2026年中級經濟師之中級經濟師金融專業考試題庫300道及答案（名校卷）

2026年中級經濟師之中級經濟師金融專業考試題庫300道第一部分單選題(300題)1、為支持“三農”發展，在其他商業銀行法定存款準備金率保持不變的同時，中國人民銀行近年來分別下調縣域農村商業銀行和農村合作銀行人民幣法定存款準備金率2個和0.5個百分點。從金融創新的角度看，中國人民銀行的這一做法屬于()創新。

A.金融工具

B.金融制度

C.金融業務

D.金融交易

【答案】：B2、根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】：C3、當國際收支出現逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本幣貶值以后，以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而（），使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.刺激出口和進口

B.限制出口和進口

C.刺激出口，限制進口

D.限制出口，刺激進口

【答案】：C4、金融期貨的最主要功能是()。

A.逃避管制和風險轉移

B.追逐利潤和平衡權益

C.價格發現和平衡權益

D.風險轉移和價格發現

【答案】：D5、現代金融機構體系以（）為中心。

A.商業銀行

B.投資銀行

C.金融監管機構

D.中央銀行

【答案】：D6、關于債券違約風險的說法,正確的是（）

A.債券期限越長，違約風險越低

B.違約風險不同是導致到期期限相同的債券利率不同的重要原因

C.地方政府債券的違約風險通常低于中央政府債券的違約風險

D.公司債券的違約風險通常低于政府債券的違約風險

【答案】：B7、某證券的β值是1．5，同期市場上投資組合的實際收益率比預期收益率高10％，則該證券的實際收益率比預期收益率高（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】：C8、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008年年末，動態測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】：A9、監管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經濟監管論

【答案】：A10、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.該業務屬于證券發行

B.該業務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業務發生的市場屬于二級市場

【答案】：A11、負責收購和處置中國農業銀行剝離出來的不良資產，專職回收、搞活，以化解潛在風險的資產管理公司是（）。

A.中國信達資產管理公司

B.中國華融資產管理公司

C.中國長城資產管理公司

D.中國東方資產管理公司

【答案】：C12、根據《中華人民共和國中國人民銀行法》的規定，我國貨幣政策的最終目標是（），并以此促進經濟增長。

A.保持貨幣幣值穩定

B.實現充分就業

C.保持物價穩定

D.保持利率穩定

【答案】：A13、貸款五級分類方法被用于管理()。

A.信用風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.流動性風險

【答案】：A14、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：D15、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權利義務法律關系，適用保險()法律規范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】：C16、按照我國現行監管要求，村鎮銀行應（）商業銀行作為主要發起銀行。

A.沒有

B.至少有一家

C.至少有兩家

D.全部為

【答案】：B17、期權費減去內在價值后剩余的部分是指（）。

A.期權的內涵價值

B.期權的合約價值

C.期權的執行價值

D.期權的時間價值

【答案】：D18、在IPO發行方式中。承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主動權的是（）。

A.混合方式

B.固定價格方式

C.簿記方式

D.競價方式

【答案】：C19、在我國融資租賃實務中，租金的計算大多采用的計算方法是（）。

A.等額年金法

B.浮動利率租金計算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】：A20、下列關于金融期權投資風險的說法，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】：C21、根據金融約束論，商業銀行的特許權價值來源于()。

A.經過特殊批準而獲得的價值

B.通過實施金融約束行為進行創造的平均租金

C.掌握審批權所特有的價值

D.通過實施金融約束為銀行創造的平均利潤

【答案】：B22、下列各項中．不屬于連續競價成交價格決定原則的是（）。

A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位

B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高買入申報價格

C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高賣出申報價格

D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低賣出申報價格

【答案】：C23、狹義的金融市場有效性是指金融市場（）的有效性。

A.定價

B.活動

C.分配

D.機制

【答案】：A24、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a，最高價位為b，則該新股發行價格是()。

A.有效價位a和最高價位b的加權平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數平均值

D.最高價位b

【答案】：B25、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億

B.回收1200億

C.凈投放400億

D.凈投放1200億

【答案】：C26、下列商業銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】：B27、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

【答案】：D28、以下指標中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小的是（）。

A.標準差

B.貝塔值

C.持股集中度

D.行業投資集中度

【答案】：B29、2005年7月21日，我國啟動了人民幣匯率形成機制改革，開始實行以市場供求為基礎、參考()。

A.美元和歐元進行調節、自由浮動的匯率制度

B.美元進行調節、可調整的盯住匯率制

C.歐元進行調節、可調整的盯住匯率制

D.一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度

【答案】：D30、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為（）。

A.—級市場

B.二級市場

C.第三市場

D.第四市場

【答案】：D31、下列職責中,屬于中國證監會職責的是（）.

A.制定網絡借貸信息中介機構業務活動的監管制度

B.對票據市場、黃金市場進行監督管理

C.審批資產評估機構及其成員從事證券期貨中介業務的資格

D.協助境內企業直接或間接到境外發行股票

【答案】：C32、2004年1月某企業發行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：以2007年1月該股票的靜態價格為基準，債轉股后的股票當時市價()。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】：C33、我國目前實行的中央銀行制度屬于（）。

A.單一型中央銀行制度

B.復合型中央銀行制度

C.跨國的中央銀行制度

D.準中央銀行制度

【答案】：A34、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

【答案】：D35、在金本位制下，匯率的決定基礎從現象上看就是（）。

A.各國單位貨幣所具有的價值量

B.各國單位貨幣的含金量

C.各國單位貨幣的面值

D.各國單位貨幣的法定購買力

【答案】：B36、我國對保險公司償付能力監管使用的是（）。

A.最高償付能力原則

B.合理償付能力原則

C.最低償付能力原則

D.國際償付能力原則

【答案】：C37、A股份有限公司首次公開發行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監督管理委員會核準許可。本次新股發行規模為16億股，發行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發行采用向戰略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發行價定為5．40元／股。

A.審批制

B.核準制

C.注冊制

D.定額制

【答案】：C38、凱恩斯學派在貨幣傳導機制問題上，最大的特點是（）。

A.非常強調貨幣供給量的作用

B.非常強調利率的作用

C.非常強調通貨膨脹的作用

D.非常強調匯率的作用

【答案】：B39、金融租賃公司不擔風險的融資租賃業務是（）。

A.聯合租賃

B.委托租賃

C.杠桿租賃

D.轉租賃

【答案】：B40、一認為，（）是貨幣政策中最強烈的手段，不宜輕易使用。

A.公開市場業務

B.改變貼現率

C.改變銀行準備金率

D.改變稅率

【答案】：C41、按（）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。

A.達成交易

B.買賣雙方決定價格

C.交割期限

D.交易者需求

【答案】：B42、某股票基金期初份額凈值1．10元，期末份額凈值1．30元，期間分紅為10派0．50元，則該基金的簡單凈值增長率為（）。

A.18.18％

B.33.66％

C.22.73％

D.63.64％

【答案】：C43、與普通企業的經營對象不同，金融企業所經營的對象不是普通商品，而是()。

A.貴金屬

B.不動產

C.股票

D.貨幣資金

【答案】：D44、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.固定價格方式

B.簿記方式

C.競價方式

D.結合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制

【答案】：D45、買斷式回購最長不能超過（）天

A.1

B.60

C.91

D.365

【答案】：C46、金本位制下,（）是決定兩國貨幣匯率的基礎。

A.貨幣含金量

B.鑄幣平價

C.中心匯率

D.貨幣實際購買力

【答案】：B47、1999年以后，我國金融債券的發行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發銀行

C.中國進出口銀行

D.中國工商銀行

【答案】：B48、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業銀行持有的國債300億元；購回400億元商業銀行持有的到期央行票據。假定此時商業銀行的法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%。

A.增加3675億元

B.減少3675億元

C.增加3875億元

D.減少3875億元

【答案】：A49、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。

A.略低于經驗指標

B.遠低于經驗指標

C.籌于經驗指標

D.高于經驗指標

【答案】：D50、在銀行監管的基本方法中，現場檢查主要包括的內容為（）。

A.合理性檢查和流動性檢查

B.合規性檢查和風險性檢查

C.收益性檢查和穩定性檢查

D.合法性檢查和安全性檢查

【答案】：B51、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務為400億美元。當年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產總值為8000億美元，國內生產總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務出口總額為900億美元。

A.20％

B.25％

C.80％

D.125％

【答案】：B52、根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：A53、美元等同于黃金，實行可調整的固定匯率制度，是（）的特征。

A.布雷頓森林體系

B.國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

【答案】：A54、根據國際貨幣基金組織的劃分，比傳統盯住安排彈性還小的匯率安排是（）。

A.水平區間內盯住

B.爬行盯住

C.貨幣局安排

D.爬行區間

【答案】：C55、中國人民銀行負責（）防范和應急處置。

A.銀行風險

B.信用風險

C.非系統性金融風險

D.系統性金融風險

【答案】：D56、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可2009627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股，約占本次發行數量的40％；網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發行價格區間上限和符合本公告規定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。保薦制度規定，由保薦機構和保薦代表人承擔發行上市過程中的()。

A.申購義務

B.連帶責任

C.投資者責任

D.融資者義務

【答案】：B57、我國的上海銀行間同業拆放利率（Shibor）是由信用等級較高的數家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據是報價行()。

A.報出的回購協議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】：C58、下列關于融資租賃的說法，錯誤的是（）。

A.融資租賃業務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人

C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式

D.融資租賃與經營租賃的根本區別在于，融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險，而經營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險

【答案】：C59、在所有金融機構中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業務范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機構是（）。

A.投資銀行

B.儲蓄銀行

C.商業銀行

D.開發銀行

【答案】：C60、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是（）。

A.柜臺市場

B.場內市場

C.第三市場

D.第四市場

【答案】：D61、LM曲線上的任何一點，都標明（）處于均衡狀態。

A.貨幣市場

B.商品市場

C.外匯市場

D.股票市場

【答案】：A62、通貨膨脹時，當名義利率低于通貨膨脹率，實際利率為（）。

A.正值

B.負值

C.不變

D.零

【答案】：B63、在影響貨幣乘數的諸多因素中，由商業銀行決定的因素是（）。

A.活期存款準備金率

B.定期存款準備金率

C.超額存款準備金率

D.提現率

【答案】：C64、根據信托設立目的的不同，信托可以分為（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.單一信托和集合信托

【答案】：C65、提高法定存款準備金率，會使商業銀行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影響

D.變幻不定

【答案】：B66、我國債券市場中，以下不屬于交易所市場的交易品種的是（）。

A.質押式回購

B.融資融券

C.遠期交易

D.現券交易

【答案】：C67、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉化為()。

A.基礎貨幣

B.強力貨幣

C.原始存款

D.存款準備金

【答案】：D68、二元制中央銀行制度具有權利與職能相對分散、分支機構少等特點，實行這種中央銀行組織形式的國家是（）。

A.英國

B.美國

C.新加坡

D.中國香港

【答案】：B69、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.13

B.－18

C.－13

D.18

【答案】：B70、在商業銀行理財產品中，商業銀行面向合格投資者非公開發行的理財產品是指（）。

A.公募理財產品

B.私募理財產品

C.開放式理財產品

D.封閉式理財產品

【答案】：B71、在金本位制下,匯率的決定標準是（）

A.鑄幣平價

B.黃金平價

C.利率平價

D.購買力平價

【答案】：A72、下列不屬于中央銀行的業務范圍的是（）。

A.收取并保管銀行存款準備金

B.為財政部開設財政收支賬戶

C.為大型國有企業提供貸款

D.在債券市場上購進國債

【答案】：C73、現金漏損率是指現金漏損與（）之間的比率。

A.存款總額

B.派生存款

C.庫存現金

D.原始存款

【答案】：A74、在市場經濟條件下，銀行機構承擔全部風險和虧損的保證是（）。

A.資本

B.資產

C.負債

D.存款

【答案】：A75、在我國的融資租賃實務中，租金的計算方法大多采用（）。

A.成本回收法

B.浮動利率租金計算法

C.不規則租金計算法

D.等額年金法

【答案】：D76、在金融交易中，金融深化和發展表現為()。

A.借貸合同中的限制條款越來越明確

B.金融結構失衡日益嚴重

C.金融價格的扭曲日益嚴重

D.金融政策越來越靈活

【答案】：A77、根據2013年中國XX國際金融研究所的測算，如果利息市場化能完全實現，中農工建四大行整體的利息凈收入會比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。

A.投資風險

B.利率風險

C.匯率風險

D.法律風險

【答案】：B78、從動態的角度考察一定時期的貨幣總需求是指（）。

A.該時期的貨幣流量

B.該時期的貨幣存量

C.該時期末的貨幣余額

D.該時期初的貨幣存量

【答案】：A79、根據《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，我國商業銀行的營業費用加折舊與營業收入之比不應高于（）。

A.50％

B.60％

C.45％

D.35％

【答案】：C80、某發展中國家近年來經濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經濟出現了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數分別是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。

A.惡性通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經濟危機

【答案】：C81、不可抗力引起的災難事件對銀行造成損失的可能性屬于（）。

A.法律風險

B.國家風險

C.操作風險

D.利率風險

【答案】：C82、我國某商業銀行的信貸人員在收受某房地產開發商的賄賂以后，向該房地產開發商提供的假借款人發放了購買該房地產開發商的商品房的按揭貸款，則該商業銀行承受了()。

A.信用風險

B.法律風險

C.流動性風險

D.操作風險

【答案】：B83、我國承擔最后貸款人職能的金融機構是（）。

A.國家開發銀行

B.中國進出口銀行

C.中國人民銀行

D.中國銀行業證監管理委員協會

【答案】：C84、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。

A.13個月的進口需求

B.14個月的進口需求

C.15個月的進口需求

D.16個月的進口需求

【答案】：B85、美國的中央銀行資本結構屬于（）。

A.全部資本國家所有的資本結構

B.國家和民間共同所有的資本結構

C.全部資本非國家所有的資本結構

D.無資本金的資本結構

【答案】：C86、一筆為期三年的投資，在三年內分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場利率為10％，則該筆投資的期值為（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】：C87、按照投資對象不同，可將基金分為（）。

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

【答案】：D88、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于（）。

A.利率

B.匯率

C.收入

D.物價

【答案】：C89、在（）中，股價反映了全部與公司有關的信息，甚至包括尚未公開的或者原本屬于保密的內部信息。

A.半弱式有效市場

B.弱式有效市場

C.強式有效市場

D.半強式有效市場

【答案】：C90、短期融資券的最長期限為（）天。

A.30

B.60

C.90

D.365

【答案】：D91、中國證券投資基金業協會接受（）和國家民政部的業務指導和監督管理。

A.中國證監會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監會

D.財政部

【答案】：A92、我國某商業銀行在某發達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業務。該發達國家有發達的金融市場，能夠進行所有的傳統金融交易和現代金融衍生產品交易。

A.對職員定期輪崗

B.保證信息系統的安全

C.業務外包

D.優化管理流程

【答案】：C93、我國行業協會脫鉤改革后成立的第一個承擔特殊職能的全國性行業協會是（）

A.中國融資租賃協會

B.中國互聯網金融協會

C.中國信托業協會

D.中國銀行間市場交易商協會

【答案】：B94、允許以公開或非公開方式發行債轉股專項債券。非公開發行時認購的機構投資者不超過（）人，單筆認購不少于（）萬元人民幣，且不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200；1000

【答案】：C95、商業銀行經營的核心目標是（）。

A.安全性

B.流動性

C.穩健性

D.盈利性

【答案】：D96、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：

A.1天到365天

B.1天到256天

C.1天到180天

D.1天到91天

【答案】：A97、在經濟學中，充分就業是指（）。

A.社會勞動力100％就業

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作

C.并非勞動力100％就業。至少要排除摩擦性失業和自愿失業

D.西方國家一般認為10％以下的失業率為充分就業

【答案】：C98、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導變量的選擇上存在不同。貨幣主義堅持認為，貨幣政策的傳導變量應該選擇()。

A.恒常收入

B.匯率

C.利率

D.貨幣供應量

【答案】：D99、獲取（）收益是金融租賃公司最主要的盈利模式。

A.利差與租息

B.余值

C.服務

D.運營

【答案】：A100、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股集團的監管采取()制度。

A.中央銀行監管

B.主監管

C.統一監管

D.集體監管

【答案】：B101、商業銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（）。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現信用貨幣

D.基礎貨幣

【答案】：D102、貨幣政策的最終目標是穩定物價、充分就業、促進經濟增長和平衡國際收支。在經濟學中，關于充分就業的正確說法是（）。

A.社會勞動力100%就業

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到任何條件的工作

C.存在摩擦性失業，但不存在自愿失業

D.存在摩擦性失業和自愿失業

【答案】：D103、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.順差2625

B.順差3054

C.逆差221

D.逆差597

【答案】：B104、標的資產現價高于執行價的看漲期權為（）。

A.平價期權

B.實值期權

C.虛值期權

D.無法判斷

【答案】：B105、根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行資本充足率必須大于或等于()。

A.3%

B.5%

C.8%

D.11%

【答案】：C106、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.2

B.3

C.－3

D.－2

【答案】：A107、根據資產定價理論，會引起非系統性風險的因素是（）

A.宏觀經濟形勢變動

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經營風險

【答案】：D108、農村信用社是由農民自愿入股組成的，具有法人資格的（）。

A.非盈利的金融機構

B.支農的政策性機構

C.合作金融機構

D.政企職能合一的機構

【答案】：C109、在政府對商品價格和貨幣工資進行嚴格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現為()。

A.市場商品供過于求

B.商品過度需求通過物價上漲吸收

C.居民實際消費水平提高

D.商品黑市、排隊和憑證購買等

【答案】：D110、中外學者一致認為，劃分貨幣層次的重要依據是金融資產的（）。

A.流動性

B.還原性。

C.兌換性

D.穩定性

【答案】：A111、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.該業務屬于證券發行

B.該業務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業務發生的市場屬于二級市場

【答案】：A112、外匯儲備對貨幣供應量的影響主要取決于（）。

A.信貸收支狀況

B.國際收支狀況

C.進口與出口狀況

D.財政收支狀況

【答案】：B113、商業銀行的新型業務運營模式區別于傳統業務運營模式的核心是()。

A.集中核算

B.業務外包

C.前后臺分離

D.綜合經營

【答案】：C114、在英國債券市場發行的以英鎊計價的外國債券稱為（）。

A.倫勃朗債券

B.猛犬債券

C.武士債券

D.揚基債券

【答案】：B115、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：

A.200

B.180

C.160

D.130

【答案】：D116、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購協議利率

D.同業拆借利率

【答案】：A117、某銀行以900元的價格購入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10％，銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為()。

A.3.3％

B.14.81％

C.3.7％

D.10％

【答案】：B118、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導致的通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.結構失衡

【答案】：A119、（）反映銀行實際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態反映，而不是應該擁有的資本水平。

A.賬面資本

B.監管資本

C.經濟資本

D.實際資本

【答案】：A120、某信托公司風險管理中，控制信托業務風險的核心是（）。

A.采取有效舉措消滅風險

B.建立全面風險管理體系

C.借助風險謀取最大收益

D.通過套期實現風險對沖

【答案】：B121、某單位在經營過程中，既有借入資產，也有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入

A.該單位可以從利率不匹配中獲益

B.該單位的利息收益會不斷減少

C.該單位會面臨流動性風險

D.該單位會面臨投資風險

【答案】：B122、根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％

【答案】：A123、關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】：C124、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：

A.購進長海機器廠企業債券500萬元

B.發行面向居民為主的金融債券500萬元

C.受供電局委托收取居民用電費60萬元

D.向光明設備廠貸款120萬元

【答案】：D125、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發行央行票據4.07W億，其中對商業銀行定向發行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。

A.促進貨幣信貸和投資的增長

B.抑制貨幣信貸和投資的增長

C.促進外貿出

D.抑制外貿出

【答案】：B126、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措施是()。

A.實行外匯儲備貨幣多元化

B.實行持有的國外債券多元化

C.實行外匯儲備資產結構的優化

D.鼓勵民間持有外匯

【答案】：D127、根據2014年的統計數據，我國銀行業間同業拆借市場中交易量最大的品種是（）。

A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.14天拆借

D.21天拆借

【答案】：A128、通知放款的活動屬于（）。

A.短期拆借市場

B.銀行同業拆借市場

C.票據承兌市場

D.票據貼現市場

【答案】：A129、下列商業銀行組織機構制度中，各國商業銀行普遍采用的組織形式是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】：D130、商業銀行的負債中最重要的是（）。

A.同業拆借

B.向中央銀行的貸款

C.存款

D.發行債券

【答案】：C131、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為（）。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】：A132、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資產大于負債

B.資產小于負債

C.債務人的違約

D.資產負債期限結構匹配不合理

【答案】：D133、從財務管理方面來講，證券必須具備的兩個最基本的特征是（）。

A.法律特征與經濟特征

B.法律特征與書面特征

C.經濟特征與書面特征

D.經濟特征與權益特征

【答案】：B134、在金融期權中，賦予合約的買方在未來某一確定時間或確定的時期之內，以確定的價格出售相關資產的權利的合約是（）。

A.看漲期權

B.歐式期權

C.看跌期權

D.美式期權

【答案】：C135、根據購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導因素是（）。

A.國際收支

B.國內外通貨膨脹率差異

C.利率

D.總供給與總需求

【答案】：B136、在法律法規規定的范圍內，小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）。

A.8％

B.20％

C.30％

D.50％

【答案】：D137、信托公司如果不能按期開業，可以（）

A.申請延期1次，延長期限不得超過3個月

B.申請延期1次，延長期限不得超過6個月

C.申請延期2次，延長期限不得超過3個月

D.申請延期2次，延長期限不得超過6個月

【答案】：A138、國家通過調節利率高低可以影響經濟活動。一認為，利息增加帶來的經濟影響是（）。

A.刺激需求，生產擴大，經濟活動水平上升

B.貨幣供給增加，將引起適度的通貨膨脹

C.貨幣供給減少，對生產的影響不能確定

D.抑制需求，緩解通貨膨脹

【答案】：D139、據統計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務出口總額為20867億美元，經常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。

A.7.3％

B.18.2％

C.26.3％

D.37.4％

【答案】：A140、信托是隨著商品經濟的發展而出現的一種財產管理制度，其本質是（）。

A.吸收存款，融通資金

B.受人之托，代人理財

C.項目融資

D.規避風險，發放貸款

【答案】：B141、由某一個人或某一集團通過購買兩家或更多的銀行多數股票的形式，形成聯合經營的銀行組織制度稱為()制度。

A.持股公司

B.連鎖銀行

C.分支銀行

D.單一銀行

【答案】：B142、交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先規定好的價格買人或售出既定數量的某種資產協議的金融工具，稱為（），它是一種場外交易。

A.金融期貨

B.金融期權

C.遠期合約

D.互換

【答案】：C143、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了規模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.直接信用控制貨幣政策工具

D.間接信用指導貨幣政策工具

【答案】：A144、某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在市場屬于（）。

A.流通市場

B.發行市場

C.期貨市場

D.期權市場

【答案】：A145、公司型基金與契約型基金的主要區別是（）。

A.基金是否為獨立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金規模是否變化

D.基金募集是否為公募

【答案】：A146、根據我國《證券公司監督管理條例》，關于證券公司市場準入條件的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司股東的出資應是貨幣或經營中必須的非貨幣資產

B.入股股東被判處刑罰執行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際控制人

C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權

D.證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業擔任高級管理人員滿2年的經歷

【答案】：C147、金融發展不單是指金融數量或質量上的變化，更主要的是指()。

A.農村金融市場的發展

B.外資金融機構的增加

C.金融產品的復雜化

D.金融效率的提高

【答案】：D148、按照《巴塞爾協議》的規定，商業銀行總資本與加權風險總資產的比率（）。

A.不得低于4％

B.不得高于4％

C.不得低于8％

D.不得高于8％

【答案】：C149、商業銀行銷售理財產品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。

A.適當性

B.風險匹配

C.合規銷售

D.公平公開

【答案】：B150、《巴塞爾協議Ⅲ》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8％逐步升至（）。

A.8.5％

B.9％

C.9.5％

D.10.5％

【答案】：D151、巴塞爾協議Ⅲ要求商業銀行設立“資本防護緩沖資金”，其總額不得低于銀行風險資產的（）。

A.1.5％

B.2.6％

C.2.5％

D.3.0％

【答案】：C152、一國之所以要對國際收支逆差進行調節，是因為國際收支逆差會導致()。

A.外匯匯率下跌

B.通貨緊縮

C.本幣匯率上升

D.通貨膨脹

【答案】：B153、根據《中國XX銀行關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法（試行）》，該銀行對高管人員的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應當進行崗位輪休，這種舉措旨在控制（）。

A.信用風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.操作風險

【答案】：D154、（一）AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行債券的方式籌集資金，共發行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】：C155、在我國的債券回購市場上，回購期限是（）。

A.1個月以內

B.3個月以內

C.6個月以內

D.1年以內

【答案】：D156、投資者欲買入一份6*12的遠期利率協議，該協議表示的是（）

A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率

B.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠期利率

C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率

D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率

【答案】：C157、（）是充分保護投資者合法權益的保證，也是提高銀行聲譽，確保銀行理財產品業務健康發展的基礎。

A.合規銷售

B.誠實守信

C.勤勉盡職

D.買者自負

【答案】：A158、信托財產管理中，信托財產事實上的處分是指（）

A.消費信托財產

B.贈與信托財產

C.對信托財產設立質押

D.轉讓信托財產

【答案】：A159、西方經濟學家對金融創新的動因提出了不同的理論觀點，其中，希克斯和尼漢斯等學者認為，金融創新的支配因素是()。

A.消除經營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規避管制

【答案】：C160、如果一國出現國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現為（）。

A.外匯匯率下跌

B.外匯匯率上漲

C.本幣匯率上漲

D.本幣法定升值

【答案】：B161、下列不屬于政策性銀行的是（）。

A.中國農業發展銀行

B.中國進出口銀行

C.國家開發銀行

D.中國投資銀行

【答案】：D162、在黃金外匯儲備與貨幣供應量的關系中，除黃金外匯儲備量影響貨幣供應量外，對貨幣供應量有影響的因素還有（）。

A.金價、匯價的變動

B.信貸收支狀況

C.財政收支狀況

D.總需求、總供給狀況

【答案】：A163、我國的金融資產管理公司是（）。

A.銀行類金融機構

B.金融管理機構

C.行政機構

D.非銀行類金融機構

【答案】：D164、2004年1月某企業發行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：債轉股后的股票靜態定價是()元。

A.3

B.5

C.8

D.4

【答案】：B165、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

【答案】：D166、對我國期貨結算機構進行監管的金融監管機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監會

C.中國保監會

D.中國銀監會

【答案】：B167、中央銀行減少貨幣供給量，可通過（）渠道來實現。

A.降低再貼現率

B.在公開市場上賣出證券

C.增加外匯儲備

D.減少商業銀行在中央銀行的存款

【答案】：B168、下列金融工具中，銀行發行的是（）。

A.大額可轉讓定期存單

B.支票

C.短期融資券

D.余額寶

【答案】：A169、下列關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法中，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的.賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的.賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】：C170、凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應降低，而只是引起人們手持現金增加的現象叫（）。

A.資產泡沫

B.貨幣緊縮

C.流動性陷阱

D.貨幣膨脹

【答案】：C171、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風險中的()。

A.流動性風險

B.市場風險

C.操作風險

D.信用風險

【答案】：D172、某公司擬發行票面金額為10000美元、年貼現率為6%，期限為60天的商業票據，該商業票據的發行價格應是（）美元。

A.9900

B.10000

C.36000

D.6000

【答案】：A173、某股票的每股預期股息收入為每年2元，如果市場年利率為5%，則該股票的每股市場價格應為()元。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】：C174、以下關于Shibor的說法錯誤的是（）。

A.Shibor的全稱是上海銀行間同業拆放利率

B.2007年1月4日，Shibor開始正式運行

C.Shibor由信用等級最高的一家銀行單獨進行報價

D.Shibor是單利、無擔保、批發性利率

【答案】：C175、金本位制下匯率的標準是（）。

A.鑄幣平價

B.黃金輸出點

C.黃金輸入點

D.黃金輸送點

【答案】：A176、對于看漲期權的買方來說，到期行使期權的條件是（）。

A.市場價格低于執行價格

B.市場價格高于執行價格

C.市場價格上漲

D.市場價格下跌

【答案】：B177、金融宏觀調控的核心是（）。

A.財政政策

B.產業政策

C.貨幣政策

D.收入政策

【答案】：C178、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續性地普遍下降時，實際利率將會()，從而損害債務人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】：C179、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.混合方式

B.競價方式

C.固定價格方式

D.簿記方式

【答案】：B180、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金以及（）

A.公眾存款

B.政府出資

C.發行債券

D.不超過兩個銀行業金融機構的融入資金

【答案】：D181、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為（）。

A.協議包銷

B.俱樂部包銷

C.銀團包銷

D.委托包銷

【答案】：C182、我國某商業銀行在向某企業發放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業銀行隨后下調了對該企業的貸款利率，導致利息收益減少，則該商業銀行承受了()。

A.信用風險

B.法律風險

C.利率風險

D.操作風險

【答案】：C183、2015年3月，國務院正式發布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實施。從風險管理的角度，商業銀行參加存款風險屬于（）型管理策略。

A.風險抑制

B.風險對沖

C.風險分散

D.風險補償

【答案】：D184、政府發行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資（）。

A.期限變長

B.效益增加

C.規模減小

D.規模增大

【答案】：C185、在市場經濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是（）。

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業率

D.物價變動率

【答案】：D186、下列中央銀行資產負債項目中，屬于中央銀行對金融機構債權的是（）。

A.對金融機構債權

B.存款準備金

C.國庫及公共機構存款

D.通貨發行

【答案】：A187、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（）。

A.充當最后貸款人

B.再貸款

C.經理國庫

D.再貼現

【答案】：C188、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5％。

A.股票市場

B.初級市場

C.二級市場

D.期權市場

【答案】：C189、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。

A.降低再貼現率

B.降低法定存款準備金率

C.提高法定存款準備金率

D.降低利率

【答案】：C190、基金的規模在發行前已確定，在發行完畢后的規定期限內，其份額固定不變。這種基金是指（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A191、下列選項中，不屬于金融風險管理中市場風險的評估方法的是（）。

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.靈敏度法

【答案】：B192、如果我國在倫敦發行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于()市場的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

【答案】：A193、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即()。

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產總值的比例

D.國民生產總值占金融資產總值的比例

【答案】：B194、信托行為建立的前提和基礎是（）。

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權

【答案】：C195、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：

A.1980

B.1991

C.1997

D.2000

【答案】：B196、我國證券期貨市場的主管機關是（）。

A.中國證券監督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國證券業協會

D.中國期貨業協會

【答案】：A197、在完全市場經濟條件下，貨幣均衡最主要的實現機制是（）。

A.中央銀行調控機制

B.貨幣供給機制

C.自動恢復機制

D.利率機制

【答案】：D198、一個國家在一定時期內，國際收支如果是順差，則增加外匯儲備，中央銀行增加基礎貨幣投資，貨幣供應量（）。

A.等額擴張

B.數倍擴張

C.等額收縮

D.數倍收縮

【答案】：B199、由于股票市場低迷，在某次發行中股票未被全部售出。承銷商在發行結束后將未售出的股票退還給了發行人。這表明此次股票發行選擇的承銷方式是（）。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】：B200、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】：C201、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業銀行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】：A202、2016年底，A銀行資產規模為600億元，負債規模為700億元，房地產貸款是該銀行業務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

【答案】：B203、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產大量增加，拆人資金比例大大超過了規定標準，存款人大量擠提銀行存款，財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。銀行機構在出現財務困難時，需具有一定的防范和化解風險的能力。在市場經濟條件下，金融機構必須以其()來承擔全部的風險和虧損。

A.負債

B.資產

C.存款

D.資本

【答案】：D204、下列貨幣政策工具中，通過調節貨幣和信貸的供給影響貨幣供應量，進而對經濟活動的各個方面都產生影響的是（）。

A.利率限制

B.窗口指導

C.公開市場業務

D.證券市場信用控制

【答案】：C205、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】：C206、關于基金運營服務的說法，正確的是（）。

A.基金運營服務是基金管理公司最核心的一項業務

B.基金運營服務內容包括基金募集和銷售

C.基金運營服務內容包括基金清算和信息披露

D.基金運營服務內容包括基金注冊登記和銷售

【答案】：B207、下列關于金融宏觀調控機制中第二階段的說法中，正確的是（）。

A.調控主體為中央銀行

B.貨幣政策工具為再貼現率等

C.變換中介為商業銀行

D.調控客體為企業與居民

【答案】：C208、眾多買主和賣主公開競價形成金融資產的交易價格的市場是指（）。

A.議價市場

B.公開市場

C.即期市場

D.遠期市場

【答案】：B209、在經濟學中，關于充分就業的含義是指（）。

A.社會勞動力100％就業

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作

C.并非勞動力100％就業，至少要排除摩擦性失業和自愿失業

D.西方國家一認為10％以下的失業率為充分就業

【答案】：C210、根據我國商業銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。

A.關注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】：A211、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行按半年計算復利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】：A212、根據《中華人民共和國證券法》第二十八條規定，我國證券公司承銷證券采用()方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

【答案】：D213、認為監管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自()。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經濟監管論

【答案】：A214、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一般性貨幣工具

B.選擇性貨幣工具

C.直接信用控制工具

D.間接信用控制工具

【答案】：A215、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經紀商角色

D.做市商角色

【答案】：D216、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。

A.提高法定存款準備金率

B.降低利率

C.降低再貼現率

D.公開市場上買入政府債券

【答案】：A217、最典型的間接金融機構是（）。

A.證券公司

B.商業銀行

C.投資銀行

D.保險公司

【答案】：B218、如果某證券是無風險的，則其風險系數β一定為（）。

A.10

B.1

C.-1

D.0

【答案】：D219、中央銀行進行公開市場業務操作的工具主要是（）。

A.大額可轉讓存款單

B.銀行承兌匯票

C.金融債券

D.國庫券

【答案】：D220、在國際銀行業，被視為銀行經營管理三大原則之首的是（）。

A.盈利性原則

B.安全性原則

C.流動性原則

D.效益性原則

【答案】：B221、在社會經濟活動中．可以起到信用中介、支付中介、創造信用、金融服務等作用的金融企業是指（）。

A.中央銀行

B.商業銀行

C.保險公司

D.證券公司

【答案】：B222、金融租賃公司可以吸收非銀行股東（）（含）以上定期存款，經營正常后可進入同業拆借市場。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：B223、商業銀行在開展理財業務時應將銀行理財產品與銀行代銷的第三方理財相分離，這種做法體現出銀行開展理財業務應遵守（）原則。

A.業務專業化

B.統一經營管理

C.產品獨立化

D.風險隔離的“柵欄”

【答案】：D224、金融制度的創新是指()。

A.與國際慣例接軌

B.混業經營到分業經營的轉變

C.金融體系與金融結構的新變化

D.商業銀行與非銀行金融機構分類管理

【答案】：C225、在金融交易中時長會發生逆向選擇，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不對稱

B.金融交易之后的信息不對稱

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

【答案】：A226、某國未清償外債余額為1200億美元，國民生產總值為8000億美元，貨物服務出口總額為1600億美元，當年外債還本付息總額為400億美元，則該國外債償債率為（）。

A.15％

B.75％

C.25％

D.5％

【答案】：C227、以下不屬于中央銀行投放基礎貨幣的渠道的是（）。

A.對商業銀行等金融機構的再貸款

B.商業銀行在中央銀行的存款

C.收購金、銀、外匯等儲備資產投放的貨幣

D.購買政府部門的債券

【答案】：B228、根據我國貨幣統計口徑劃分標準,下列貨幣構成中，屬于M2與M3差異項的是（）.

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業票據

【答案】：D229、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：

A.1天到30天

B.1天到91天

C.1天到180天

D.1天到365天

【答案】：D230、如果中國政府在英國倫敦發行一筆美元債券，則該筆債券發行屬于()的范疇。

A.外國債券市場

B.英國猛犬債券市場

C.美國揚基債券市場

D.歐洲債券市場

【答案】：D231、中國銀行間市場交易商協會推出的超短期融資券的最長融資期限是（）

A.180天

B.360天

C.270天

D.90天

【答案】：C232、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

【答案】：D233、在金融系統中，直接經營各種存貸業務的是（）。

A.中央銀行

B.商業銀行

C.保險公司

D.證券公司

【答案】：B234、巴塞爾協議Ⅲ要求商業銀行設立流動杠桿比率，該指標要求為（）。

A.30％

B.25％

C.50％

D.100％

【答案】：D235、（一）AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行債券的方式籌集資金，共發行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】：D236、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場

【答案】：C237、國外商業銀行實行的高級經理層年薪制、經理人員股票期權等屬于（）。

A.科學的工資制度

B.長期激勵機制

C.各種福利計劃

D.科學的獎金制度

【答案】：B238、再貼現的缺點是（）。

A.在調節貨幣供應總量的同時又調節了信貸結構

B.主動權不在中央銀行

C.主動權不在商業銀行

D.以票據融資風險大

【答案】：B239、下列商業銀行組織機構制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】：B240、降低存款準備金比率，就可以改變貨幣乘數，()。

A