2026年全國(guó)證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試素養(yǎng)提升題詳細(xì)參考解析849

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 2026年證券從業(yè)考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書寫規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。(參考答案和詳細(xì)解析均在試卷末尾)一、選擇題

1、債券報(bào)價(jià)的主要方式不包括（）A.公開(kāi)報(bào)價(jià)B.對(duì)話報(bào)價(jià)C.雙邊報(bào)價(jià)D.大額報(bào)價(jià)

2、證券投資基金是一種（）集合投資方式。Ⅰ.利益共享Ⅱ.業(yè)余理財(cái)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ

3、高油價(jià)可能對(duì)整個(gè)交通運(yùn)輸業(yè)以及相關(guān)制造行業(yè)產(chǎn)生非常大的不利影響，但對(duì)于替代能源生產(chǎn)行業(yè)則是有利的。這體現(xiàn)了不同行業(yè)（）的不同。A.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)B.行業(yè)可持續(xù)性C.抗外部沖擊的能力D.政府關(guān)系

4、下列選項(xiàng)中，屬于銀行間債券市場(chǎng)特征的是（）。A.交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方自行承擔(dān)B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、企業(yè)個(gè)人投資者C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能D由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

5、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)（）審批。A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.證券交易所

6、關(guān)于投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為，下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)，通常又被稱為開(kāi)放式基金的申購(gòu)Ⅱ認(rèn)購(gòu)的基金份額在基金建倉(cāng)期后才能贖回Ⅲ認(rèn)購(gòu)基金時(shí)基金價(jià)格未知Ⅳ申購(gòu)基金份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ

7、國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早（）。A.3—5個(gè)月B.4—6個(gè)月C.1—2個(gè)月D.2—3個(gè)月

8、影響債券現(xiàn)金流的因素有（）。①債券的面值和票面利率②計(jì)付息間隔③債券的嵌入式期權(quán)條款④債券的稅收待遇⑤債券的幣種A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤

9、“金融加速器”理論認(rèn)為（）。A.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是覆蓋于實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗B.金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會(huì)放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響C.未來(lái)的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過(guò)利率對(duì)投資的誘導(dǎo)作用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)D.金融市場(chǎng)只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況

10、我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將（）等用貨幣估價(jià)出資，還可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資(法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外)。Ⅰ．實(shí)物Ⅱ．知識(shí)產(chǎn)權(quán)Ⅲ．土地所有權(quán)Ⅳ．土地使用權(quán)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、下列屬于目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債品種的有（）。Ⅰ．記賬式國(guó)債Ⅱ．儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）Ⅲ．儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）Ⅳ．聯(lián)名國(guó)債A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

12、()的基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回基金。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金

13、根據(jù)金融市場(chǎng)工具的期限特征，可把金融市場(chǎng)分為（）。①貨幣市場(chǎng)②資本市場(chǎng)③股票市場(chǎng)④經(jīng)營(yíng)市場(chǎng)A.①②B.②③C.①④D.③④

14、以下（）不是我國(guó)其他類型國(guó)債的種類。A.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券B.財(cái)政債券C.普通債券D.保值債券

15、證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級(jí)債。證券金融公司借人次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)事先向（）報(bào)告。A.證券交易所B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.司法部

16、（2019年真題）不參與基金會(huì)計(jì)核算Ⅰ、管理費(fèi)Ⅱ、托管費(fèi)Ⅲ、申購(gòu)費(fèi)Ⅳ、認(rèn)購(gòu)費(fèi)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

17、下列各項(xiàng)中，（）不屬于機(jī)構(gòu)層面流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量中基于現(xiàn)金流量匹配的指標(biāo)。A.流動(dòng)性指數(shù)B.現(xiàn)金流量比率C.速動(dòng)比率D.流動(dòng)性覆蓋率

18、下列有關(guān)可轉(zhuǎn)換債券的表述，正確的有（）。①我國(guó)的可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年②可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次③轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股優(yōu)先股份所支付的價(jià)格④轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格A.①②B.②③C.①②③D.①②④

19、資本市場(chǎng)是指（）。A.短期金融市場(chǎng)B.長(zhǎng)期金融市場(chǎng)或長(zhǎng)期資金市場(chǎng)C.是為短期融資產(chǎn)品提供交易服務(wù)的市場(chǎng)D.僅包括無(wú)形市場(chǎng)

20、以下關(guān)于我國(guó)金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來(lái)源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動(dòng)靈活性不具有優(yōu)勢(shì)D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)較快

21、按照我國(guó)《公司法》和相關(guān)法律及公司章程規(guī)定，普通股股東享有以下（）權(quán)利。①公司重大決策參與權(quán)②公司資產(chǎn)收益權(quán)③剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)④處置權(quán)⑤優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)A.①②③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①③④⑤

22、按照《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)<2018—2020年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度管理辦法>的通知》下面關(guān)于2018年至2020年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度分配方式正確的是（）。①儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度按照代銷額度比例分配方式分配給承銷團(tuán)成員②儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷額度比例分配方式分配給承銷團(tuán)成員③儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度，分別按照基本代銷額度比例分配和機(jī)動(dòng)代銷額度競(jìng)爭(zhēng)性抓取的方式分配給承銷團(tuán)成員④儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度，分別按照基本代銷額度比例分配和機(jī)動(dòng)代銷額度競(jìng)爭(zhēng)性抓取的方式分配給承銷團(tuán)成員A.①B.②③C.②D.①④

23、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成（）。A.擔(dān)保債券B.抵押債券C.優(yōu)先股票D.普通股票

24、信用類衍生品包含信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約，信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證，信用聯(lián)結(jié)票據(jù)和（）。A.外匯掉期B.場(chǎng)內(nèi)國(guó)債期貨C.信用違約互換D.利率互換產(chǎn)品

25、根據(jù)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)（ICI）的統(tǒng)計(jì)，截至2018年第四季度末，（）是全球第一大基金市場(chǎng)，其開(kāi)放式基金資產(chǎn)占全球基金總資產(chǎn)的45％。A.美國(guó)B.德國(guó)C.日本D.盧森堡

26、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說(shuō)法正確的是（）。A.資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)以公開(kāi)方式向合格投資者募集B.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)可以通過(guò)傳播媒體方式向不特定對(duì)象宣傳資產(chǎn)管理計(jì)劃C.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

27、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指（）。A.從事證券的發(fā)行與交易的機(jī)構(gòu)B.為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)C.專指各類證券公司D.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門

28、（）是指向不特定投資者公開(kāi)進(jìn)行資金募集的基金；（）是只能采取非公開(kāi)方式、向特定合格投資者進(jìn)行資金募集的基金。A.公募基金私募基金B(yǎng).開(kāi)放式基金封閉式基金C.債券基金股票基金D.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金

29、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是（）A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.商業(yè)信用融資

30、通常，期限在1年以下（含1年）的國(guó)債為（）。A.附息式國(guó)債B.貼現(xiàn)式國(guó)債C.流通國(guó)債D.記賬式國(guó)債

31、在上海證券交易所集合競(jìng)價(jià)系統(tǒng)上市交易的公司債券出現(xiàn)（），上交所將對(duì)其實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示。Ⅰ.債券最近一次資信評(píng)級(jí)為AA-級(jí)以下（含）Ⅱ.發(fā)行人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的前一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示為虧損，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度業(yè)績(jī)預(yù)告或更正業(yè)績(jī)預(yù)告顯示為虧損Ⅲ.發(fā)行人發(fā)生嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者合同約定的行為，或者被證券監(jiān)管部門立案調(diào)查，嚴(yán)重影響其償債能力Ⅳ.發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生重大變化，嚴(yán)重影響其償債能力A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

32、表示期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。A.Vega值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值

33、下列不屬于對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人開(kāi)放B股市場(chǎng)之前境內(nèi)上市外資股特點(diǎn)的是（）。A.記名股票B.人民幣認(rèn)購(gòu)買賣C.人民幣標(biāo)明股票面值D.投資者包括外國(guó)自然人、法人和其他組織

34、我國(guó)的外資股是指股份公司向（）投資者發(fā)行的股票。①外國(guó)②香港地區(qū)③澳門地區(qū)④臺(tái)灣地區(qū)?A.②③④B.①④C.①②③D.①②③④

35、在分析影響股票價(jià)格的公司經(jīng)營(yíng)狀況因素時(shí)，可以從以下（）方面進(jìn)行分析。①公司治理水平與管理層質(zhì)量②產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)③財(cái)務(wù)狀況④貨幣政策A.①③B.②④C.①④D.②③

36、（2020年真題）下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）Ⅰ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證Ⅱ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)償還本金責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證Ⅲ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的權(quán)益憑證Ⅳ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)償還利息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37、關(guān)于國(guó)家股，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)家股不能轉(zhuǎn)讓B.是國(guó)有股權(quán)的組成部分C.國(guó)有股股利收入納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算D.國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股需按規(guī)定進(jìn)行評(píng)估確認(rèn)

38、通過(guò)（）可以計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。I.基金負(fù)債II.基金資產(chǎn)總值III.基金份額總值IV.基金份額凈值A(chǔ).I、IIB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.II、III、IV

39、保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有()。Ⅰ、可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉時(shí)保護(hù)投資者權(quán)益；Ⅱ、有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；Ⅲ、可以推動(dòng)我國(guó)其他金融業(yè)公司的快速發(fā)展；Ⅳ、有助于我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

40、關(guān)于私募基金財(cái)產(chǎn)投資要求，下列說(shuō)法正確的有（）。①可以使用基金財(cái)產(chǎn)從事借（存）貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動(dòng)②可以投向類信貸資產(chǎn)或其收（受）益權(quán)③允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過(guò)該私募基金實(shí)繳金額的20%④不允許為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保A.①②④B.②④C.③D.①④

41、（2019年真題）在主板和中小板首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的公司發(fā)行人應(yīng)當(dāng)最近（）年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更。A.2B.3C.5D.8

42、公式m=(C+D)／(C+R)中，m表示貨幣乘數(shù)，那么C和R分別表示（）。Ⅰ．流通中的現(xiàn)金Ⅱ．定期存款準(zhǔn)備率Ⅲ．存款準(zhǔn)備金總額Ⅳ．存款貨幣A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ

43、（2019年真題）投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）A.15％B.20％C.25％D.30％

44、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在（）.A.荷蘭B.美國(guó)C.英國(guó)D.中國(guó)

45、按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。①債券基金；②股票基金；③貨幣市場(chǎng)基金；④單位信托基金。?A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

46、按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)有（）。①證券自營(yíng)業(yè)務(wù)②證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)③以自己的名義進(jìn)行證券投資④代其客戶進(jìn)行證券投資A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④

47、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)分設(shè)()，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入管理。A.創(chuàng)業(yè)層和成長(zhǎng)層B.創(chuàng)新層和成長(zhǎng)層C.創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層D.成長(zhǎng)層和基礎(chǔ)層

48、關(guān)于壟斷型的做市商交易制度，以下說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．每只股票有且僅有一個(gè)做市商Ⅱ．優(yōu)點(diǎn)是通過(guò)做市商之間的競(jìng)爭(zhēng)，減少買賣差價(jià)，降低交易成本Ⅲ．壟斷的做市商是每只股票唯一的提供雙邊報(bào)價(jià)并享受相應(yīng)權(quán)利的交易商Ⅳ．典型代表是美國(guó)的“全美證券協(xié)會(huì)自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)(NASDAQ系統(tǒng))”A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

49、下面有關(guān)證券交易所總經(jīng)理的表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所的總經(jīng)理每屆任期3年B.總經(jīng)理由中國(guó)證監(jiān)會(huì)任免C.副總經(jīng)理按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定任免或聘任D.提議召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)

50、金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為（）。①股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具②貨幣衍生工具③利率衍生工具④信用衍生工具⑤嵌入式衍生工具A.①②③B.①③④⑤C.①②③④D.②③④

51、（2019年真題）下列關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律性組織C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

52、（2019年真題）下列關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行公司債券說(shuō)法正確的是（）。A.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由證監(jiān)會(huì)確定B.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定C.必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)D.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)確定

53、滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時(shí)，每次調(diào)整的比例不超過(guò)()。A.8%B.9%C.10%D.11%

54、（2020年真題）關(guān)于科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊(cè)制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞作實(shí)質(zhì)性判斷B.不同于審批制、核準(zhǔn)制C.以信息披露為中心D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷

55、下列屬于信用風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素的是（）。①違約概率②違約損失率③違約風(fēng)險(xiǎn)暴露④預(yù)期損失和非預(yù)期損失A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

56、收益保證型產(chǎn)品可進(jìn)一步細(xì)分為（）產(chǎn)品。A.保本型產(chǎn)品和保證最高收益型B.盈利型產(chǎn)品和保證最低收益型C.保本型產(chǎn)品和保證最低收益型D.保本型產(chǎn)品和盈利型

57、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說(shuō)法正確的有（）。①機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，計(jì)征增值稅②機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅③機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅④機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅?A.①②③B.①②③④C.①④D.②③④

58、關(guān)于科創(chuàng)板強(qiáng)制退市的情形中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.重大違法強(qiáng)制退市，包括信息披露重大違法和公共安全重大違法行為B.交易類強(qiáng)制退市，包括累計(jì)股票成交量低于一定指標(biāo)，股票收盤價(jià)、市值、股東數(shù)量持續(xù)低于一定指標(biāo)等C.財(cái)務(wù)類強(qiáng)制退市，即明顯喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，包括主營(yíng)業(yè)務(wù)大部分停滯或者規(guī)模極低，經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)大幅減少導(dǎo)致無(wú)法維持日常經(jīng)營(yíng)等D.科創(chuàng)板上市公司的股票終止上市后，符合上交所規(guī)定條件的，不得申請(qǐng)重新上市

59、封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()。A.60%B.70%C.80%D.90%

60、美國(guó)住房抵押貸款中，次級(jí)貸款的對(duì)象為（）。A.信用分?jǐn)?shù)較好的個(gè)人B.信用分?jǐn)?shù)較差的個(gè)人C.信用分?jǐn)?shù)較好的機(jī)構(gòu)D.信用分?jǐn)?shù)較差的機(jī)構(gòu)

61、中證指數(shù)有限公司是由（）。A.上海證券交易所出資成立B.深圳證券交易所出資成立C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立

62、張三投資某原油期權(quán)市場(chǎng)。當(dāng)前價(jià)格是99$/桶。張三預(yù)計(jì)到下個(gè)月原油價(jià)格是90$/桶。張三應(yīng)該投資（）。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)

63、按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對(duì)于滬深300股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉(cāng)限額為（）手。A.600B.1200C.2000D.5000

64、證券公司（）業(yè)務(wù)是指證券公司在機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)或在柜臺(tái)，根據(jù)與交易對(duì)手達(dá)成的協(xié)議，與交易對(duì)手直接開(kāi)展的期權(quán)交易。A.場(chǎng)外期權(quán)B.50ETF期權(quán)C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)D.股票期權(quán)

65、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東的選擇有（）．①認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票②將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人③聽(tīng)任該權(quán)利過(guò)期失效④失效前請(qǐng)求他人代為行使該權(quán)利A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

66、證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指（）之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。A.公司（企業(yè)）和個(gè)人投資者B.資金盈余單位和赤字單位C.證券發(fā)行單位和證券投資單位D.證券公司和普通投資者

67、在QDII制度中，基金、集合計(jì)劃不得購(gòu)買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資管理的全部基金、集合計(jì)劃不得持有同一機(jī)構(gòu)（）以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%

68、判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析的方面不包括（）。A.市場(chǎng)深度B.報(bào)價(jià)緊密度C.股票的價(jià)格D.股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力

69、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)（）。A.有限制股票B.金股C.優(yōu)先股D.超級(jí)表決權(quán)股票

70、按照現(xiàn)行的稅收政策，下列說(shuō)法中正確的有（）。Ⅰ．機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者買賣基金份額均暫時(shí)免征印花稅Ⅱ．機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，分別暫時(shí)免征企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅Ⅲ．機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時(shí)免征企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅A.Ⅰ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ

71、下面對(duì)證券公司表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)B.證券公司提供的服務(wù)具有專業(yè)性C.證券公司本身無(wú)法在證券市場(chǎng)進(jìn)行投資D.證券公司可以為投資者提供金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

72、（2019年真題）下列各項(xiàng)屬于保護(hù)基金公司職責(zé)的有（）。Ⅰ、籌集、管理和運(yùn)作基金Ⅱ、監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作Ⅲ、組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作Ⅳ、管理和處分受償資產(chǎn)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

73、信用風(fēng)險(xiǎn)是（）的主要風(fēng)險(xiǎn)。A.債券B.股票C.衍生證券D.基金

74、下列關(guān)于交易所債券市場(chǎng)托管方式的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.交易所債券市場(chǎng)根據(jù)券種的不同，實(shí)行的是不同的托管體制B.國(guó)債由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立名義托管賬戶C.交易所市場(chǎng)實(shí)行“中央登記、三級(jí)托管”的制度D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司設(shè)立電子化債券存管系統(tǒng)，統(tǒng)一管理債券的存管業(yè)務(wù)

75、下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.在2007年以來(lái)發(fā)生的全球性金融危機(jī)中.導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)C.最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購(gòu)買方支付賠償

76、對(duì)股票投資價(jià)值產(chǎn)生影響的宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括（）。①企業(yè)戰(zhàn)略②貨幣政策③財(cái)政政策④收入分配政策A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

77、按照交割方式，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）和（）。A.債券市場(chǎng)；權(quán)益市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng)；衍生品市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)D.證券市場(chǎng)；非證券金融市場(chǎng)

78、根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到()和有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.國(guó)家發(fā)改委C.國(guó)務(wù)院D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

79、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“四個(gè)獨(dú)立”包括（）。①運(yùn)行獨(dú)立②檢查獨(dú)立③代碼獨(dú)立④指數(shù)獨(dú)立A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

80、下列關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說(shuō)法正確的是（）。A.申請(qǐng)前2年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足B.申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于5億元，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平C.發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%D.申請(qǐng)前2年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期二、多選題

81、從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立（）制度。①評(píng)級(jí)結(jié)果公布②跟蹤評(píng)級(jí)③業(yè)務(wù)信息保密④資質(zhì)控制A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④

82、風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心包括（）。①風(fēng)險(xiǎn)限額的確定②風(fēng)險(xiǎn)限額的分配③風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控④風(fēng)險(xiǎn)的消除A.①③B.①②C.②③④D.①②③

83、1949—1978年，為適應(yīng)高度集中統(tǒng)一的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，我國(guó)建立起“大一統(tǒng)”模式的金融體系，此時(shí)，建立新中國(guó)金融體系的首要任務(wù)包括（）①成立非銀行金融機(jī)構(gòu)②建立統(tǒng)一的人民幣制度③成立新中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系④建立以中央銀行為中心的多金融主體分工協(xié)作的金融體系A(chǔ).①③B.①②C.②③D.③④

84、不屬于債券競(jìng)價(jià)方式的是（）A.柜臺(tái)競(jìng)價(jià)B.板牌競(jìng)價(jià)C.計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)D.口頭報(bào)唱

85、下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有（）。

Ⅰ.員工操作失誤

Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷

Ⅲ.物價(jià)水平波動(dòng)

Ⅳ.外部事件的影響A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

86、下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.在2007年以來(lái)發(fā)生的全球性金融危機(jī)中.導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)C.最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購(gòu)買方支付賠償

87、國(guó)際信貸主要包括（）。①政府信貸②國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款③政府債券④出口信貸A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

88、在初步詢價(jià)結(jié)束后，公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足20家的，應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。A.2B.3C.4D.5

89、我國(guó)的封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，并（）披露一次基金份額凈值。A.每周B.每日C.于下一個(gè)交易日D.兩日

90、（2018年真題）證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式是（）。A.自銷B.助銷C.包銷D.代銷

91、下列關(guān)于外國(guó)債券的說(shuō)法，正確的是（）。A.是借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以本國(guó)貨幣為面值的債券B.它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個(gè)國(guó)家C.在英國(guó)發(fā)行以英鎊計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”D.在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為“熊貓債券”

92、在我國(guó)，申請(qǐng)發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行債券金額不超過(guò)預(yù)備用于交換的股票按募集說(shuō)明書公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的（），且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物。A.30％B.50％C.70％D.90％

93、表示期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值

94、影響財(cái)政政策作用發(fā)揮的因素包括（）。①稅收政策②國(guó)債發(fā)行③信貸政策機(jī)制④公共支出政策A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

95、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所理事會(huì)的有關(guān)說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.理事會(huì)會(huì)議至少每半年召開(kāi)一次B.理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后兩個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.理事會(huì)會(huì)議須有三分之二以上理事出席D.理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的三分之二以上理事表決同意方為有效

96、股票分析中，量化分析法的顯著特點(diǎn)包括（）。①使用大量數(shù)據(jù)②使用大量模型③使用電腦④以價(jià)格判斷為基礎(chǔ)A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

97、證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行相關(guān)職能，說(shuō)法正確的是(??)。I受證券公司委托派發(fā)證券權(quán)益Ⅱ證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理Ⅲ按照有關(guān)規(guī)定為符合條件的主體辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢Ⅳ證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

98、以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。A.貨幣衍生工具B.利率衍生工具C.信用衍生工具D.股權(quán)類衍生工具

99、下列關(guān)于現(xiàn)行我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式說(shuō)法正確的是（）。A.記賬式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債都采用代銷方式發(fā)行B.記賬式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債都采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式發(fā)行C.記賬式國(guó)債采用代銷方式發(fā)行，儲(chǔ)蓄國(guó)債釆用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式發(fā)行D.記賬式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式發(fā)行，儲(chǔ)蓄國(guó)債采用代銷方式發(fā)行

100、證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（）。I．促進(jìn)信息的有效利用和傳播Ⅱ．市場(chǎng)合理定價(jià)Ⅲ．市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置Ⅳ．市場(chǎng)交易的活躍A.I、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：債券報(bào)價(jià)的主要方式有：公開(kāi)報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)。

2、答案：C本題解析：證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。其特點(diǎn)包括：集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)。

3、答案：C本題解析：考查行業(yè)分析因素中的抗外部沖擊的能力，它考查某個(gè)行業(yè)在遭遇重大政治、經(jīng)濟(jì)或自然環(huán)境變化打擊時(shí)業(yè)績(jī)的穩(wěn)定性。

4、答案：A本題解析：選項(xiàng)B、C、D屬于交易所債券市場(chǎng)的特征，選項(xiàng)A屬于銀行間債券市場(chǎng)的特征。

5、答案：C本題解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批。

6、答案：D本題解析：認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同。在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)購(gòu)買基金，基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格通常為1元/份，在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息在基金合同生效時(shí)，自動(dòng)轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，基金份額在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且在建倉(cāng)期后才能贖回。而申購(gòu)基金時(shí)，基金申購(gòu)價(jià)格未知，申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日就可以贖回基金份額。

7、答案：B本題解析：國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4—6個(gè)月。這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對(duì)未來(lái)收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而變動(dòng)。因此，股票價(jià)格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的靈敏信號(hào)或被稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。

8、答案：A本題解析：考查影響債券現(xiàn)金流的因素。影響債券現(xiàn)金流的因素有1.債券的面值和票面利率2.計(jì)付息間隔3.債券的嵌入式期權(quán)條款4.債券的稅收待遇5.其他因素債券的利率類型（浮動(dòng)利率、固定利率），債券的幣種（單一貨幣、雙幣債券）等因素都會(huì)影響債券的現(xiàn)金流。

9、答案：B本題解析：理論認(rèn)為，金融市場(chǎng)上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)a(chǎn)生“加速器”效應(yīng)并放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響。

10、答案：C本題解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等用貨幣估價(jià)出資，還可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資(法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外)。

11、答案：A本題解析：目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。

12、答案：D本題解析：封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。

13、答案：A本題解析：金融市場(chǎng)的分類。

14、答案：C本題解析：考查我國(guó)其他類型國(guó)債的種類。我國(guó)其他類型國(guó)債的種類有：國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、國(guó)家建設(shè)債券、財(cái)政債券、特種債券、保值債券、基本建設(shè)債券、特別國(guó)債、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債。

15、答案：B本題解析：證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級(jí)債。證券金融公司借人次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)事先向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

16、答案：C本題解析：在基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)（認(rèn)購(gòu)費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。上述兩大類費(fèi)用的性質(zhì)是不同的。第一類費(fèi)用并不參與基金的會(huì)計(jì)核算，而第二類費(fèi)用則需要直接從基金資產(chǎn)中列支，其種類及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)需在基金合同及基金招募說(shuō)明書中明確規(guī)定。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

17、答案：C本題解析：基于資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)指標(biāo)：流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、凈穩(wěn)定資金率凈，基于現(xiàn)金流量匹配指標(biāo)：流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性指數(shù)、現(xiàn)金流量比率，基于市場(chǎng)層面：買賣價(jià)差法、換手率、沖擊成本。

18、答案：D本題解析：我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格。用公式表示為：轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值／轉(zhuǎn)換比例。

19、答案：B本題解析：資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期金融市場(chǎng)或長(zhǎng)期資金市場(chǎng)，是為一年以上資本性或準(zhǔn)資本性融資產(chǎn)品提供發(fā)行和交易服務(wù)的有形或無(wú)形的市場(chǎng)總和。

20、答案：C本題解析：在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動(dòng)更具靈活性優(yōu)勢(shì)。

21、答案：A本題解析：普通股股東權(quán)利所包含的內(nèi)容。包括重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)、知情權(quán)、處置權(quán)與優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

22、答案：B本題解析：考查儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度的分配方式。參照《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)<2018—2020年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度管理辦法>的通知》，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機(jī)動(dòng)代銷額度，分別按照基本代銷額度比例分配和機(jī)動(dòng)代銷額度競(jìng)爭(zhēng)性抓取的方式分配給承銷團(tuán)成員；儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷額度比例分配方式分配給承銷團(tuán)成員。

23、答案：D本題解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。

24、答案：C本題解析：信用類衍生品包含信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約，信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證，信用聯(lián)結(jié)票據(jù)和信用違約互換。

25、答案：A本題解析：考查全球證券投資基金的發(fā)展情況，根據(jù)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)（ICI）的統(tǒng)計(jì)，截至2018年第四季度末，美國(guó)開(kāi)放式基金資產(chǎn)占全球基金總資產(chǎn)的45%,是全球第一大基金市場(chǎng)。

26、答案：C本題解析：考查資產(chǎn)管理計(jì)劃概念。資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)以非公開(kāi)方式向合格投資者募集，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)不得公開(kāi)或變相公開(kāi)募集資產(chǎn)管理計(jì)劃，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、傳單、布告、自媒體等方式向不特定對(duì)象宣傳具體資產(chǎn)管理計(jì)劃。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，以變相突破投資者人數(shù)限制或者其他監(jiān)管要求。單一主體及其關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)視為同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)。任何單位和個(gè)人不得以拆分份額或者轉(zhuǎn)讓份額收（受）益權(quán)等方式，變相突破。

27、答案：B本題解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

28、答案：A本題解析：考查公募基金與私募基金的定義。根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為公募基金與私募基金兩大類。公募基金是指向不特定投資者公開(kāi)進(jìn)行資金募集的基金；私募基金是只能采取非公開(kāi)方式、向特定合格投資者進(jìn)行資金募集的基金。

29、答案：D本題解析：本題主要考查商業(yè)信用融資的概念。商業(yè)信用融資是企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。

30、答案：B本題解析：考查國(guó)債按付息方式分類。按付息方式，國(guó)債可分為貼現(xiàn)國(guó)債和附息國(guó)債。通常期限在1年以下（含1年）的國(guó)債為貼現(xiàn)國(guó)債，期限在1年以上的國(guó)債為附息國(guó)債。

31、答案：D本題解析：通過(guò)上海證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)上市交易的公司債券出現(xiàn)以下情形之一的，上交所可以對(duì)其實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示：（1）債券最近一次資信評(píng)級(jí)為AA-級(jí)以下（含）。（2）發(fā)行人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的前一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示為虧損，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度業(yè)績(jī)預(yù)告或更正業(yè)績(jī)預(yù)告顯示為虧損。（3）發(fā)行人發(fā)生嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者合同約定的行為，或者被證券監(jiān)管部門立案調(diào)查，嚴(yán)重影響其償債能力。（4）發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生重大變化，嚴(yán)重影響其償債能力。（5）本所認(rèn)定的其他情形。

32、答案：B本題解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Vega值指合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。Gamma值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度。Rho值指無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Theta值指到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。

33、答案：B本題解析：境內(nèi)上市外資股以外幣認(rèn)購(gòu)買賣。境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織；我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。這類股票被稱為“B股”。B股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。但從2001年2月對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人開(kāi)放B股市場(chǎng)后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場(chǎng)的重要投資主體，B股的外資股性質(zhì)發(fā)生了變化。境內(nèi)居民個(gè)人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓。境內(nèi)居民個(gè)人所購(gòu)B股不得向境外轉(zhuǎn)托管。經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，境內(nèi)上市外資股或者其派生形式，如認(rèn)股權(quán)憑證和境外存股憑證，可以在境外流通轉(zhuǎn)讓。公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付。

34、答案：D本題解析：外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票

35、答案：A本題解析：考查公司經(jīng)營(yíng)狀況分析的各個(gè)方面。公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從公司治理水平與管理層質(zhì)量、公司競(jìng)爭(zhēng)力、財(cái)務(wù)狀況等方面來(lái)分析。

36、答案：D本題解析：地方政府債券簡(jiǎn)稱地方債券，也可以被稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證。籌集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方興建大型項(xiàng)目。

37、答案：A本題解析：國(guó)家股可以轉(zhuǎn)讓，但是需要按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定。

38、答案：A本題解析：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。

39、答案：A本題解析：國(guó)家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：(1)可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)；(2)有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；(3)是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦發(fā)揮著重要作用；(4)為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)。

40、答案：C本題解析：考查私募基金財(cái)產(chǎn)投資要求。私募基金投資活動(dòng)應(yīng)遵循“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”原則，嚴(yán)禁使用基金財(cái)產(chǎn)從事借（存）貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動(dòng)，嚴(yán)禁投向類信貸資產(chǎn)或其收（受）益權(quán)，不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資，不得從事國(guó)家禁止投資、限制投資以及不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策、土地管理政策的項(xiàng)目等。同時(shí)，遵從商業(yè)慣例，允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過(guò)該私募基金實(shí)繳金額的20%。

41、答案：B本題解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市的規(guī)定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足發(fā)行人最近3年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更的條件。

42、答案：B本題解析：m為貨幣乘數(shù)，M為貨幣供給量，B為基礎(chǔ)貨幣，C為流通中的現(xiàn)金，D為存款貨幣，R為存款準(zhǔn)備金，RR為法定準(zhǔn)備金，ER為超額準(zhǔn)備金，C／D為現(xiàn)金漏損率(提現(xiàn)率)c，RR／D法定準(zhǔn)備金率r，ER／D超額準(zhǔn)備金率e。

43、答案：D本題解析：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30％。

44、答案：A本題解析：1602年，荷蘭誕生了世界上最早的一個(gè)證券交易所，即阿姆斯特丹證券交易所。

45、答案：A本題解析：基金的投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等

46、答案：D本題解析：考查證券公司的法定業(yè)務(wù)。參看《證券法》的規(guī)定。按照《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過(guò)從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶進(jìn)行證券投資。

47、答案：C本題解析：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)設(shè)立伊始分設(shè)創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層管理。

48、答案：A本題解析：壟斷型的做市商交易制度，每只股票有且僅有一個(gè)做市商，壟斷的做市商是每只股票唯一的提供雙邊報(bào)價(jià)并享受相應(yīng)權(quán)利的交易商，必須具有很強(qiáng)的信息綜合能力，能對(duì)市場(chǎng)走向做出準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)。此種做市商制度類型的優(yōu)點(diǎn)在于責(zé)任明確，便于監(jiān)督；缺點(diǎn)是價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)性較差。這種制度的典型代表是紐約證券交易所。

49、答案：D本題解析：考查證券交易所總經(jīng)理職能。提議召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)是監(jiān)事長(zhǎng)的職能。

50、答案：C本題解析：金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的相關(guān)分類。嵌入式衍生工具是按照產(chǎn)品形態(tài)對(duì)金融工具進(jìn)行的分類。

51、答案：D本題解析：審題，題目問(wèn)的錯(cuò)誤的是。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。它的設(shè)立是為了加強(qiáng)證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我控制，以利于證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，注意最后兩字應(yīng)當(dāng)為“備案”。

52、答案：B本題解析：非公開(kāi)發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定。

53、答案：C本題解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過(guò)10%。

54、答案：A本題解析：注冊(cè)制是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度，它的基本特點(diǎn)是以信息披露為中心，通過(guò)要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息，使投資者可以獲得必要的信息對(duì)證券價(jià)值進(jìn)行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞、價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷。

55、答案：D本題解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素。

56、答案：C本題解析：按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

57、答案：D本題解析：①項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。

58、答案：D本題解析：科創(chuàng)板上市公司的股票終止上市后，符合上交所規(guī)定條件的，可以向上交所申請(qǐng)?jiān)俅紊鲜小?/p>

59、答案：D本題解析：根據(jù)《證券投資基金動(dòng)作管理辦法》的規(guī)定．封閉式基金的利潤(rùn)(收益)分配每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤(rùn)(收益)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。

60、答案：B本題解析：美國(guó)住房抵押貸款中，次級(jí)貸款的對(duì)象為信用分?jǐn)?shù)較差的個(gè)人，尤其信用評(píng)分低于620分，月供占收入比例較高或信用記錄欠佳，首付低于20%。

61、答案：C本題解析：中證指數(shù)有限公司由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立，是一家從事指數(shù)編制、運(yùn)營(yíng)和服務(wù)的專業(yè)性公司。

62、答案：D本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。認(rèn)沽期權(quán)也被稱為“看跌期權(quán)”。

63、答案：D本題解析：考查中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。

64、答案：A本題解析：考查我國(guó)目前的期權(quán)品種之一，在證券公司機(jī)構(gòu)間與證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)交易的場(chǎng)外期權(quán)的定義。

65、答案：A本題解析：有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種選擇：一是行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票；二是將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬；三是不行使此權(quán)利而聽(tīng)任其過(guò)期失效。

66、答案：B本題解析：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的定義。證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

67、答案：B本題解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在QDII制度中，基金、集合計(jì)劃不得購(gòu)買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資管理的全部基金、集合計(jì)劃不得持有同一機(jī)構(gòu)10%以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。

68、答案：C本題解析：通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析三個(gè)方面：首先是市場(chǎng)深度，以每個(gè)價(jià)位上報(bào)單的數(shù)量來(lái)衡量，買賣盤在每個(gè)價(jià)位上報(bào)單越多，成交越容易，股票的流動(dòng)性越高。其次是報(bào)價(jià)緊密度，以價(jià)位之間的價(jià)差來(lái)衡量，價(jià)差越小，交易對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊越小，股票流動(dòng)性就比較強(qiáng)。最后是股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力，以交易價(jià)格受大額交易沖擊后的恢復(fù)能力來(lái)衡量，價(jià)格恢復(fù)能力越強(qiáng)，股票的流動(dòng)性越高。

69、答案：C本題解析：優(yōu)先股特點(diǎn)，優(yōu)先股的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)

70、答案：A本題解析：機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者買賣基金份額均暫時(shí)免征印花稅，第Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法正確；機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅，第Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時(shí)免征企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅，第Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確。

71、答案：C本題解析：考查證券公司在證券市場(chǎng)中的作用。證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。

72、答案：C本題解析：按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下職責(zé)：（1）籌集、管理和運(yùn)作基金。（2）監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。（3）證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。（4）組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。（7）國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

73、答案：A本題解析：債券、優(yōu)先股、普通股都可能有信用風(fēng)險(xiǎn)，但程度有所不同。債券的信用風(fēng)險(xiǎn)就是債券不能到期還本付息的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)是債券的主要風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)閭切枰磿r(shí)還本付息的。

74、答案：C本題解析：交易所債券市場(chǎng)托管方式。交易所市場(chǎng)實(shí)行“中央登記、二級(jí)托管”的制度。

75、答案：B本題解析：在2007年以來(lái)發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡(jiǎn)稱CDS)。最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購(gòu)買方支付賠償。

76、答案：B本題解析：考查影響股票投資價(jià)值外部因素的宏觀經(jīng)濟(jì)因素。宏觀經(jīng)濟(jì)走向包括經(jīng)濟(jì)周期、通貨變動(dòng)以及國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等因素。國(guó)家的貨幣政策、財(cái)政政策、收入分配政策和對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管政策等都會(huì)對(duì)股票的投資價(jià)值產(chǎn)生影響。

77、答案：B本題解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。按交易是即期還是未來(lái)交割，可將金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)。

78、答案：D本題解析：略。

79、答案：D本題解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)