基金法規復習試題有答案

基金法規復習試題有答案單選題（總共100題）1.投資者教育的內容包含(),這幾方面相輔相成。I.心理素質教育II.投資決策教育III.資產配置教育(1分)A、I、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV答案：C解析：

暫無解析2.在不違反法律、法規的前提下,公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著()的原則。(1分)A、客觀合理B、獨立C、客戶利益第一D、謹慎專業答案：C解析：

暫無解析3.()對有效風險管理承擔最終責任。(1分)A、董事會B、風險管理委員會C、管理層D、督察長答案：A解析：

暫無解析4.基金托管人對基金管理人監督的主要內容之一是（）。(1分)A、對基金投資范圍、公開披露信息的監督B、對基金投資范圍、交易過程的監督C、對基金投資范圍、投資流程的監督D、對基金投資范圍、投資對象的監督答案：C解析：

暫無解析5.對內部控制的監督,不能只重程序監督,而忽視對“內部人”監督,以下不屬于加強對“內部人”監督措施的是((1分)A、建立部門之間牽制制度,杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊B、建立重大決策集體審批制度,杜絕業務管理層負責人獨斷專行C、建立重大緊急事件的危機處理制度,杜絕對此類事件的處型不及D、建立關鍵崗位輪崗和定期稽在制度,加強對關鍵崗位人員的控制答案：C解析：

暫無解析6.關于基金銷售機構，以下表述正確的(1分)A、證券公司不能開展基B、證券交易所可以開展C、商業銀行可以開展基D、基金公司可以開展基答案：D解析：

暫無解析7.在基金招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風險提示中(1分)A、基金過往業績不預示未來表現B、可預計一定區間的盈利C、不保證最低收益D、不保證基金一定盈利答案：B解析：

暫無解析8.下列關于投資者教育工作形式的說法錯誤的是()。(1分)A、投資者現場教育工作形式的特色在于現場B、非現場形式包括基金業協會及基金公司組C、電子形式相比紙質形式的投資者教育方式D、電子形式的投資者教育工作主要依托現代答案：B解析：

暫無解析9.關于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。(1分)A、基金年報應經二分之一以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽B、基金托管人負責復核基金年報并出具托管人報告C、個別董事對基金年度報告內容的真實、準確和完整無法保證或D、基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人答案：A解析：

暫無解析10.基金公司在風險管理中應當遵循的原則不包括()。(1分)A、全面性原則B、最低性原則C、權責匹配原則D、適時性原則答案：B解析：

暫無解析11.下列有關基金管理內部控制的表述中,錯誤的是()。(1分)A、內部控制不僅僅是制度和手冊,而是滲透到B、內部控制必須涵蓋到決策、執行、監督、C、內部控制是一個過程D、內部控制可以保證控制目標的實現答案：D解析：

暫無解析12.基金銷售的（）要求從投資人的需要和實際承受能力出發，向投資人銷(1分)A、規范性B、專業性C、服務性D、適用性答案：D解析：

暫無解析13.合規政策內容不包括()。(1分)A、合規管理部門的功能B、合規管理部門的權限C、合規負責人的合規管D、管理層薪酬答案：D解析：

暫無解析14.()應保證督察長的獨立性。(1分)A、董事會B、監事會C、證監會D、基金管理人答案：D解析：

暫無解析15.下列關于非法銷售基金的說法,錯誤的是()。(1分)A、非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公B、非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公C、冒用國內基金公司進行的非法證券活動多D、冒用國內基金公司進行的非法證券活動多答案：D解析：

暫無解析16.在基金公司會計系統控制中,建立復核制度是基金管理人應當采取的會計控制措施例如防止會計差錯的產生而進(1分)A、份額復核B、財務復核C、業務復核D、結算復核答案：C解析：

暫無解析17.()針對直接關系型群體。(1分)A、緣故法B、介紹法C、陌生拜訪法D、電話約訪法答案：A解析：

暫無解析18.基金公司中的投資部門按照客戶來源進行分類,不包含的是()。(1分)A、公募基金投資部B、專戶投資部C、國際投資部D、年金投資部答案：C解析：

暫無解析19.基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）原則。(1分)A、時效性B、重要性C、全面性D、真實性答案：C解析：

暫無解析20.基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管(1分)A、境外投資顧問主要負責人家庭背景B、境外托管人托管資產規模C、境外投資顧問成立時間D、境外托管人辦公地址答案：A解析：

暫無解析21.基金管理公司需要在每年結束后()內，披露基金年度報告。(1分)A、60個工作日B、60個自然日C、90個工作日D、90個自然日答案：D解析：

暫無解析22.在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(1分)A、基金公司章程B、基金托管協議題C、基金合同D、基金招募說明書答案：C解析：

暫無解析23.基金市場營銷的特殊性包括（）。(1分)A、服務性、持續性、成B、階段性、全面性、可C、穩定性、周期性、安D、專業性、規范性、適答案：D解析：

暫無解析24.根據業務功能的不同,基金管理公司內設立的專業委員會一般包括().I.投資決策委員會II.產品審批委員會III.風險控制委員會IV.運營估值委(1分)A、I、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV答案：D解析：

暫無解析25.以下關于貨幣市場基金偏離度的表述，正確的是（）。(1分)A、負偏離時，如基金投資和組合的平均剩余期限和融資比例較B、在季度報告中的投資組合報告中，應披露報告期內偏離度絕對C、當攤余成本法計算的基金資產凈值超過影子定價確定的基金資D、當偏離度的絕對值達到或超過0.4%時，基金管理人應該在臨時答案：A解析：

暫無解析26.基金管理人的()是基金市場競爭的核(1分)A、產品設計B、投資管理C、銷售環節D、風險控制答案：C解析：

暫無解析27.下列不屬于基金管理公司的其他支持性部門的是()。(1分)A、人力資源部B、財務部C、行政管理部D、技術信息部答案：D解析：

暫無解析28.下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。(1分)A、緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作B、緣故法是通過現有客戶介紹新客戶，主要C、介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經D、采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員答案：A解析：

暫無解析29.()是指因公司及員工進反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰(1分)A、市場風險B、合規風險C、操作風險D、信用風險答案：B解析：

暫無解析30.以下屬于基金公司投資者教育活動內(1分)A、優選基金經理B、分析市場趨勢C、推薦基金產品D、個人資產配置答案：D解析：

暫無解析31.以下選項中不屬于QDII基金臨時公告中的特殊披露要求中的是（）。(1分)A、匯率變動B、變更投資顧問C、變更境外托管人D、境外訴訟答案：A解析：

暫無解析32.以下不屬于基金托管人臨時信息披露事項的是（）。(1分)A、發生涉及非托管業務的訴訟B、托管人召集持有人大會C、托管人受到監管部門的調查D、托管部門主要業務人員在1年內變動超過答案：A解析：

暫無解析33.督察長發現基金及公司運作中存在問題時,做法不當的是()。(1分)A、應當及時告知公司總經理和相關業務負責人B、應當提出處理意見和整改建議,并監督整改措施的制定和落實C、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的,督察D、直接參與實施整改措施答案：D解析：

暫無解析34.()針對直接關系型群體。(1分)A、緣故法B、介紹法C、陌生拜訪法D、電話約訪法答案：A解析：

暫無解析35.我國境內投資者不包括（）。(1分)A、中國香港、澳門特別行政區和臺灣地區的B、注冊在境內的法人C、雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者D、境內公民答案：A解析：

暫無解析36.基金管理人加強合規文化建設,應努力的幾個方面不包括()。(1分)A、加強管理層對合規文化建設工作的足夠重視B、加強合規管理部門與業務部、監察稽核部等各部門之間的信息C、有效落實績效考核機制D、積極推行全員合規理念,加強合規文化思想教育答案：C解析：

暫無解析37.投資合規性風險管理主要措施不包括()。(1分)A、建立有效的投資流程和投資授權制度B、對宣傳推介材料進行合規審核C、重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等D、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況,確保投資組合投資的合規答案：B解析：

暫無解析38.關于投資、研究業務的控制,以下表述正確的是()。(1分)A、研究員的研究結論應聽取基金經理的建議,并在研究報告中體現B、基金公司建立固定的晨會交流機制,由研究員、基金經理進行業C、基金經理為立即投資某股票,研究員應臨時將該股票申請加入公D、研究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研,事后該答案：B解析：

暫無解析39.境內機構投資者開立基金賬戶應出示的證件不包括（）。(1分)A、加蓋單位公章的營業執照復印件B、法定代表人授權委托書C、加蓋單位公章的機構章程復印件D、指定銀行交收賬戶的開戶證明原件答案：C解析：

暫無解析40.下列有關基金管理公司相關方的說法中正確的是()。(1分)A、公司股東可以在規定限額內要求公司為其B、股東會可以授權董事會行使股東會的部分C、董事參與表決時可以每一次都選擇棄權D、基金經理、督察長的薪酬由股東會決定答案：B解析：

暫無解析41.()是對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的具有個性化特征的(1分)A、電子信箱B、互聯網C、“一對一”專人服務D、電話服務中心答案：C解析：

暫無解析42.關于投資者教育的基本原則,以下表述正確的是()。(1分)A、存在廣泛適用的投資者教育計劃B、投資者教育有固定的推廣模式C、投資者教育不應視為是對市場參與者監管D、投資者教育有成熟的經驗可以遵循答案：C解析：

暫無解析43.中國基金銷售機構開始呈現出根據客戶需求，創新和銷售多樣化產品的特點，這屬于基金銷售的（）。(1分)A、促銷策略B、產品策略C、價格策略D、渠道策略答案：B解析：

暫無解析44.下列有關信息披露的說法錯誤的是()。(1分)A、披露的方式包括在中國證券投資基金業協B、信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C、披露的完整性原則并不是要求事無巨細披D、信息披露是世界各國（地區）證券市場監答案：A解析：

暫無解析45.基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。(1分)A、登載該基金、基金管理人管理的其他基B、違規承諾收益或者承擔損失C、預測該基金的證券投資業績D、使用“最好”“名列前茅”等表述答案：A解析：

暫無解析46.科學的投資管理業績評價體系不包括((1分)A、是否符合基金產品特B、投資組合情況C、基金績效分析D、投資決策記錄答案：D解析：

暫無解析47.屬于基金客戶服務原則的是()。(1分)A、適度服務B、安全第一C、本金安全D、追求收益答案：B解析：

暫無解析48.目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。(1分)A、LOFB、封閉式基金C、ETFD、貨幣市場基金答案：C解析：

暫無解析49.關于基金銷售機構與投資者的互動交流,以下說法錯誤的是()。(1分)A、深入了解客戶需求,確定和記錄客戶服務標B、及時向客戶傳遞重要市場資訊,向客戶積極C、進行電話回訪、改善客戶體驗D、做好客戶服務日志及客戶資料的更新、完答案：B解析：

暫無解析50.基金管理公司在設置業務體系和組織構架時應體現的原則有().I.相互制約原則II.適時性原則I.專業性原則(1分)A、II、III、IVB、I、II、、IIIC、I、II、IVD、I、II、III、IV答案：C解析：

暫無解析51.在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經（）核準。(1分)A、基金持有人大會B、基金托管人C、中國證券登記結算公司D、基金上市的證券交易所答案：C解析：

暫無解析52.下列關于基金市場營銷的表述，錯誤的有（）。(1分)A、基金營銷作為一種理財服務，需要持續性B、與一般有形產品的營銷相比，基金對營銷C、基金銷售機構應堅持適用性原則，把合適D、基金作為一種金融產品，收益與風險是確答案：D解析：

暫無解析53.針對客戶對基金銷售機構的投訴,基金銷售機構不應該采取的態度是()。(1分)A、從客戶投訴中發現經營上的缺陷,改善和提B、妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏C、準確記錄客戶投訴的內容,只對自身有利的D、根據投資者的合理意見改進工作,完善內控答案：C解析：

暫無解析54.基金日常運營中的風險不包括()。(1分)A、業務風險B、投資風險C、操作風險D、業務持續風險答案：D解析：

暫無解析55.某基金公司的財務人員休產假,為控制人力成本,公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。按照內控要求,以(1分)A、違反了效率性原則B、體現了有效性原則C、體現了成本效益原則D、違反了獨立性原則答案：D解析：

暫無解析56.巴塞爾銀行監管委員會對獨立性的論述不包括()。(1分)A、合規部門應在銀行內部享有正式地位B、應由多名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理C、在合規部門職員特別是合規負責人的職位安排上,應避免他們的合規職責與其所承擔D、合規部門職員為履行職責,應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員答案：B解析：

暫無解析57.下列關于4Ps營銷理論的說法錯誤的是()。(1分)A、所包含的營銷要素是指產品、價格、渠道B、要把產品的特色擺在首位C、基金公司需要直接面對客戶D、基金銷售機構在進行產品銷售時要注重銷答案：C解析：

暫無解析58.基金市場營銷的特殊性體現在()(1分)A、全面性B、適用性C、穩定性D、安全性答案：B解析：

暫無解析59.下列基金銷售人員的行為,合理的是()。(1分)A、對基金產品的陳述、介紹和宣傳,進行虛假B、客觀、全面、準確陳述基金的過往業績C、預測所推介基金的未來業績D、不提供基金過往業績信息的原始出處答案：B解析：

暫無解析60.基金管理公司的督察長應由()聘任。(1分)A、中國證監會B、基金管理公司董事會C、基金經營所在地中國D、基金管理公司總經理答案：B解析：

暫無解析61.風險管理是基金公司經營管理的重要組成部分,以下表述符合風險管理全面性原則要求的是().I.公司應建立具體的風險控制指標體系II.風險控制必須覆蓋公司的各項業務III.風險控制必須覆蓋公司的各個部(1分)A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、III答案：A解析：

暫無解析62.監事會每年至少召開一次會議,監事會決議至少須經()投票通過。(1分)A、全體監事B、半數以上監事C、全體股東D、半數以上股東答案：B解析：

暫無解析63.基金投資組合風險管理的第一責任人(1分)A、投資部門負責人B、基金經理C、投資崗位員工D、投資決策委員會答案：B解析：

暫無解析64.下列關于4Ps營銷理論的說法錯誤的是()。(1分)A、所包含的營銷要素是指產品、價格、渠道B、要把產品的特色擺在首位C、基金公司需要直接面對客戶D、基金銷售機構在進行產品銷售時要注重銷答案：C解析：

暫無解析65.下列關于基金投資跟蹤與評價的內容,不正確的是()。(1分)A、制定完善的公司自有資金投資機制B、制定應急處理信息制度C、制定銷售人員職業操守評價制度D、制定完善的業務流程答案：A解析：

暫無解析66.基金公司內部的監督部門為()。(1分)A、產品營銷部門B、合規與風險部門C、后臺運營部門D、交易部答案：B解析：

暫無解析67.以下各項內容中屬于基金行業應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是()。I.傳播債券投資知識II.倡導保守投資理念III.提示相關投資風險(1分)A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、III、IVD、I、II、III答案：C解析：

暫無解析68.()是合規管理的關鍵性原則。(1分)A、獨立性原則B、全面性原則C、審慎性原則D、連貫性原則答案：A解析：

暫無解析69.基金銷售市場細分的原則中，()是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務的原則，即該細分市場是(1分)A、可測原則B、易人原則C、識別原則D、成長原則答案：B解析：

暫無解析70.基金公司業務風險的主要責任人為().1.董事會II.監事會III.(1分)A、II,IB、III、IVC、I、IIID、I、II、III、IV答案：C解析：

暫無解析71.基金宜傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外(1分)A、6個月B、9個月C、1年D、2年答案：A解析：

暫無解析72.關于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。(1分)A、有利于投資人參與基金投資的具體決策B、有利于投資人取得良好的收益C、有利于投資者的價值判斷D、能夠杜絕信息濫用答案：C解析：

暫無解析73.關于加強基金管理人的內部控制,以下說法錯誤的是()。(1分)A、可以保障基金財產的安全B、可以消除投資者和基金管理人的信息不對C、可以防范基金管理人做出違背投資者利益D、可以保障投資者和基金管理人雙方的利益答案：B解析：

暫無解析74.基金管理人設監事會,監事會向股東會負責,監事會職權不包括()。(1分)A、檢查公司的財務B、對公司董事和高級管理人員履行合規管理C、列席股東大會會議D、提議召開臨時股東會答案：C解析：

暫無解析75.基金公司管理層應把()放在經營管理的首要地位。(1分)A、合規管理B、審慎經營C、獨立經營D、風險控制答案：D解析：

暫無解析76.關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內容錯誤(1分)A、報告期內偏離度的最高值B、報告期偏離度的簡單平均值C、報告期內偏離度絕對值在0.25%~0.5%間的D、報告期內偏離度的最低值答案：B解析：

暫無解析77.基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，要堅持（）原則。(1分)A、投資人利益優先B、公司利益優先C、投資人收益-風險匹配D、公司收益-風險匹配答案：A解析：

暫無解析78.下列關于中國證券投資者的交易行為特征的說法不正確的是()。(1分)A、中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征B、加強我國證券市場投資者保護工作是保護我國證券市場投資者C、中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投D、構建我國證券市場投資者教育體系的目標,就是要培育我國投資答案：C解析：

暫無解析79.()不屬于企業風險管理基本框架的要(1分)A、內部環境B、目標設定C、信息與溝通D、外部控制答案：D解析：

暫無解析80.我國證券投資基金的托管協議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產保管、資金清算、會計核算等方面達(1分)A、基金托管人B、基金份額持有人C、監管機構D、基金銷售人答案：A解析：

暫無解析81.根據企業風險管理基本框架八個方面的內容,基金管理人要求公司基金經理與特定資產管理業務的投資經理不得(1分)A、行為監控中的特定人員分別管理B、事項識別中的不同管理C、控制活動中的不相容職務分離D、內部環境中經營理念和答案：C解析：

暫無解析82.以下關于基金會計核算,表述錯誤的是()。(1分)A、基金管理公司的經營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨B、建立嚴格的成本控制和業績考核制度,強化會計的事前、事中和C、為了提高核算效率,同一基金管理公司管理的所有基金可以合并D、基金會計核算主體為證券投資基金答案：C解析：

暫無解析83.發現有可疑交易或者行為時，在其發生后（）個工作日內，向中國反洗(1分)A、3B、5C、10D、15答案：C解析：

暫無解析84.基金銷售機構的職責規范包括（）。(1分)A、委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬B、基金募集申請注冊前向公眾分發基金宣傳C、書面協議委托其他機構代為辦理基金業務D、對基金客戶進行身份識別答案：D解析：

暫無解析85.對有效的風險管理承擔直接責任的是((1分)A、董事會B、風險管理委員會C、管理層D、督察長答案：C解析：

暫無解析86.目前我國基金投資者結構的特征不包括（）。(1分)A、結構個人化B、機構多元化C、高風險產品為機構投資者所青睞，低風險D、個人資金轉向高風險基金，低風險基金則答案：C解析：

暫無解析87.境內機構投資者開立基金賬戶應出示的證件不包括（）。(1分)A、加蓋單位公章的營業執照復印件B、法定代表人授權委托書C、加蓋單位公章的機構章程復印件D、指定銀行交收賬戶的開戶證明原件答案：C解析：

暫無解析88.關于基金信息披露的表述，不正確的是()(1分)A、加強基金信息披露可以改變投資者的信息B、基金信息披露有利于投資者的價值判斷C、基金信息披露是一種自愿性信息披露D、加強基金信息披露可以防止信息的濫用答案：D解析：

暫無解析89.關于基金管理人風險管理的內容,下列說法不正確的是()。(1分)A、風險評估可以采用定性和定量相結合的方B、基金管理人應對每一個重要的風險進行評C、行為監控主要監控基金管理人經理層的活D、基金管理人的內部環境是其他所有風險管答案：C解析：

暫無解析90.營銷人員在開發客戶中運用最多的方(1分)A、介紹法B、陌生拜訪法C、緣故法D、廣告宣傳法答案：B解析：

暫無解析91.某客服人員向客戶發送產品收益時,未對客戶郵件地址采用密送方式,導致客戶郵件曝光,此行為違反了客戶服務的(1分)A、客戶至上B、安全第一C、有效溝通D、專業規范答案：B解析：

暫無解析92.下列有關督察長職權的說法中錯誤的(1分)A、督察長應享有充分的知B、督察長有權參加公司董C、督察長有權查閱,但無D、權督察長可以公司