《防范和處置非法集資條例》考試復習題庫（含答案）

PAGEPAGE1《防范和處置非法集資條例》考試復習題庫（含答案）一、單選題1.非法集資人、非法集資協助人應當向（）清退集資資金。清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監督。A、集資參與人B、集資參與牽頭人C、代理機構D、縣級以上地方人民政府答案：A2.（）對非法集資行為的調查認定，不是依法追究刑事責任的必經程序。A、司法機關B、公安機關C、行政機關D、黨政機關答案：C3.對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為個人的，由其（）處置非法集資牽頭部門組織調查認定。A、住所地B、住所地或者經常居住地C、經常居住地D、行為發生地答案：B4.（）應當建立非法集資監測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，發揮網格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數據等現代信息技術手段，加強對非法集資的監測預警。A、上級地方人民政府B、省、自治區、直轄市人民政府C、地方各級人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：C5.互聯網信息服務提供者發現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄，并向（）報告。A、金融管理部門B、處置非法集資牽頭部門C、行業主管部門、監管部門D、處置非法集資部際聯席會議答案：B6.根據處置非法集資的需要，經（）處置非法集資牽頭部門決定，可以按照規定通知出入境邊防檢查機關，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。A、省、自治區、直轄市人民政府B、地方各級人民政府C、縣級以上地方人民政府D、設區的市級以上地方人民政府答案：D7.非法集資人、非法集資協助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時，先（）。A、繳納罰款B、清退集資資金C、按比例清退集資資金和繳納罰款D、暫停分配答案：B8.根據《防范和處置非法集資條例》，法律、行政法規對其他非法金融業務活動的防范和處置沒有明確規定的，參照《防范和處置非法集資條例》的有關規定執行。其他非法金融業務活動的具體類型由（）確定。A、地方金融管理部門B、國務院金融管理部門C、處置非法集資牽頭部門D、國務院金融管理部門或者其分支機構、派出機構答案：B9.關于涉嫌非法集資行為，對跨省、自治區、直轄市組織調查認定職責存在爭議的，由（）確定。A、國務院B、處置非法集資部際聯席會議C、國務院辦公廳D、國務院銀行保險監督管理機構答案：B10.對非法集資協助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上（）以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、1.5倍B、2倍C、3倍D、5倍答案：C11.對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告，（）不得提供設計、制作、代理服務，廣告發布者不得發布。A、普通設計公司B、廣告發布者C、廣告經營者D、廣告宣傳者答案：C12.處置非法集資牽頭部門與（）應當建立非法集資可疑資金監測機制。A、所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構B、行業主管部門、監管部門C、金融機構D、人民銀行答案：A13.（）應當加強行業自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不組織、不協助、不參與非法集資。A、行業主管部門B、行業協會、商會C、行業監管部門D、企業集團答案：B14.處置非法集資部際聯席會議應當建立健全全國非法集資監測預警體系，推動建設國家監測預警平臺，促進地方、部門信息共享，加強（），及時預警提示。A、非法集資預警機制B、非法集資監測預警C、非法集資預警提示D、非法集資風險研判答案：D15.（）對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責。A、上級地方人民政府B、地方各級人民政府C、省、自治區、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：C16.對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的，由其（）確定。A、上級處置非法集資牽頭部門B、處置非法集資部際聯席會議C、共同的上級處置非法集資牽頭部門D、上級地方人民政府答案：C17.（）應當建立健全政府統一領導的防范和處置非法集資工作機制。A、上級地方人民政府B、地方各級人民政府C、省、自治區、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：B18.（）應當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門，有關部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構等單位參加工作機制。A、上級地方人民政府B、地方各級人民政府C、省、自治區、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：D19.為了防范和處置非法集資，（），制定《防范和處置非法集資條例》。A、保護社會公眾合法權益B、防范化解金融風險C、維護經濟秩序和社會穩定D、以上都對答案：D20.對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其（）處置非法集資牽頭部門組織調查認定。A、登記地B、經營場所所在地C、行為發生地D、集資參與人所在地答案：A21.處置非法集資部際聯席會議由（）牽頭，有關部門參加，負責督促、指導有關部門和地方開展防范和處置非法集資工作，協調解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。A、國務院B、國務院銀行保險監督管理機構C、打非聯辦D、地方金融管理局答案：B22.《防范和處置非法集資條例》自（）起施行。A、1998年7月13日B、2020年12月31日C、2021年5月1日D、2021年1月1日答案：C23.（）以及行業協會、商會應當根據本行業、領域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。A、行業主管部門、監管部門B、行業主管部門C、行業監管部門D、市場監督管理部門答案：A24.處置非法集資牽頭部門和行業主管部門、監管部門發現本行政區域或者本行業、領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行（），責令整改。A、罰款B、依法處置C、教育提醒D、警示約談答案：D25.對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上（）倍以下的罰款。A、5B、10C、3D、1答案：D26.處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，調查人員不得少于（）人，并應當出示執法證件。A、2B、3C、4D、5答案：A27.（）應當開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監督。A、新聞傳播媒介B、新聞媒體C、信息發布平臺D、廣告公司答案：B28.互聯網信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務的，由有關主管部門責令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節嚴重的，處10萬元以上（）萬元以下的罰款。A、20B、30C、50D、100答案：C29.非法集資，是指未經（）依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。A、各級金融管理部門B、國務院金融管理部門C、地方金融管理部門D、行業主管部門答案：B30.因參與非法集資受到的損失，由（）自行承擔。A、非法集資人B、非法集資協助人C、集資參與人D、縣級以上地方人民政府答案：C31.處置非法集資過程中，（）應當采取有效措施維護社會穩定。A、有關地方人民政府B、地方各級人民政府C、省、自治區、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：A32.為非法集資設立的企業、個體工商戶和農民專業合作社，由（）吊銷營業執照。A、縣級以上地方人民政府B、市場監督管理部門C、金融管理部門D、行業主管部門、監管部門答案：B33.非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以（）或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。A、許諾還本付息B、承諾高額回報C、許諾保本高息D、承諾快速收益答案：A34.處置非法集資牽頭部門會同互聯網信息內容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等互聯網應用的監測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的，互聯網信息內容管理部門、電信主管部門應當（）作出處理。A、及時依法B、協助有關部門C、自行D、酌情答案：A35.國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。（）以及其他有關部門應當公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網站設置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。A、處置非法集資牽頭部門B、金融管理部門C、行業管理部門、監管部門D、行業協會、商會答案：A36.國務院金融管理部門及其分支機構、派出機構應當按照職責分工督促、指導金融機構、非銀行支付機構加強對（）及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。A、資金異常流動情況B、資金正常流動情況C、資金往來D、資金日常流動情況答案：A37.（）會同互聯網信息內容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等互聯網應用的監測。A、金融管理部門B、處置非法集資牽頭部門C、行業主管部門、監管部門D、處置非法集資部際聯席會議答案：B38.（）應當開展常態化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式等。A、上級地方人民政府B、省、自治區、直轄市人民政府C、地方各級人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：C39.非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向（）吸收資金的行為。A、特定對象B、社會公眾C、人民群眾D、不特定對象答案：D40.處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調查，（）暫停集資行為，通知市場監督管理部門或者其他有關部門暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理設立、變更或者注銷登記。A、無權要求B、協調督促C、強制D、有權要求答案：D41.（）會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監測。A、金融管理部門B、公安機關C、行業主管部門、監管部門D、市場監督管理部門答案：D42.經調查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當責令非法集資人、非法集資協助人（）有關非法活動。A、整改B、立即停止C、暫停D、穩步退出答案：B43.根據《防范和處置非法集資條例》，與被調查事件有關的單位和個人不配合調查，拒絕提供相關文件、資料、電子數據等或者提供虛假文件、資料、電子數據等的，由處置非法集資牽頭部門責令改正，給予警告，處（）的罰款。A、5萬元以上50萬元以下B、10萬元以上50萬元以下C、50萬元以上100萬元以下D、100萬元以上500萬元以下答案：A44.國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持（）綜合治理、穩妥處置的原則。A、防范為主、打早打小B、預防為主、打早打小C、提前預防、及時發現D、防范為主、及時發現答案：A45.根據《防范和處置非法集資條例》，廣告經營者、廣告發布者未按照規定查驗相關證明文件、核對廣告內容的，由（）責令改正，并依照《中華人民共和國廣告法》的規定予以處罰。A、行業主管部門B、市場監督管理部門C、處置非法集資牽頭部門D、行業主管部門、監管部門答案：B46.根據處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以查封有關經營場所，（）有關資產。A、查封B、扣押C、查封、扣押D、處置答案：C47.處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調查，有權要求暫停集資行為，通知（）或者其他有關部門暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理設立、變更或者注銷登記。A、市場監督管理部門B、行業主管部門C、政務服務大廳D、行業主管部門、監管部門答案：A48.處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，經處置非法集資牽頭部門（）批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。A、分管負責人B、正式C、責任人D、主要負責人答案：D49.處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以（）與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存。A、查看B、拍照C、查閱、復制D、帶走答案：C50.（）應當按照職責分工，負責本行業、領域非法集資的防范和配合處置工作。A、行業主管部門B、行業主管部門、監管部門C、行業監管部門D、行業主管部門或監管部門答案：B51.根據處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列哪項措施？A、查封有關經營場所，查封、扣押有關資產。B、責令非法集資人、非法集資協助人追回、變價出售有關資產用于清退集資資金。C、經設區的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規定通知出入境邊防檢查機關，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。D、以上都對。答案：D52.（）應當督促、指導下級地方人民政府做好本行政區域防范和處置非法集資工作。A、上級地方人民政府B、地方各級人民政府C、省、自治區、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：A53.（），是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。A、非法集資人B、集資參與人C、第三方機構D、非法集資協助人答案：D54.清退集資資金來源包括：A、非法集資資金余額；B、非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經濟利益；C、在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益；D、以上都是。答案：D55.（）建立處置非法集資部際聯席會議制度。A、國務院B、國務院銀行保險監督管理機構C、省、自治區、直轄市人民政府D、地方金融管理部門答案：A56.（）發現本行政區域或者本行業、領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行警示約談，責令整改。A、處置非法集資牽頭部門B、處置非法集資牽頭部門和行業主管部門、監管部門C、行業主管部門、監管部門D、國務院金融管理部門分支機構、派出機構答案：B57.處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，與被調查事件有關的單位和個人（）配合調查，不得拒絕、阻礙。A、需要B、應當C、可以D、視情況而定答案：B58.金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務的，由（）按照職責分工責令改正，給予警告，沒收違法所得。造成嚴重后果的，處100萬元以上500萬元以下的罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處10萬元以上50萬元以下的罰款。A、同級金融管理部門B、地方各級人民政府C、處置非法集資牽頭部門D、國務院金融管理部門或者其分支機構、派出機構答案：D59.（）應當加強企業、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。A、市場監督管理部門B、行業主管部門C、金融管理部門D、行業主管部門、監管部門答案：A60.非法集資人，是指（）非法集資的單位和個人。A、發起、主導B、參與C、發起、主導或者組織實施D、牽頭組織實施答案：C61.根據處置非法集資的需要，經設區的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，可以按照規定通知（），限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。A、出入境邊防檢查機關B、公安機關C、省、自治區、直轄市人民政府D、有權部門答案：A62.清退集資資金來源包括（）：A、非法集資資金余額；B、非法集資資金的收益或者轉換的其他資產及其收益；C、非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經濟利益；D、以上都是。答案：D63.經處置非法集資牽頭部門組織認定為非法集資的，（）應當及時依法查處相關非法集資廣告。A、行業主管部門、監管部門B、金融管理部門C、公安機關D、市場監督管理部門答案：D64.（）應當合理保障防范和處置非法集資工作相關經費，并列入本級預算。A、上級地方人民政府B、各級人民政府C、省、自治區、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：B65.互聯網信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務的，由（）責令改正，給予警告，沒收違法所得。A、有關主管部門B、有關地方人民政府C、處置非法集資牽頭部門D、市場監督管理部門答案：A多選題1.行業協會、商會應當加強行業自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，（）非法集資。A、不組織B、不協助C、不了解D、不參與答案：ABD2.非法集資，是指未經（）或者（），以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。A、各級金融、行業管理部門依法許可B、國務院金融管理部門依法許可C、違反國家金融管理規定D、違反法律法規答案：BC3.金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務，造成嚴重后果的，處（）的罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處（）的罰款。A、100萬元以上500萬元以下B、50萬元以上500萬元以下C、10萬元以上50萬元以下D、1萬元以上10萬元以下答案：AC4.（）以及（）、（）應當根據本行業、領域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。A、行業主管部門、監管部門B、行業協會C、商會D、處置非法集資牽頭部門答案：ABC5.（）和（）發現本行政區域或者本行業、領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行警示約談，責令整改。A、處置非法集資牽頭部門B、行業主管部門、監管部門C、地方各級人民政府D、國務院金融管理部門分支機構、派出機構答案：AB6.處置非法集資牽頭部門和行業主管部門、監管部門發現本行政區域或者本行業、領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行（），（）。A、停業整頓B、凍結賬戶C、警示約談D、責令整改答案：CD7.（）會同（）加強對涉嫌非法集資廣告的監測。A、市場監督管理部門B、處置非法集資牽頭部門C、金融管理部門D、行業主管部門、監管部門答案：AB8.互聯網信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務的，由有關主管部門責令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節嚴重的，處（）的罰款，并可以根據情節輕重責令暫停相關業務、停業整頓、關閉網站、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處（）的罰款。A、10萬元以上100萬元以下B、10萬元以上50萬元以下C、1萬元以上10萬元以下D、5萬元以上10萬元以下答案：BC9.金融機構、非銀行支付機構應當依法嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別，并將有關情況及時報告（）和（）。A、客戶B、公安機關C、所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構D、處置非法集資牽頭部門答案：CD10.清退集資資金來源包括（）。A、非法集資資金的收益或者轉換的其他資產及其收益；B、非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經濟利益；C、非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關資產；D、在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益。答案：ABCD11.金融機構、非銀行支付機構應當依法嚴格執行（）和（）報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別，并將有關情況及時報告所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構和處置非法集資牽頭部門。A、現金存取B、大額交易C、可疑交易D、日常資金流動答案：BC12.地方各級人民政府應當建立非法集資監測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，發揮（）和（）的作用，運用大數據等現代信息技術手段，加強對非法集資的監測預警。A、網格化管理B、政府部門C、社會組織D、基層群眾自治組織答案：AD13.根據《防范和處置非法集資條例》，與被調查事件有關的單位和個人不配合調查，拒絕提供相關文件、資料、電子數據等或者提供虛假文件、資料、電子數據等的，由處置非法集資牽頭部門（），（），（）。A、責令改正B、強制封存C、給予警告D、處5萬元以上50萬元以下的罰款答案：ACD14.地方各級人民政府應當開展常態化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以（）等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。A、法律政策解讀B、典型案例剖析C、投資風險教育D、非法集資防范答案：ABC15.處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列哪幾項措施？A、進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證。B、查封或扣押與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明。C、查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存。D、經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。答案：ACD16.（）、（）應當按照職責分工，負責本行業、領域非法集資的防范和配合處置工作。A、金融管理部門B、處置非法集資牽頭部門C、行業主管部門D、行業監管部門答案：CD17.根據《防范和處置非法集資條例》，廣告經營者、廣告發布者未按照規定（）的，由市場監督管理部門責令改正，并依照《中華人民共和國廣告法》的規定予以處罰。A、履行報告程序B、查驗相關證明文件C、夸大廣告內容D、核對廣告內容答案：BD18.國家機關工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予處分？A、明知所主管、監管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時處理；B、未按照規定及時履行對非法集資的防范職責，或者不配合非法集資處置，造成嚴重后果；C、在防范和處置非法集資過程中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊；D、通過職務行為或者利用職務影響，支持、包庇、縱容非法集資。答案：ABCD19.《防范和處置非法集資條例》所稱非法集資協助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的（）和（）。A、單位B、法人C、個人D、實際控制人答案：AC20.《防范和處置非法集資條例》所稱非法集資人，是指（）、（）或者（）非法集資的單位和個人。A、組織實施B、發起C、主導D、牽頭答案：ABC21.制定《防范和處置非法集資條例》的目的是（）。A、防范和處置非法集資B、保護社會公眾合法權益C、防范化解金融風險D、維護經濟秩序和社會穩定答案：ABCD22.處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調查，有權要求暫停集資行為，通知市場監督管理部門或者其他有關部門暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理（）、（）或者（）。A、設立B、變更C、業務許可證D、注銷登記答案：ABD23.處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的，由其（）確定；對跨省、自治區、直轄市組織調查認定職責存在爭議的，由（）確定。A、共同的上級處置非法集資牽頭部門B、省級處置非法集資牽頭部門C、國務院金融管理部門D、處置非法集資部際聯席會議答案：AD24.根據處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列哪些措施？A、查封有關經營場所，查封、扣押有關資產。B、責令非法集資人、非法集資協助人追回、變價出售有關資產用于清退集資資金。C、經設區的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規定通知出入境邊防檢查機關，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。D、以上都不對。答案：ABC25.（）與（）應當建立非法集資可疑資金監測機制。A、行業主管部門、監管部門B、銀行機構C、處置非法集資牽頭部門D、所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構答案：CD26.根據《防范和處置非法集資條例》，（）、（）應當依照法律、行政法規查驗相關證明文件，核對廣告內容。對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經營者不得提供設計、制作、代理服務，廣告發布者不得發布。A、行業主管部門、監管部門B、廣告經營者C、廣告發布者D、金融管理部門答案：BC27.市場監督管理部門應當加強企業、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含（）等字樣或者內容。A、“金融”B、“交易所”、“交易中心”C、“理財”、“財富管理”D、“股權眾籌”答案：ABCD28.清退集資資金來源包括（）。A、非法集資資金余額；B、非法集資資金的收益或者轉換的其他資產及其收益；C、非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經濟利益；D、在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益。答案：ABCD29.互聯網信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務的，由有關主管部門責令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節嚴重的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，并可以根據情節輕重責令（）。A、暫停相關業務B、停業整頓C、關閉網站D、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照答案：ABCD30.《防范和處置非法集資條例》對非法集資定義描述包括什么？A、未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定B、以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式C、向不特定對象吸收資金D、以許諾高額回報或者給予其他投資回報等方式答案：ABC31.《防范和處置非法集資條例》所稱國務院金融管理部門，是指（）、（）和（）。A、中國人民銀行B、國務院金融監督管理機構C、國務院外匯管理部門D、國務院辦公廳答案：ABC32.省、（）、（）人民政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責，地方各級人民政府應當建立健全政府統一領導的防范和處置非法集資工作機制。A、市B、自治區C、直轄市D、縣（市、區）答案：BC33.互聯網信息服務提供者應當加強對用戶發布信息的管理，不得（）涉嫌非法集資的信息。發現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。A、制作B、復制C、發布D、傳播答案：ABCD34.為非法集資設立的企業、個體工商戶和農民專業合作社，由（）吊銷營業執照。為非法集資設立的網站、開發的移動應用程序等互聯網應用，由（）依法予以關閉。A、市場監督管理部門B、行業主管部門C、電信主管部門D、網絡服務運營商答案：AC35.金融機構、非銀行支付機構應當履行以下哪些防范非法集資的義務？A、建立健全內部管理制度，禁止分支機構和員工參與非法集資。B、防止他人利用其經營場所、銷售渠道從事非法集資。C、加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育。D、依法嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度。答案：ABCD36.《防范和處置非法集資條例》所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以（）或者（）等方式，向不特定對象吸收資金的行為。A、許諾高額回報B、許諾還本付息C、給予其他返點傭金D、給予其他投資回報答案：BD37.經調查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當責令（）立即停止有關非法活動。A、非法集資人B、集資參與人C、企業負責人D、非法集資協助人答案：AD38.國務院金融管理部門及其分支機構、派出機構應當按照職責分工督促、指導（）、（）加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。A、金融機構B、銀聯C、非銀行支付機構D、銀行業協會答案：AC39.金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務的，由國務院金融管理部門或者其分支機構、派出機構按照職責分工（），（），（）。A、暫停有關業務B、責令改正C、給予警告D、沒收違法所得答案：BCD40.對本行政區域內的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關行業主管部門、監管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構進行調查認定？A、設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平臺、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。B、以發行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金。C、在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金。D、違反法律、行政法規或者國家有關規定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；答案：ABCD41.《防范和處置非法集資條例》所稱非法集資人，是指發起、主導或者組織實施非法集資的（）和（）。A、單位B、法定代表人C、個人D、實際控制人答案：AC42.廣告經營者、廣告發布者應當依照法律、行政法規查驗相關證明文件，核對廣告內容。對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經營者不得提供（）、（）、（）服務，廣告發布者不得發布。A、設計B、經營C、制作D、代理答案：ACD43.居民委員會、村民委員會發現所在區域有涉嫌非法集資行為的，應當向（）、（）或者（）報告。A、當地人民政府B、上級地方人民政府C、處置非法集資牽頭部門D、其他有關部門答案：ACD44.國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持（）的原則。A、防范為主B、打早打小C、綜合治理D、穩妥處置答案：ABCD45.（）會同（）、（）加強對涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等互聯網應用的監測。A、處置非法集資牽頭部門B、行業主管部門、監管部門C、互聯網信息內容管理部門D、電信主管部門答案：ACD判斷題1.互聯網信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務的，由國務院金融管理部門責令改正，給予警告，沒收違法所得。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：有關主管部門2.對非法集資協助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：處違法所得1倍以上3倍以下的罰款。3.對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資行為發生地、集資資產所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門視情配合調查認定工作。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：應當配合調查認定工作4.非法集資人、非法集資協助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時，先繳納罰款義務。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：先清退集資資金5.處置非法集資牽頭部門和行業主管部門、監管部門發現本行政區域或者本行業、領域可能存在非法集資風險的，有權責令相關單位和個人立即停業整頓。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：有權對相關單位和個人進行警示約談，責令整改6.國務院金融管理部門應當建立中央和地方上下聯動的防范非法集資宣傳教育工作機制，推動全國范圍內防范非法集資宣傳教育工作。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：聯席會議7.根據《防范和處置非法集資條例》，對跨省、自治區、直轄市組織調查認定職責存在爭議的，由處置非法集資部際聯席會議確定。（）A、正確B、錯誤答案：A8.處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的，由其共同的上級地方人民政府確定。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定9.對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額50%以上1倍以下的罰款。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：20%10.處置非法集資牽頭部門與所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當建立日常資金監測共享機制。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：應當建立非法集資可疑資金監測機制。11.為了防范和處置非法集資，保護各集資參與方權益，防范化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩定，制定《防范和處置非法集資條例》。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：保護社會公眾合法權益12.任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益。（）A、正確B、錯誤答案：A13.互聯網信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務的，拒不改正或者情節嚴重的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，并可以根據情節輕重責令暫停相關業務、停業整頓、關閉網站、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照。（）A、正確B、錯誤答案：A14.非法集資，是指未經國務院金融管理部門備案或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：依法許可15.為非法集資設立的網站、開發的移動應用程序等互聯網應用，由網絡運營商依法予以關閉。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：電信主管部門16.對依照《防范和處置非法集資條例》受到行政處罰的非法集資人、非法集資協助人，由有關部門建立信用記錄，按照規定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺。（）A、正確B、錯誤答案：A17.所有承諾高額回報的投資項目