證基金從業資格考試及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證基金從業資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據基金募集規定，基金管理人進行基金募集，基金合同應當經基金托管人_____。

A.審核確認

B.核實

C.簽署

D.備案

2.下列關于基金份額持有人的權利，表述錯誤的是_____。

A.參與基金份額持有人大會

B.轉讓其持有的基金份額

C.要求基金管理人、基金托管人作出損害其合法權益的行為

D.獲取基金財產的債權

3.基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列行為：_____。

A.從事內幕交易

B.從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

C.將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保

D.以上都是

4.下列不屬于基金信息披露范疇的是_____。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金資產凈值報告

D.基金管理人內部風險控制報告

5.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規等，應當_____。

A.無條件執行

B.提出書面異議，基金管理人變更投資指令后執行

C.拒絕執行

D.與基金管理人協商解決

6.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是_____。

A.基金銷售費用不得超過基金份額認購金額的5%

B.基金管理人發售基金份額、基金管理人管理基金資產，應當按照基金合同的約定，收取基金銷售費用

C.基金銷售費用在扣除相關費用后，余額不得低于實際銷售費用的70%

D.基金銷售費用應當列明收費依據及標準

7.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人職責的終止，基金份額持有人大會的決議，基金財產的清算，基金合同終止的其他情形，基金份額持有人大會應當自作出決議之日起_____日內召開。

A.10

B.15

C.20

D.30

8.下列關于基金估值對象的表述，錯誤的是_____。

A.基金所擁有的股票、債券、權證等

B.基金擁有的其他資產

C.基金托管人未實際占有的資產

D.基金應收的申購、贖回款

9.基金信息披露義務人的信息披露義務，依據法律、行政法規的規定，在基金合同生效后至基金終止前履行；基金合同生效前，基金信息披露義務人應當依法進行基金信息披露的，應當在基金合同生效前_____日內進行。

A.5

B.10

C.15

D.20

10.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未達到法定從業年限的，中國證監會不予注冊，并自不予注冊之日起_____年內不受理其注冊申請。

A.2

B.3

C.5

D.10

11.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循_____原則。

A.公開透明

B.客戶利益優先

C.客戶適當

D.以上都是

12.基金財產不得用于下列用途：_____。

A.向基金管理人、基金托管人出資

B.買賣其他基金份額

C.從事內幕交易

D.以上都是

13.基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金管理人未按規定召集或者不能按時召集的，由基金托管人召集。基金托管人未按規定召集或者不能按時召集的，由_____召集。

A.中國證監會

B.基金份額持有人大會的常設機構

C.基金份額持有人大會的全體基金份額持有人

D.基金行業協會

14.下列關于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是_____。

A.從事內幕交易

B.從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

C.將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保

D.基金管理人將其管理的基金財產轉為其固有財產

15.基金管理人、基金托管人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得從事損害基金份額持有人利益的活動的依據是_____。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《中華人民共和國證券投資基金法》

D.《中華人民共和國反不正當競爭法》

16.基金合同應當載明基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績基準、風險收益特征、基金財產的分配方式、基金份額的發售、交易、申購、贖回的方式、基金份額持有人大會的召集和議事規則、基金份額持有人權利和義務、基金財產的清算方式等_____事項。

A.重大

B.重要

C.關鍵

D.基本原則

17.基金信息披露義務人應當確保基金信息披露的真實、準確、完整、及時、公平，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，不得通過_____等不正當方式誤導基金份額持有人。

A.不當關聯交易

B.信息披露

C.宣傳推廣

D.以上都是

18.基金管理人應當在每個工作日日終后_____日內，編制完成基金凈值報告，并將基金凈值報告送給基金托管人和中國證監會。

A.1

B.2

C.3

D.4

19.基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列行為：_____。

A.以不正當競爭手段招攬客戶

B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔虧損

C.未經投資者同意，擅自變更基金銷售費用

D.以上都是

20.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產。基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產。基金管理人、基金托管人因依法處分基金財產而取得的財產，歸入基金財產。_____。

A.真實性原則

B.獨立性原則

C.客戶利益優先原則

D.公開透明原則

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.基金份額持有人享有的權利包括：_____。

A.參與分配基金財產

B.參與基金份額持有人大會，并行使表決權

C.對基金財產實行專戶管理

D.監督基金管理人和基金托管人的投資運作

22.基金管理人應當履行下列職責：_____。

A.依法募集基金

B.辦理基金份額的發售和登記事宜

C.保存基金財產管理業務活動的記錄

D.從事基金財產的投資管理

23.基金財產不得用于下列用途：_____。

A.從事內幕交易

B.從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

C.向基金管理人、基金托管人出資

D.買賣其他基金份額

24.基金托管人應當履行下列職責：_____。

A.安全保管基金財產

B.對基金資產凈值進行復核

C.按照基金合同的約定，辦理基金份額的申購和贖回

D.監督基金管理人的投資運作

25.基金信息披露義務人應當確保基金信息披露的真實、準確、完整、及時、公平，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，不得通過_____等不正當方式誤導基金份額持有人。

A.不當關聯交易

B.信息披露

C.宣傳推廣

D.以上都是

26.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未達到法定從業年限的，中國證監會不予注冊，并自不予注冊之日起_____年內不受理其注冊申請。

A.2

B.3

C.5

D.10

27.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循_____原則。

A.公開透明

B.客戶利益優先

C.客戶適當

D.以上都是

28.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人職責的終止，基金份額持有人大會的決議，基金財產的清算，基金合同終止的其他情形，基金份額持有人大會應當自作出決議之日起_____日內召開。

A.10

B.15

C.20

D.30

29.基金信息披露義務人應當確保基金信息披露的真實、準確、完整、及時、公平，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，不得通過_____等不正當方式誤導基金份額持有人。

A.不當關聯交易

B.信息披露

C.宣傳推廣

D.以上都是

30.基金管理人應當在每個工作日日終后_____日內，編制完成基金凈值報告，并將基金凈值報告送給基金托管人和中國證監會。

A.1

B.2

C.3

D.4

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未達到法定從業年限的，中國證監會不予注冊，并自不予注冊之日起2年內不受理其注冊申請。（）

32.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循公開透明原則。（）

33.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。（）

34.基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產。（）

35.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產。（）

36.基金管理人、基金托管人因依法處分基金財產而取得的財產，歸入基金財產。（）

37.基金份額持有人大會由基金管理人召集。（）

38.基金管理人未按規定召集或者不能按時召集的，由基金托管人召集。（）

39.基金托管人未按規定召集或者不能按時召集的，由基金份額持有人大會的常設機構召集。（）

40.基金份額持有人享有的權利包括參與分配基金財產。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人、基金托管人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得從事損害__________利益的活動的依據是《中華人民共和國證券投資基金法》。（）

42.基金合同應當載明基金投資目標、投資范圍、投資策略、__________、風險收益特征、基金財產的分配方式、基金份額的發售、交易、申購、贖回的方式、基金份額持有人大會的召集和議事規則、基金份額持有人權利和義務、基金財產的清算方式等重大事項。（）

43.基金信息披露義務人應當確保基金信息披露的真實、準確、完整、及時、公平，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，不得通過__________等不正當方式誤導基金份額持有人。（）

44.基金管理人應當在每個工作日日終后__________日內，編制完成基金凈值報告，并將基金凈值報告送給基金托管人和中國證監會。（）

45.基金財產不得用于向__________貸款或者提供擔保。（）

46.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未達到法定從業年限的，中國證監會不予注冊，并自不予注冊之日起__________年內不受理其注冊申請。（）

五、簡答題（共25分，每題5分）

47.簡述基金合同應當載明的重大事項。

48.簡述基金管理人應當履行的職責。

49.簡述基金財產不得用于的用途。

50.簡述基金信息披露義務人應當確保基金信息披露的原則。

六、案例分析題（共20分）

51.某基金管理人在進行基金投資時，發現一只股票存在內幕交易嫌疑，但為了獲取更高的收益，仍然決定購買該股票。請分析該基金管理人的行為是否合規，并說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.D

4.D

5.B

6.A

7.D

8.C

9.B

10.C

11.D

12.D

13.B

14.C

15.C

16.A

17.A

18.B

19.D

20.B

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金份額持有人

42.業績基準

43.不當關聯交易

44.2

45.基金管理人、基金托管人

46.3

五、簡答題（共25分，每題5分）

47.答：①基金投資目標；②基金投資范圍；③基金投資策略；④業績基準；⑤風險收益特征；⑥基金財產的分配方式；⑦基金份額的發售、交易、申購、贖回的方式；⑧基金份額持有人大會的召集和議事規則；⑨基金份額持有人權利和義務；⑩基金財產的清算方式。

48.答：①依法募集基金；②辦理基金份額的發售和登記事宜；③對所管理的基金財產進行投資管理；④保守基金商業秘密；⑤制作基金份額持有人名冊；⑥記載基金財產管理業務活動的記錄；⑦定期向基金份額持有人報告基金財產的管理情況；⑧保存基金財產管理業務活動的記錄至少20年；⑨以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者依法采取其他法律行動。

49.答：①從事內幕交易；②從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；③將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保；④將基金財產用于非用途；⑤法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其