注冊會計師《公司戰(zhàn)略與風(fēng)險管理》信息系統(tǒng)戰(zhàn)略題（含解析）

注冊會計師《公司戰(zhàn)略與風(fēng)險管理》信息系統(tǒng)戰(zhàn)略題（含解析）一、判斷題（本題共10小題，每小題2分，共20分。請判斷每小題的表述是否正確，正確的打√，錯誤的打×）1.事務(wù)處理系統(tǒng)（TPS）主要面向企業(yè)高層管理者，用于支持非結(jié)構(gòu)化的戰(zhàn)略決策制定。（）2.信息系統(tǒng)戰(zhàn)略屬于公司總體戰(zhàn)略的下屬職能戰(zhàn)略，核心目標(biāo)是通過信息技術(shù)的應(yīng)用支撐公司整體戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。（）3.企業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的核心是完成硬件設(shè)施的更新?lián)Q代，業(yè)務(wù)流程和組織架構(gòu)的調(diào)整屬于轉(zhuǎn)型后的配套優(yōu)化內(nèi)容，不屬于核心范疇。（）4.數(shù)據(jù)治理過程中，企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的所有權(quán)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一歸屬信息技術(shù)部門，其他業(yè)務(wù)部門僅享有數(shù)據(jù)使用權(quán)。（）5.信息系統(tǒng)的一般控制是指針對企業(yè)特定應(yīng)用場景的系統(tǒng)功能控制，僅作用于對應(yīng)的業(yè)務(wù)模塊。（）6.企業(yè)采用公有云服務(wù)部署業(yè)務(wù)系統(tǒng)時，云服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部的數(shù)據(jù)安全責(zé)任，企業(yè)無需額外設(shè)置安全管控措施。（）7.數(shù)字孿生技術(shù)可以通過構(gòu)建物理實體的數(shù)字鏡像，實現(xiàn)對生產(chǎn)運營流程的模擬仿真，輔助企業(yè)風(fēng)險預(yù)判和決策優(yōu)化。（）8.企業(yè)處理用戶個人信息時，若僅用于內(nèi)部業(yè)務(wù)分析且不對外提供，無需取得用戶的明確授權(quán)。（）9.信息系統(tǒng)外包可以幫助企業(yè)減少IT投入成本，因此核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運維應(yīng)當(dāng)優(yōu)先選擇外包模式降低運營壓力。（）10.企業(yè)信息系統(tǒng)戰(zhàn)略的制定應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮技術(shù)的先進(jìn)性，無需與公司現(xiàn)有的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和資源能力相匹配。（）二、單項選擇題（本題共10小題，每小題2分，共20分。每小題只有一個正確答案，請從每小題的備選答案中選出你認(rèn)為正確的答案）1.以下各類信息系統(tǒng)中，主要面向企業(yè)高層管理者，用于提取內(nèi)外部核心決策數(shù)據(jù)、支持非結(jié)構(gòu)化戰(zhàn)略決策的是（）A.事務(wù)處理系統(tǒng)（TPS）B.管理信息系統(tǒng)（MIS）C.經(jīng)理信息系統(tǒng)（EIS）D.決策支持系統(tǒng)（DSS）2.某家電制造企業(yè)啟動數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，計劃通過信息系統(tǒng)的搭建實現(xiàn)全渠道用戶數(shù)據(jù)的統(tǒng)一歸集和用戶需求的精準(zhǔn)洞察，該舉措屬于數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的哪個方向（）A.技術(shù)變革B.組織變革C.業(yè)務(wù)變革D.管理變革3.根據(jù)我國企業(yè)會計準(zhǔn)則及數(shù)據(jù)資產(chǎn)相關(guān)監(jiān)管要求，以下關(guān)于企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的表述正確的是（）A.企業(yè)所有采集到的用戶數(shù)據(jù)均可確認(rèn)為無形資產(chǎn)B.數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價值應(yīng)當(dāng)按照采集過程中發(fā)生的全部成本計量C.無法為企業(yè)帶來可控經(jīng)濟(jì)利益流入的數(shù)據(jù)不應(yīng)確認(rèn)為資產(chǎn)D.數(shù)據(jù)資產(chǎn)無需計提減值準(zhǔn)備4.某企業(yè)上線供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)后，因用戶權(quán)限設(shè)置不合理導(dǎo)致供應(yīng)商可以查詢到其他合作方的核心報價信息，該風(fēng)險屬于信息系統(tǒng)風(fēng)險中的（）A.技術(shù)風(fēng)險B.控制風(fēng)險C.戰(zhàn)略風(fēng)險D.合規(guī)風(fēng)險5.COBIT（信息及相關(guān)技術(shù)控制目標(biāo)）框架的核心治理目標(biāo)是（）A.實現(xiàn)信息系統(tǒng)的零故障運行B.平衡信息技術(shù)的收益與風(fēng)險，支撐企業(yè)價值創(chuàng)造C.降低企業(yè)IT投入總成本D.提升信息系統(tǒng)的技術(shù)先進(jìn)性6.某金融企業(yè)為防范數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險，在用戶查詢敏感信息時設(shè)置了人臉核驗、短信驗證雙重校驗流程，該控制措施屬于（）A.一般控制B.應(yīng)用控制C.網(wǎng)絡(luò)控制D.物理控制7.數(shù)字化技術(shù)的普及對企業(yè)競爭戰(zhàn)略的實施帶來顯著影響，以下表述錯誤的是（）A.數(shù)字化技術(shù)可以幫助企業(yè)實現(xiàn)大規(guī)模定制，兼顧成本領(lǐng)先和差異化優(yōu)勢B.數(shù)字化背景下產(chǎn)業(yè)邊界模糊，企業(yè)跨界競爭的概率顯著提升C.數(shù)字化技術(shù)降低了信息不對稱，導(dǎo)致企業(yè)的差異化戰(zhàn)略難以持續(xù)D.數(shù)字化背景下企業(yè)的用戶粘性提升，轉(zhuǎn)換成本顯著增加8.企業(yè)數(shù)據(jù)治理的第一責(zé)任主體是（）A.信息技術(shù)部門B.風(fēng)險管理部門C.企業(yè)董事會及高級管理層D.具體的業(yè)務(wù)部門9.企業(yè)在進(jìn)行信息系統(tǒng)外包決策時，以下不屬于核心考慮因素的是（）A.外包服務(wù)商的技術(shù)能力和安全資質(zhì)B.外包業(yè)務(wù)對企業(yè)核心運營的影響程度C.外包服務(wù)的成本與企業(yè)內(nèi)部運維成本的對比D.外包服務(wù)商的注冊所在地10.某生鮮零售企業(yè)計劃搭建智能補(bǔ)貨系統(tǒng)，通過銷售數(shù)據(jù)、天氣數(shù)據(jù)、節(jié)假日數(shù)據(jù)的綜合分析自動生成各門店的補(bǔ)貨清單，該信息系統(tǒng)戰(zhàn)略主要支撐的競爭戰(zhàn)略是（）A.成本領(lǐng)先戰(zhàn)略B.差異化戰(zhàn)略C.集中化戰(zhàn)略D.多元化戰(zhàn)略三、多項選擇題（本題共10小題，每小題2分，共20分。每小題均有多個正確答案，請從每小題的備選答案中選出你認(rèn)為正確的答案，所有答案選擇正確的得分，不答、錯答、漏答均不得分）1.企業(yè)信息系統(tǒng)戰(zhàn)略的核心組成部分包括（）A.信息系統(tǒng)建設(shè)的長期目標(biāo)與路徑B.信息系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)選型C.信息系統(tǒng)資源的配置方案D.信息系統(tǒng)風(fēng)險的管控體系2.企業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)支撐要素包括（）A.數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)B.數(shù)字化人才隊伍搭建C.數(shù)據(jù)治理體系完善D.組織文化的數(shù)字化適配3.以下屬于信息系統(tǒng)一般控制范疇的有（）A.數(shù)據(jù)中心的物理安全管控B.系統(tǒng)開發(fā)上線的審批流程C.用戶身份的統(tǒng)一認(rèn)證機(jī)制D.銷售訂單的自動校驗規(guī)則4.企業(yè)應(yīng)對數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險可采取的事前防控措施有（）A.核心數(shù)據(jù)的加密存儲B.數(shù)據(jù)訪問的權(quán)限分級管控C.數(shù)據(jù)泄露后的應(yīng)急處置D.定期開展數(shù)據(jù)安全審計5.對于企業(yè)核心業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，以下運維管理要求表述正確的有（）A.核心系統(tǒng)的變更應(yīng)當(dāng)執(zhí)行嚴(yán)格的分級審批流程B.核心系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行異地備份C.核心系統(tǒng)的運維操作應(yīng)當(dāng)留存完整的操作日志D.核心系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采用公有云部署以降低運維成本6.COBIT框架中涉及的核心管理域包括（）A.外部監(jiān)管協(xié)調(diào)B.規(guī)劃與組織C.建設(shè)與實施D.交付與支持7.數(shù)字化技術(shù)對企業(yè)組織結(jié)構(gòu)的影響包括（）A.組織結(jié)構(gòu)向扁平化方向發(fā)展B.跨部門的柔性團(tuán)隊占比提升C.企業(yè)的管理幅度有所收窄D.組織的決策效率顯著提升8.企業(yè)信息系統(tǒng)外包面臨的主要風(fēng)險有（）A.服務(wù)商技術(shù)能力不足導(dǎo)致系統(tǒng)故障頻發(fā)B.外包服務(wù)人員泄露企業(yè)核心數(shù)據(jù)C.服務(wù)商成本上漲導(dǎo)致外包費用超出預(yù)算D.企業(yè)自身IT能力退化導(dǎo)致對服務(wù)商過度依賴9.根據(jù)《個人信息保護(hù)法》的要求，企業(yè)處理個人敏感信息時應(yīng)當(dāng)滿足的條件有（）A.取得個人的單獨同意B.公開處理敏感信息的必要性和對個人權(quán)益的影響C.采取更為嚴(yán)格的安全保護(hù)措施D.所有敏感信息的存儲期限不得超過1年10.數(shù)字孿生技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險管理中的應(yīng)用場景包括（）A.生產(chǎn)設(shè)備的故障預(yù)判B.供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險的模擬仿真C.新產(chǎn)品上線的市場風(fēng)險測試D.自然災(zāi)害對生產(chǎn)基地影響的預(yù)判四、案例分析題（本題共3小題，每小題6分，共18分。請結(jié)合材料及公司戰(zhàn)略與風(fēng)險管理相關(guān)知識作答，答案需條理清晰，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)）1.案例材料：國內(nèi)某休閑零食頭部企業(yè)近年來面臨線上流量成本上漲、線下門店用戶復(fù)購率走低的困境，公司決定實施數(shù)字化戰(zhàn)略，計劃上線用戶全渠道運營信息系統(tǒng)，打通線上電商平臺、線下門店、社交平臺的用戶數(shù)據(jù)，實現(xiàn)用戶畫像的精準(zhǔn)刻畫，針對不同用戶群體推送個性化的產(chǎn)品組合和優(yōu)惠活動，支撐公司差異化競爭戰(zhàn)略的落地。要求：結(jié)合材料，分析該企業(yè)的信息系統(tǒng)戰(zhàn)略從哪些維度支撐公司差異化戰(zhàn)略的實現(xiàn)。2.案例材料：某中型汽車零部件制造企業(yè)2023年將核心ERP系統(tǒng)部署到某公有云平臺，未單獨設(shè)置數(shù)據(jù)安全管控模塊，也未對云服務(wù)提供商的安全資質(zhì)進(jìn)行定期審核。2024年3月，該企業(yè)核心供應(yīng)商信息、客戶報價信息被泄露，導(dǎo)致公司核心訂單流失，直接經(jīng)濟(jì)損失超過2000萬元。經(jīng)核查，泄露原因是云服務(wù)提供商的運維人員違規(guī)訪問企業(yè)存儲的數(shù)據(jù)并對外售賣。要求：結(jié)合材料，分析該企業(yè)在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理方面存在的疏漏，并提出對應(yīng)的改進(jìn)措施。3.案例材料：某城商行因自身IT團(tuán)隊人員不足，決定將手機(jī)銀行系統(tǒng)的運維服務(wù)外包給某第三方科技公司，外包協(xié)議中僅約定了服務(wù)響應(yīng)時效和服務(wù)費用，未明確其他權(quán)責(zé)條款。外包實施半年后，多次出現(xiàn)用戶查詢交易記錄卡頓、敏感信息彈出等故障，且部分用戶的交易數(shù)據(jù)被外包公司用于合作第三方的信貸產(chǎn)品精準(zhǔn)營銷，引發(fā)大量用戶投訴。要求：結(jié)合材料，分析該銀行信息系統(tǒng)外包過程中存在的風(fēng)險點，并說明應(yīng)當(dāng)采取的控制措施。五、論述題（本題共2小題，每小題11分，共22分。請結(jié)合公司戰(zhàn)略與風(fēng)險管理相關(guān)知識展開論述，要求觀點明確、論據(jù)充分、邏輯清晰）1.數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下，越來越多的企業(yè)將信息系統(tǒng)戰(zhàn)略作為支撐核心競爭力構(gòu)建的核心職能戰(zhàn)略。請論述企業(yè)應(yīng)當(dāng)如何構(gòu)建與自身總體戰(zhàn)略相適配的信息系統(tǒng)戰(zhàn)略，充分發(fā)揮數(shù)字化技術(shù)的價值，提升企業(yè)的長期競爭優(yōu)勢。2.數(shù)據(jù)作為新型生產(chǎn)要素，其安全治理已經(jīng)成為公司戰(zhàn)略風(fēng)險管理的核心組成部分。請論述企業(yè)應(yīng)當(dāng)如何實現(xiàn)數(shù)據(jù)治理體系與現(xiàn)有戰(zhàn)略風(fēng)險管理體系的融合，有效防范數(shù)據(jù)相關(guān)風(fēng)險，保障公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題答案及解析1.×解析：事務(wù)處理系統(tǒng)（TPS）面向企業(yè)基層運營人員，主要用于處理日常重復(fù)的標(biāo)準(zhǔn)化事務(wù)，支持高層非結(jié)構(gòu)化決策的是經(jīng)理信息系統(tǒng)（EIS）。2.√解析：信息系統(tǒng)戰(zhàn)略屬于職能戰(zhàn)略范疇，核心是通過信息技術(shù)的規(guī)劃和應(yīng)用，匹配公司總體戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的需求，支撐整體戰(zhàn)略目標(biāo)落地。3.×解析：數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的核心是業(yè)務(wù)流程、組織架構(gòu)、商業(yè)模式的數(shù)字化重構(gòu)，硬件設(shè)施更新屬于基礎(chǔ)支撐條件，不屬于核心范疇。4.×解析：數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)遵循誰產(chǎn)生、誰負(fù)責(zé)的原則，業(yè)務(wù)部門對其產(chǎn)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)承擔(dān)首要管理責(zé)任，信息技術(shù)部門主要承擔(dān)技術(shù)支撐責(zé)任，數(shù)據(jù)所有權(quán)并非統(tǒng)一歸屬信息技術(shù)部門。5.×解析：一般控制是作用于整個信息系統(tǒng)環(huán)境的全局控制，針對特定應(yīng)用場景、僅作用于對應(yīng)業(yè)務(wù)模塊的是應(yīng)用控制。6.×解析：企業(yè)作為數(shù)據(jù)安全的責(zé)任主體，無論是否采用云服務(wù)部署系統(tǒng)，都需要承擔(dān)數(shù)據(jù)安全的首要責(zé)任，必須配套設(shè)置對應(yīng)的安全管控措施。7.√解析：數(shù)字孿生技術(shù)通過構(gòu)建物理實體的實時數(shù)字鏡像，可以實現(xiàn)對運營流程的模擬仿真，提前識別潛在風(fēng)險，輔助決策優(yōu)化，目前已經(jīng)廣泛應(yīng)用于生產(chǎn)制造、城市治理等多個領(lǐng)域。8.×解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》要求，除法定豁免情形外，企業(yè)處理個人信息無論是否對外提供，都應(yīng)當(dāng)取得個人的明確授權(quán)，公開處理規(guī)則。9.×解析：核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)涉及企業(yè)核心運營數(shù)據(jù)和關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程，外包會帶來較高的安全風(fēng)險和控制權(quán)喪失風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先選擇自主運維模式，謹(jǐn)慎采用外包。10.×解析：信息系統(tǒng)戰(zhàn)略的制定應(yīng)當(dāng)以支撐公司業(yè)務(wù)戰(zhàn)略為核心目標(biāo)，優(yōu)先匹配公司的業(yè)務(wù)需求、資源能力，不能盲目追求技術(shù)的先進(jìn)性。二、單項選擇題答案及解析1.C解析：經(jīng)理信息系統(tǒng)（EIS）面向企業(yè)高層管理者，專門用于提取內(nèi)外部核心決策數(shù)據(jù)，支持非結(jié)構(gòu)化的戰(zhàn)略決策；事務(wù)處理系統(tǒng)面向基層，管理信息系統(tǒng)面向中層提供結(jié)構(gòu)化的運營報表，決策支持系統(tǒng)面向中高層支持半結(jié)構(gòu)化決策。2.C解析：全渠道用戶數(shù)據(jù)歸集、用戶需求精準(zhǔn)洞察屬于業(yè)務(wù)變革的范疇，聚焦于用戶運營、產(chǎn)品服務(wù)的數(shù)字化升級。3.C解析：根據(jù)資產(chǎn)的定義，只有能夠為企業(yè)帶來可控的經(jīng)濟(jì)利益流入、成本能夠可靠計量的數(shù)據(jù)才能確認(rèn)為資產(chǎn)；并非所有采集到的用戶數(shù)據(jù)都能確認(rèn)為無形資產(chǎn)，數(shù)據(jù)資產(chǎn)需要定期進(jìn)行減值測試，價值計量需要考慮收益能力，并非僅按照采集成本計量。4.B解析：權(quán)限設(shè)置不合理屬于內(nèi)部控制設(shè)計缺陷，該風(fēng)險屬于信息系統(tǒng)的控制風(fēng)險。5.B解析：COBIT框架的核心治理目標(biāo)是平衡信息技術(shù)的收益、風(fēng)險與成本，通過信息技術(shù)的治理支撐企業(yè)價值創(chuàng)造，其余選項均為片面的操作目標(biāo)，不是核心治理目標(biāo)。6.B解析：應(yīng)用控制是針對特定業(yè)務(wù)應(yīng)用場景的控制措施，敏感信息查詢的雙重校驗屬于針對用戶信息查詢模塊的應(yīng)用控制；一般控制是全局層面的控制，網(wǎng)絡(luò)控制、物理控制屬于一般控制的組成部分。7.C解析：數(shù)字化技術(shù)可以幫助企業(yè)更精準(zhǔn)地識別用戶的個性化需求，推出定制化的產(chǎn)品服務(wù)，反而能夠提升差異化戰(zhàn)略的可持續(xù)性，其余選項表述均正確。8.C解析：企業(yè)董事會及高級管理層是數(shù)據(jù)治理的第一責(zé)任主體，對數(shù)據(jù)治理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任；信息技術(shù)部門、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門是執(zhí)行層面的責(zé)任主體。9.D解析：外包服務(wù)商的注冊所在地不屬于信息系統(tǒng)外包決策的核心考慮因素，其余選項均為核心決策因素。10.A解析：智能補(bǔ)貨系統(tǒng)可以降低庫存損耗、提升庫存周轉(zhuǎn)率，減少不必要的庫存成本，主要支撐成本領(lǐng)先戰(zhàn)略的落地。三、多項選擇題答案及解析1.ABCD解析：企業(yè)信息系統(tǒng)戰(zhàn)略包含信息系統(tǒng)的長期建設(shè)目標(biāo)、技術(shù)架構(gòu)選型、資源配置方案、風(fēng)險管控體系等核心組成部分，覆蓋信息系統(tǒng)全生命周期的管理要求。2.ABCD解析：數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施、數(shù)字化人才、數(shù)據(jù)治理體系、數(shù)字化組織文化都是數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的核心基礎(chǔ)支撐要素，缺一不可。3.ABC解析：數(shù)據(jù)中心物理安全、系統(tǒng)上線審批、統(tǒng)一身份認(rèn)證都屬于全局層面的一般控制范疇，銷售訂單的自動校驗規(guī)則屬于針對銷售模塊的應(yīng)用控制。4.ABD解析：核心數(shù)據(jù)加密、權(quán)限分級管控、定期安全審計都屬于事前防控措施；數(shù)據(jù)泄露后的應(yīng)急處置屬于事后應(yīng)對措施，故C不選。5.ABC解析：核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)變更審批、定期異地備份、操作日志留存都是核心系統(tǒng)運維的強(qiáng)制要求；核心系統(tǒng)涉及企業(yè)核心數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采用私有云或本地部署，謹(jǐn)慎采用公有云部署，故D錯誤。6.BCD解析：COBIT框架的核心管理域包括規(guī)劃與組織、建設(shè)與實施、交付與支持、監(jiān)控與評估，外部監(jiān)管協(xié)調(diào)不屬于核心管理域，故A錯誤。7.ABD解析：數(shù)字化技術(shù)減少了信息傳遞的中間層級，企業(yè)的管理幅度明顯拓寬，而非收窄，其余選項均為數(shù)字化技術(shù)對組織結(jié)構(gòu)的正確影響。8.ABCD解析：服務(wù)商技術(shù)不足、數(shù)據(jù)泄露、成本上漲、企業(yè)自身IT能力退化都是信息系統(tǒng)外包的常見風(fēng)險。9.ABC解析：根據(jù)《個人信息保護(hù)法》要求，處理敏感個人信息需要取得單獨同意、公開處理的必要性和影響、采取嚴(yán)格的安全保護(hù)措施，存儲期限為實現(xiàn)處理目的的最短時間，并無統(tǒng)一的1年限制，故D錯誤。10.ABCD解析：數(shù)字孿生技術(shù)可以應(yīng)用于設(shè)備故障預(yù)判、供應(yīng)鏈風(fēng)險模擬、新產(chǎn)品市場測試、自然災(zāi)害影響預(yù)判等多個風(fēng)險管理場景。四、案例分析題答案及評分標(biāo)準(zhǔn)1.參考答案：（1）用戶數(shù)據(jù)維度：打通全渠道用戶數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)刻畫用戶畫像，識別不同用戶群體的個性化需求，為差異化的產(chǎn)品和服務(wù)設(shè)計提供依據(jù)（2分）。（2）產(chǎn)品匹配維度：基于用戶畫像實現(xiàn)個性化的產(chǎn)品組合推送，滿足不同用戶的差異化需求，提升用戶體驗（2分）。（3）運營優(yōu)化維度：基于用戶行為數(shù)據(jù)優(yōu)化優(yōu)惠活動設(shè)計、門店選址、產(chǎn)品鋪貨策略，提升運營效率，構(gòu)建差異化的運營能力（2分）。2.參考答案：存在的疏漏：（1）核心系統(tǒng)部署到公有云前未進(jìn)行充分的風(fēng)險評估，未設(shè)置對應(yīng)的安全管控模塊（1分）。（2）未對云服務(wù)提供商的安全資質(zhì)進(jìn)行定期審核，未明確約定數(shù)據(jù)安全的權(quán)責(zé)條款（1分）。（3）未對核心存儲數(shù)據(jù)采取加密、權(quán)限管控等防護(hù)措施，未監(jiān)控數(shù)據(jù)的異常訪問行為（1分）。改進(jìn)措施：（1）對核心系統(tǒng)的云部署架構(gòu)進(jìn)行安全整改，增加數(shù)據(jù)加密、異常訪問監(jiān)控等安全管控模塊（1分）。（2）重新審核云服務(wù)提供商的安全資質(zhì)，補(bǔ)充簽訂數(shù)據(jù)安全協(xié)議，明確安全責(zé)任和違約條款（1分）。（3）建立云服務(wù)安全定期審計機(jī)制，定期評估云服務(wù)的安全合規(guī)性，及時識別潛在風(fēng)險（1分）。評分標(biāo)準(zhǔn)：疏漏和改進(jìn)措施各3分，每點1分，表述相近即可得分，未結(jié)合材料的酌情扣1-2分。3.參考答案：風(fēng)險點：（1）外包協(xié)議權(quán)責(zé)約定不清晰，未明確數(shù)據(jù)安全、故障處置等核心條款（1分）。（2）未對外包服務(wù)商的服務(wù)質(zhì)量和操作行為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，導(dǎo)致故障頻發(fā)、數(shù)據(jù)被違規(guī)使用（1分）。（3）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)外包未進(jìn)行充分的風(fēng)險評估，未設(shè)置配套的風(fēng)險應(yīng)對措施（1分）。控制措施：（1）補(bǔ)充完善外包協(xié)議，明確數(shù)據(jù)安全、服務(wù)質(zhì)量、故障賠付等核心權(quán)責(zé)條款，明確禁止服務(wù)商違規(guī)使用用戶數(shù)據(jù)（1分）。（2）建立外包服務(wù)的持續(xù)監(jiān)控機(jī)制，對外包人員的操作行為、系統(tǒng)運行狀態(tài)進(jìn)行實時監(jiān)控，定期開展外包服務(wù)質(zhì)量審計（1分）。（3）針對手機(jī)銀行系統(tǒng)運維外包制定應(yīng)急處置預(yù)案，預(yù)留備用運維團(tuán)隊，避免對服務(wù)商的過度依賴（1分）。評分標(biāo)準(zhǔn)：風(fēng)險點和控制措施各3分，每點1分，表述相近即可得分，未結(jié)合材料的酌情扣1-2分。五、論述題答案及評分標(biāo)準(zhǔn)1.參考答案：（1）戰(zhàn)略對齊：信息系統(tǒng)戰(zhàn)略的制定應(yīng)當(dāng)以公司總體戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的需求為核心導(dǎo)向，識別業(yè)務(wù)戰(zhàn)略落地過程中