金融市場業務習題庫及答案

金融市場業務習題庫及答案

一、單選題（共80題，每題1分，共80分）

1、對本機構從業人員行為管理承擔主體責任的是_____

A、銀行業金融機構

B、證監會

C、銀保監會

D、中國人民銀行

正確答案：A

2、全省農信對單一授信對象融資類業務的授信限額為該授信對象上一年

度末的資本凈額；雙單一授信對象綜合授信限額為該授信對象上一年度

末資本凈額的

A、2.5倍

B、1倍

C、2倍

D、1.5倍

正確答案：D

3、各行社應當每（）披露其從事理財業務活動的有關信息。

A、月

B、季度

C、年

D、半年

正確答案：D

4、根據《全國銀行間債券市場債券買斷式回購業務管理規定》，買斷式

回購的期限由交易雙方決定，但最長不得超過（）天

A^91天

B、180天

C、90天

D、365天

正確答案：A

5、以下哪個事項不符合商業銀行發起設立銀行理財子公司的條件：

A、以自有資金資金入股

B、在銀行理財子公司章程中載明5年內不轉讓所持有的股權，不將所持

有的股權進行質押或設立信托

C、財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利

D、監管評級良好，最近2年內無重大違法違規行為

正確答案：C

6、銀行業金融機構應當將本機構制定的從業人員行為守則及其細則每

______報送銀行業監督管理機構，

A、2年

B、6個月

C、3個月

D、1年

正確答案：A

7、超短期融資券期限（）天

A、366天

B、720天

C、270天

D、365天

正確答案：C

8、開放式產品應在每個開放日結束后的（）個工作日內，披露開放式公

募理財產品在開放E的理財產品份額凈值、份額累計凈值、認購價格和

贖回價格。

A、1

B、7

C、5

D、2

正確答案：D

9、銀行理財子公司可以運用自有資金開展存放同業、拆放同業等業務，

投資國債、其他固定收益類證券以及國務院銀行業監督管理機構認可的

其他資產，其中持有現金、銀行存款、國債、中央銀行票據、政策性金

融債券等具有較高流動性資產的比例不低于：）o

A、15%

B、20%

C、50%

D、40%

正確答案：C

10、商業銀行首次與理財投資合作機構合作的，應當提前（）日將該合作

機構相關情況報告銀行業監督管理機構。

A、10

B、5

C、15

D、3

正確答案：A

11、商業銀行的優質流動性資產充足率應當在2019年6月底前達到

A、80%

B、50%

C、100%

D、75%

正確答案：C

12、商業銀行高級管理層承擔銀行賬簿利率風險管理的

A、最終責任

B、實施責任

C、管理責任

D、以上都不正確

正確答案：B

13、流動性比例的最低監管標準為不低于

A、50%

B、25%

C、75%

D、100%

正確答案：B

14、開放式公募理財產品應當持有不低于該理財產品資產凈值()的現

金或者到期日在一年以內的國債、中央銀行票據和政策性金融債券。

A、10%

B、5%

C、3%

D、8%

正確答案：B

15、委外投資管理人準入的基本條件中，應具有穩定的投資管理團隊，

擁有不少于—具有相關資質和投資經驗的專業人員，其中具有3年以上

投資經驗的不少于_；

A、10名，5名

B、5名，5名

C、10名，5名

D、5名，3名

正確答案：C

16、自營投資組合凈資產規模合計不得超過上季度資金業務日均規模的

且杠桿倍數不得超過其中：杠桿倍數二組合資產余額/組合凈資

產。

A、1/4,2倍

B、1/3,2倍

C、1/3,3倍

D、1/3,1.5倍

正確答案：B

17、(),是指農信社、農商銀行將募集的理財產品資金委托其他金融機

構進行管理，由受托人根據委托協議約定內容開展理財業務投資運作的

方式。

A、委外管理

B、自主管理

C、顧問管理

D、以上都不對

正確答案：A

18、凈穩定資金比例的最低監管標準為不低于—o

A、100%

B、75%

C、25%

D、50%

正確答案：A

19、開展存放同業業務，以下不是前臺交易部門的職責的是

A、負責授信合規性和合理性的審批

B、負責存放同業業務的詢價、定價，提出決策建議，并定期報備本行社

利率定價主管部門

C、存放同業業務定期評價、市場信息分析等

D、負責做好交易對手盡職調查和維護

正確答案：A

20、同業借款應加強內外部賬務核對管理，后臺結算部門應負責—與交

易對手進行賬務核定，真實反映債權債務關系和資金往來關系，防范操

作風險。

A、按季

B、按月

C、按年

D、按日

正確答案：B

21、理財托管機構應當按照規定，向銀行業監督管理機構報送與理財產

品托管有關的材料，并于每年度結束后（）內報送理財產品年度托管報

告。

A、3個月

B、6個月

C、1個月

D、2個月

正確答案：D

22、（）未能與交易對手正常對賬一次的，至少應分為關注類

A、半年以上（含半年）

B、一年以上（含一年）

C、二年以上（含二年）

D、三年以上（含三年）

正確答案：B

23、投資顧問選聘應遵循的—原則是指投資顧問應公平對待其具有影響

的不同投資組合，嚴禁直接或者通過與第三方的交易安排在具有影響的

不同投資組合之間進行利益輸送

A、客觀評價

B、費用合理

C、公平交易

D、合同約束

正確答案：C

24、每只封閉式公募理財產品、每只私募理財產品的杠桿水平不得超過

（）o

A、140%

B、100%

C、150%

D、200%

正確答案：D

25、授信有效期限為到期日前應重新發起包括存量授信對象在內的

授信流程。

A、二年

B、三年

C、一年

D、五年

正確答案：C

26、是指現行法律法規賦予此項業務范圍的金融機構開展的同業

資金借出和借入業務。

A、同業投資

B、同業代付

C、同業拆借

D、同業借款

正確答案：D

27、銀行理財子公司全部開放式公募理財產品持有單一上市公司發行的

股票，不得超過該上市公司可流通股票的（）。

A、20%

B、5%

C、10%

D、15%

正確答案：D

28、各行社應及時向省聯社及銀監會或其派出機構報告下列重大操作風

險事件，其中：其他涉及損失金額可能超過資本凈額—的操作風險事件。

A、0.7%0

B、1%0

C、1.5%0

D、0.5%。

正確答案：B

29、銀行業金融機構應建立分支機構之間的協同與控制機制，避免出現

內部競爭，在客戶所在地設有分支機構的，票據承兌、貼現原則上應由

（）辦理。

A、當地分支機構

B、總行票據部門

C、總行所在地分支機構

正確答案：A

30、督促指導省聯社和法人機構對照監管要求，完善管理制度，加強內

控建設，清理整改存量資金業務，省聯社要針對擬續辦的資金業務品種

逐項提出風險管理措施，報審查評估后方可續做

A、地方金融監督管理局

B、人民銀行

C、銀監局

D、人民政府

正確答案：C

31、—是指前臺業務部門根據行社頭寸狀況、市場情況和投資組合配置

需求，擬定同.業借款借出的金額、期限和預期收益率（或預期成本）。

A、前期準備

B、詢價并確認交易對手

C、資金劃撥與賬務處理

D、同業借款意向

正確答案：D

32、單家商業銀行同業融入資金余額不得超過該銀行負債總額的_____,

農村信用社省聯社、省內二級法人社及村鎮銀行暫不執行。

A、四分之一

B、二分之一

C^三分之一

D、五分之一

正確答案：C

33、農村商業銀行應在每年—向屬地監管機構報告本行上一年度三農

金融服務機制建設和執行情況。

A、2月底前

B、4月底前

C、半年底前

D、3月底前

正確答案：D

34、銀行業金融機構相關職能部門接到舉報后，應迅速處理，并視其嚴

重程度向____匯報

A、董事會

B、部門負責人

C、高級管理層

D、相關監管機構或執法部門

正確答案：C

35、會計核算應當遵循（）原則，如實反映理財業務生命周期的各項經濟

活動，依法進行財務處理和會計核算，認真核對賬務，做好會計確認、

計量、記錄和報告工作；履行會計監督，遵守財經紀律和財務制度，抵

制違反財經紀律的行為，防范和化解財務會計風險

A、客觀公允

B、準確計量

C、及時性

D、完整性

正確答案：A

36、商業銀行應當在理財產品成立之后（）日內披露發行公告，在理財產

品終止后（）日內披露到期公告，在發生可能對理財產品投資者或者理

財產品收益產生重大影響的事件后（）日內發布重大事項公告。

A、3;3;2

B、5;5;2

C、5;5;5

D、10;10;2

正確答案：B

37、投資顧問準入除符合準入管理辦法相關標準外，還應符合以下條件,

其中：注冊資本（實繳）或凈資本一萬元以上，有健全的公司治理和風

險控制體系，原則上具有2年以上相關運營管理經驗，通過自主發行、

受托管理或顧問管理的資產規模一億元以上；

A、800,10

B、1500,10

C、1000,10

D、2000,20

正確答案：C

38、金融市場業務授權的有效期原則上為一年

A、3

B、2

C、1

D、4

正確答案：C

39、理財產品名稱應當恰當反映產品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導

性和承諾性的稱謂以及易引發爭議的模糊性語言。理財產品名稱中含有

擬投資資產名稱的，擬投資該資產的比例須達到該理財產品規模的（）

以上。

A、80%

B、75%

C、90%

D、85%

正確答案：A

40、減值轉回時?，借記（）科目，貸記O科目

A、存放同業壞賬損矢、存放同業壞賬損失

B、存放同業壞賬準各、存放同業壞賬損失

C、存放同業壞賬損失、存放同業壞賬準備

D、存放同業壞賬準各、存放同業壞賬準備

正確答案：B

41、商業銀行監事會（監事）應當對董事會和高級管理層在流動性風險

管理中的履耿情況進行監督評價，至少每年向股東大會（股東）報告

_____次。

A、兩

B、一

C、四

D、三

正確答案：B

42、商業銀行開展同業業務實行,由法人總部建立或指定專營部

門負責經營

A、注冊制

B、審批制

C、核準制

D、專營部門制

正確答案：D

43、按照______原則對產品發行人和最終用款企業實行統一授信，省

聯社應以適當方式對法人機構分頭授信情況進行匯總監測和風險提示，

防范因信息不對稱導致的授信集中風險。

A、審慎

B、合規

C、防控

D、穿透

正確答案：D

44、商業銀行應當在每個開放日結束后（）日內，披露開放式公募理財產

品在開放日的份額凈值、份額累計凈值、認購價格和贖回價格，在定期

報告中披露開放式公募理財產品在季度、半年和年度最后一個市場交易

日的份額凈值、份額累計凈值和資產凈值。

A、15

B、2

C、10

D、5

正確答案：B

45、委托各行社實際開展代理存放業務時，應逐筆與省聯社建立代理業

務委托關系，委托內容以系統生成的電子審批單為準，審批單上注明單

筆代理資金的額度、期限、利率等。單筆業務起存金額為（）

A、貳仟萬元整

B、壹佰萬元整

C、伍佰萬元整

D、壹仟萬元整

正確答案：D

46、各行社應將錄音錄像資料至少保留到產品終止日起（）后或合同關

系解除日起6個月后，發生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。

A、12個月

B、6個月

C、3個月

D、24個月

正確答案：B

47、第二十八條委外投資專戶必須至少—設置開放期，提高委外投資持

續管理的頻率。

A、按年

B、按月

C、按日

D、按季

正確答案：A

48、前臺交易部門應加強對授信對象的動態管理，及時了解授信對象的

資信和財務變動情況,至少—全面跟蹤一次，并向中臺風險部門報告。

A、一年

B、半年

C、一個季度

D、一個月

正確答案：B

49、優質流動性資產充足率的計算公式為—

A、優質流動性資產：短期現金凈流出

B、流動性資產余額+流動性負債余額

C、加權資金來源+加權資金運用

D、可用的穩定資金：所需的穩定資金

正確答案：A

50、后臺指定專兼職人員負責對賬工作，按()核對交易臺賬、會計賬

簿與存款證實書，按()核對同業賬戶存款余額表

A、日、日

B、日、半月

C、日、季度

D、日、月

正確答案：D

51、投資顧問準入除符合準入管理辦法相關標準外，還應符合以下條件,

其中：機構獨立配備的投資顧問團隊應保持穩定，擁有不少于—具有相關

資質及投資經驗的專業人員和—研究員

A、5,3

B、15,3

C、10,3

D、10,5

正確答案：C

52、是指按統一的方式核定金融市場業務交易員的交易權限和有權

審批人的審批權限?；臼跈喟ń鹑谑袌鰳I務的交易品種、交易對手、

交易價格、期限，單筆或累計最大的交易限額、單筆或累計最大的交易

失限額，以及交易止損點等。

A、基本授權

B、分級授權

C、特別授權

D、標準授權

正確答案：A

53、中后臺新增賬戶和修改賬戶什么時候生效？

A、新增賬戶和修改賬戶均當日生效

B、新增賬戶當日生效，修改賬戶隔日生效

C、新增賬戶隔日生效，修改賬戶當日生效

D、新增賬戶和修改賬戶均隔日生效

正確答案：B

54、中臺風險部門應—組織金融市場業務流動性風險壓力測試，并根據

外部環境和市場變化調整更新壓力測試方案相關參數，壓力測試結果應

報告高級管理層，并采取相應的措施。

A、按季

B、按日

C、按年

D、按月

正確答案：C

55、商業銀行分支機構應當在開始發售理財產品之日起（）日內，將相

關材料向銀行業監督管理機構報告。

A、5

B、3

C、2

D、10

正確答案：A

56、各行社根據省聯社每日統一公布的約期存款利率辦理新增、續存業

務，當日新增約期存款單筆金額達（）億元（含）以上的，可按市場原

則協商議價，并在同期限約期報價基礎上原則控制（）BP以內

A、1、5

B、1、10

C、2、5

D、2、10

正確答案：D

57、《福建農信理財業務管理辦法》中定義的“理財產品”是指（）o

A、保本型理財產品

B、非保本型理財產品

C、二者皆有

D、以上都不對

正確答案：B

58、全球系統重要性銀行對另一家全球系統重要性銀行的風險暴露不得

超過一級資本凈額的—o

A、25%

B、15%

C、20%

D、10%

正確答案：B

59、含股權性質或債項評級低于AA+的權益類產品至少劃分為（）。

A、低風險

B、中低風險等級

C、中風險等級

D、中高風險等級

正確答案：D

60、開展理財業務投資，可再投資一層資產管理產品，但所投資的資產

管理產品不得再投資（）以外的資產管理產品。

A、私募證券投資基金

B、同業資管產品

C、混合類理財產品

D、公募證券投資基金

正確答案：D

61、銀行賬簿利率風險計量應包括銀行承擔風險的具有利率敏感性的銀

行賬簿資產、負債，以及相關的表外項目。計量應包括缺口風險、基準

風險和期權性風險等。商業銀行還應盡可能將（）納入計量范圍

A、信用風險

B、利差風險

C、信用利差風險

D、以上都不正確

正確答案：C

62、商業銀行對單一不合格中央交易對手清算風險暴露、非清算風險暴

露均不得超過一級資本凈額的一

A、20%

B、15%

C、10%

D、25%

正確答案：D

63、回購最長期限為()天

A、360天

B、180天

C^90天

D、365天

正確答案：D

64、商業銀行應建立健全同業業務授權管理體系，由對同業業務

專營部門進行集中統一授權

A、董事長

B、法人代表

C、法人總部

D、法人分支機構

正確答案：C

65、債券投資應準確進行賬戶分類并建立交易止損機制，凡是交易賬戶

浮虧超過已提取一般風險準備—%或銀行賬戶減值超過已計提減值準

備的省聯社，不得增加投資規模.

A、30

B、40

C、60

D、50

正確答案：D

66、某債券市場發行三種債券，A種面值為100元，一年到期本息和為

103元；B種面值為50元，半年到期本息和為51.4元；C種面值為100

元，但買入價為97元，一年到期本息和為100元。作為購買者，分析這

三種債券到期收益率，從小到大排列為()。

A、B、A、C

B、A、C、B

C、A^B、C

D、C、A、B

正確答案：B

67、各行社前臺交易部門應于當年授權實施之日起一個工作日內將本行

社的金融市場業務授權制度及具體授權規則上報省聯社。省聯社金融市

場部應指導督促其合理授權及執行情況的落實。

A、15

B、5

C、10

D、7

正確答案：C

68、農村中小金融機構投資非標資產要按照原則，與存貸款等自

營業務相分離，完善業務制度和流程，配備合格專業人才，審慎投資。

A、依法合規、風險可控

B、審慎經營、風險分離

C、審慎經營、風險可控

D、依法合規、風險分離

正確答案：A

69、現券買賣交易的最小變動單位是？

A、1000萬

B、10萬

C、100萬

D、1萬

正確答案：B

70、三農金融服務委員會應至少召開一次會議，邀請涉農企業、農

民合作社、種養大戶、家庭農場等新型農業經營主體的客戶代表參加，

就三農金融業務開展情況、存在問題和下步措施等提出意見和建議。

A、每月

B、每半年

C、每年

D、每季度

正確答案：B

71、商業銀行應當合理控制理財資金投資非標準化債權資產的總額，理

財資金投資非標準化債權資產的余額在任何時點均以理財產品余額的（）

與商業銀行上一年度審計報告披露總資產的：）之間孰低者為上限

A、30%,4%

B、35%,4%

C、30%,8%

D、35%,8%

正確答案：B

72、各行社應及時向省聯社及銀監會或其派出機構報告下列重大操作風

險事件，其中：發生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經濟損失—以上的

事故、自然災害。

A、300萬以上

B、500萬以上

C、800萬以上

D、1000萬以上

正確答案：D

73、銀行理財子公司的注冊資本應當為一次性實繳貨幣資本，最低金額

為（）億元人民幣或等值自由兌換貨幣。

A、5

B、10

C、20

D、50

正確答案：B

74、商業銀行開展理財業務，應當確保每只理財產品與所投資資產相對

應，對于每只理財產品的“三單”要求不包括（）o

A、單獨發售

B、單獨管理

C、單獨核算

D、單獨建賬

正確答案：A

75、農村商業銀行應建立三農金融業務風險管理定期評估制度，就存在

的問題提出改進辦法和措施，不斷提高三農金融業務風險管理的有效性

和O

A、審慎性

B、合規性

C、及時性

D、先進性

正確答案：D

76、商業銀行要嚴防與的風險傳染，不得與小額貸款公司、擔保公

司、租賃公司、典當行及私募股權基金等開展通道業務。

A、外部機構

B、同業機構

C、影子銀行機構

D、網貸機構

正確答案：C

77、理財產品存續到期后，其相關電子信息資料原則上保存()年。

A、3

B、20

C、5

D、10

正確答案：C

78、同'也拆借業務是指經批準，進入全國銀行間同業拆借市場的

金融機構之間通過全國統一的同業拆借網絡進行的無擔保資金融通行為。

A、銀監會

B、中國人民銀行

C、國務院

D、人民政府

正確答案：B

79、()是指結算雙方同步辦理債券過戶和資金支付并互為條件的結算方

式。

A、券款兌付

B、純券過戶

C、見券付款

D、見款付券

正確答案：A

80、優質流動性資產充足率的最低監管標準為不低于—o

A、50%

B、25%

C、100%

D、75%

正確答案：C

二、多選題（共10題，每題1分，共10分）

1、機構A發送一筆現券市場賣出方向的點擊成交報價，凈價100元，機

構B發送一筆買入方向的限價報價，請問該筆限價報價價格為多少可以

匹配成交？

A、99元

100元

C、101元

D、102元

正確答案：BCD

2、買入返售（賣出回購）業務項下的金融資產應當為等在銀行間

市場、證券交易所市場交易的具有合理公允價值和較高流動性的金融資

產。

A、大額存單

B、債券

C、央票

D、商業承兌匯票

正確答案：BC

3、商業銀行同業業務專營部門對不能通過金融交易市場進行電子化交易

的同業業務，可以委托其他部門或分支機構代理等操作性事項.

A、詢價

B、市場營銷

C、項目發起

D、客戶關系維護

正確答案：ABCD

4、開展投資顧問業務，健全利益沖突防范機制，不得存在以下情形：

A、由投資顧問直接執行投資指令

B、未建立利益沖突防范機制，與投資顧問關聯方存在利益沖突或利益輸

送；

C、向未提供實質服務的投資顧問支付費用或支付的費用與其提供的服務

不相匹配

D、以上情況都是

正確答案：ABCD

5、委托行社確定存放意愿后，在資金業務系統中發起代理存放同業存入

申請，須明確O等要素，經換人復核后，按規定上報審批

A、擬存放金額

B、結息方式

C、載明存放金融機構名稱

D、利率

E、期限

正確答案：ABCDE

6、下列同業業務，禁止開展的行為有（）。

A、通過同業投資或吸收保險資管計劃等虛增一般存款

B、同業資金經過多層嵌套違規投向限制性領域

C、通過同業繞道虛增資產負債規模、隱匿業務風險

D、同業代持、互持或充當資金通道導致資金空轉

正確答案：ABCD

7、各行社應實現每個理財產品與所投資資產