技術平臺和分析模型將成為公司的重要資源，公司可將這些資源進行有效利用，為政府和商業機構提供軟件開發服務，為其定制化建設自有的大數據技術平臺和分析模型，并提供軟件運維服務。電子商務服務開展電子商務平臺運營業務。基于大消費領域（包括零售、交通、公共服務、院線、旅游、餐飲等）的大數據資源，依托某某某某卡、金融IC卡、手機、網站等多種支付渠道，建立和運營面向全市乃至全省的消費生活綜合電商平臺，為市民和商業機構建立一個消費生態圈：“城市智慧生活云平臺”，并以此為基礎開展相關衍生業務。圖3-1城市智慧生活云平臺示意圖“城市智慧生活云平臺”的客戶對象包括全城市民，全城商業機構、金融機構、公共服務機構。該產品以大數據為核心，綜合云計算、移動互聯網、移動支付、互聯金融等應用，市民可在平臺上注冊消費賬號，使其成為市民“衣食住行娛”全生活消費活動的介質紐帶，融合“生活消費身份證”特性，整合某某某某在交通（含公交、地鐵、出租車、自行車、汽車加油、停車場繳費、高速公路收費）、購物（商場、超市、菜市）、餐飲、觀影、旅游、醫療衛生等領域的應用，打通線下支付（某某某某卡、金融IC卡、手機）和線上支付，建立“城市智慧生活生態圈”及產業鏈。基于該平臺建立的“城市智慧生活生態圈”，可實現市民、某某某某、金融機構、大消費領域商業機構以及公司的多贏。1、市民可通過一個“某某某某賬號”，即可滿足“衣食住行娛”所有需求，并可在全支付領域和支付渠道享受積分與優惠，消費服務體驗獲得顯著提升。2、某某某某的用戶群的數量將進一步增加，應用領域和應用網點將實現跨越式擴展，某某某某賬戶的交易活躍度和交易規模將呈現幾何級提升。3、金融機構可借助云平臺上大量的交易資金，通過拆借等方式取得金融資產。4、大消費領域的各商業機構，可通過融入該生態圈，在與該生態圈外商業機構的競爭中獲得優勢。5、公司可憑借龐大的市民客戶群，獲得可觀的平臺接入收入和廣告收入。

公司結構合作形式某某集團有限公司、###有限公司、某某股份有限公司共同出資設立合資公司。注冊資本及股權結構新公司注冊資本擬為人民幣1000萬元，其中：某某股份有限公司占45%，某某集團有限公司占25%，某某某某公司30%。至合資公司依法設立2年后，在相關政策、法律法規允許的前提下，某某股份有限公司將其持有該公司10%的股權用于對公司高管進行激勵。組織架構根據公司法規定和初步擬定的股權結構方案，擬訂新公司股東大會、董事會及監事會結構規模，董事會由7名董事組成，全部由股東委派，其中某某股份有限公司委派3人、某某集團委派2人，某某某某公司委派2人；董事會設董事長1名，由某某集團委派的董事擔任；監事會由7名監事組成，全部由股東委派，其中某某股份有限公司委派3人、某某集團委派2人、某某某某公司委派2人；監事會設監事會主席1名，由某某股份有限公司委派的監事擔任。公司設高管2名：公司總經理由某某股份有限公司委派，財務總監由某某集團或某某某某公司委派。新公司董事會和高管根據組織程序選派后，按照《公司法》和《公司章程》規定的程序選舉產生，依法履行各自職責。

收入與成本收入預估###信息咨詢服務有限公司的主營業務為信息咨詢服務、IT托管服務、軟件開發服務、電子商務服務，收入結構包括以下方面：（1）信息咨詢服務收入（2）IT托管收入（3）軟件開發收入（4）電商平臺接入收入（5）電商平臺廣告收入收入預估如下表所示：序號收入類別收費標準第一年第二年第三年簽單數營收額簽單數營收額簽單數營收額1信息咨詢服務收入100,000202,000,000252,500,000252,500,0002IT托管服務收入10,00060600,00070700,00080800,0003軟件開發服務收入500,000000021,000,0004電子商務服務收入1,200,0001,600,0002,600,0004.1電商平臺接入收入3,0000000200600,0004.2電商平臺廣告收入10,0001201,200,0001601,600,0002002,000,000合計3,800,0004,800,0006,900,000注：1、“信息咨詢服務收入”、“IT托管服務收入”、“軟件開發服務收入”三項，為方便計算統一收費標準，在實際中根據客戶對服務項目和服務等級的選擇會有差別。2、電商平臺前兩年免接入費，因此前兩年“電商平臺接入收入”為0。成本預估公司不自建IT基礎設施，采用租賃的方式建設IT基礎設施。測算標準：序號成本類別標準及依據1公司人數公司人數：第一年26人，第二年31人，第三年40人。第一年按照管理類2人、行政類3人、技術開發類11人、數據分析類10人測算，之后以每年20%-30%的速度遞增。2人員薪酬10萬元/人年3辦公場地使用費每月85元/平米，每人6平米。4辦公設備一次性30萬元投入，按5年折舊，每年6萬元折舊。5IT設施租賃服務器與存儲121萬/年（其中應用服務器66萬/年，數據庫服務器28萬/年，存儲27萬/年），網絡流量費36萬/年，合計157萬/年成本測算：序號成本類別第一年第二年第三年1運營成本投入4,329,1204,859,7205,814,8001.1人員薪酬2,600,0003,100,0004,000,0001.2辦公場地使用費159,120189,720244,8001.3IT設施租賃1,570,0001,570,0001,570,0001.3.1應用服務器660,000660,000660,0001.3.2數據庫服務器280,000280,000280,0001.3.3存儲270,000270,000270,0001.3.4網絡流量360,000360,000360,0003.1辦公設備折舊60,00060,00060,0002固定成本投入300,000002.1辦公設備購置300,00000利潤預估第一年第二年第三年收入3,800,0004,800,0006,900,000運營成本4,329,1204,859,7205,814,800毛利-529,120-59,7201,085,200凈利-370,847-41,856760,590凈利率-9.76%-0.87%11.02%風險分析法律風險國家于2012年發布的《全國人民代表大會常務委員會關于加強網絡信息保護的決定》對保護網絡信息安全提出了明確要求，主要包括：1、任何組織和個人不得竊取或者以其他非法方式獲取公民個人電子信息，不得出售或者非法向他人提供公民個人電子信息。2、網絡服務提供者和其他企業事業單位在業務活動中收集、使用公民個人電子信息，應當遵循合法、正當、必要的原則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍，并經被收集者同意，不得違反法律、法規的規定和雙方的約定收集、使用信息。3、網絡服務提供者和其他企業事業單位及其工作人員對在業務活動中收集的公民個人電子信息必須嚴格保密，不得泄露、篡改、毀損，不得出售或者非法向他人提供。應對措施：公司的主營業務是信息咨詢、IT托管、軟件開發及電子商務，并不違背國家相關法律法規。在業務開展中，公司將嚴格遵守國家在網絡信息安全保護方面的法律法規，在制度和技術上搭建起“防火墻”，堅決杜絕相關事故的發生。市場風險市場風險包括兩個方面，一是公司無法為用戶提供有價值的產品和服務，未能充分滿足用戶的需求。二是當競爭對手的數量增加，行業由“藍海”變為“紅海”，公司的競爭力下降。這兩種情況都可能造成用戶的忠誠度和保有率下降。應對措施：一方面是要堅持以客戶為中心，緊密圍繞客戶需求開展業務，充分利用各類資源，提升公司的研發和創新能力，持續挖掘和創造用戶需求，為用戶提供有價值的產品和服務。另一方面是要在提供產品和服務的基礎上，推進商業模式的創新，圍繞各業務主體建立一個“生態圈”，并致力于維護“生態平衡”，由于所有的業務參與者都能從“生態圈”中獲益，使其都不愿意輕易改變現狀，從而為公司的業務發展建立起“護城河”。通過這兩種方式持續提升用戶的忠誠度和保有率。數據風險數據風險包括兩個方面，一是“隱私保護”問題，二是“數據獨裁”問題。隱私保護由于公司的大數據平臺將通過各種渠道采集數據源，因此，公司在客觀上“監控著”市民的生活行為，海量的市民生活行為數據存儲在公司的大數據平臺中，若管理機制存在漏洞，則可能出現市民的隱私數據泄露的風險。應對措施：建立完善的數據安全管理體系和技術平臺，從制度和技術兩個方面堵住市民隱私數據泄露的漏洞，防范風險。數據獨裁要防止客戶對于數據的過分依賴所造成的“數據獨裁”思想，客戶若對數據力量的盲目信任而忽視了數據的局限性，則可能造成客戶由于“數據獨裁”思想而做出不合理的決策，從而使客戶自身產生業務風險，進而影響客戶對公司的信任。應對措施：公司在向客戶提供大數據產品和服務時，需較明確的界定其使用范圍與作用，并在商業合同中予以明確，同時要向客戶在事前的進行有一定必要的解釋，在用戶充分享用公司所提供的價值基礎上，盡量消除客戶“數據獨裁”的思想，維護客戶對公司的信任。技術風險開展基于大數據增值項目的研發需要面臨一些技術風險，下面從軟件和硬件兩方面進行