風險監控預警機制

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“紅黃綠"風險監控預警機制第一章總則第一條為切實加強公司對各類風險的監控、預警，保障公司健康可持續發展。法務風控部結合公司實際情況制定〃紅黃綠〃風險監控預警機制。第二條該機制設有決策層（風險監控領導小組）、風險監控辦公室、風險監控成員部門。第三條風險監控預警的主要方式是通過公司各部門在日常運營中反饋的信息來識別、分析、處置風險預警。第二章組織結構及職責第四條風險監控預警機制組織結構由風險監控領導小組、風險監控辦公室、風險監控成員部門構成。第五條各組織結構的職責（一）領導小組：負責重大風險事項決策；（二）辦公室：負責重大風險識別，預警提示，監督處理，定期形成風險報告向領導小組匯報；

（三）風險監控成員部門：負責向風險監控辦公室反饋信息，信息內容包括公司內部、夕卜部風險信息，部門指標數據。（如圖）領導小組^,重大風險事項決策領導小組^,重大風險事項決策—筍室|公司內部、夕卜部風險信息反—筍室|公司內部、夕卜部風險信息反饋，各部門指標數據—「成員部門|第六條組織結構成員領導小組：***、***、***辦公室：***、***成員部門：綜合部、融資財務部、投資發展部、運營管理部第三章風險預警機制第七條風險的分類。通過查詢資料、詢問同事等方式，初步擬定5類風險，分別為投資風險、競爭風險、工程項目管理風險、現金流風險、人才空缺風險。第八條風險的賦值。每一類風險類別均設有賦值標準，賦值標準以〃紅、黃、綠〃的方式呈現。第九條風險的監測（一）綠色信號：說明各項指標處于正常水平，各重大風險發生的可能性較小，只需保持繼續監控即可。（二）黃色信號：預警體系中的某些指標已經偏離其正常水平，重大風險事項責任部門應視其性質、態勢、偏離程度與可接受水平采取保持重點監控以及風險應對策略、方案。（三）紅色信號：風險事件已經發生，應立即報告領導小組，啟動風險排警管理。第十條紅黃綠風險監控預警機制賦值表序號風險類別責任部門指標賦值標準綠黃紅1投資風險投資發展部融資財務部運營管理部合同應收款按期收取率90%-100%80%-90%<80%投資板塊營業收入完成率95%90%-94%<90%2競爭風險投資發展部運營管理部主營業務收入增長率>8%5%-8%<5%3工程項目管理風險投資發展部完工結算滯后時間（月）0-11-6>6成本預算超過比率<10%10%-20%>20%4現金流風險融資財務部運營管理部帶息負債占總資產比重<40%40%-50%>50%經營活動現金流入/流出>10.8-1<0.85人才空缺風險綜合部領導層配備度90%-100%80%-90%<80%中層干部配備度90%-100%80%-90%<80%一般員工配備度90%-100%80%-90%<80%第四章警情處置第十一條綠色信號處置。處于綠色信號范圍說明暫時不具有重大風險的可能，只需要繼續監測即可。第十二條黃色信號處置。發出黃色預警時，相關責任部門應向風險監控辦公室提交風險應對策略或排警計劃，辦公室對排警計劃的執行情況進行跟蹤監測。第十三條紅色信號處置。發出紅色警報時，相關責任部門應制定詳細的綜合排警行動方案，并報分管領導審批后執行，辦公室對排警方案的執行情況進行跟蹤監測，并及時向決策層報告。第五章綜合運轉第十四條數據的收集及報送。各成員部門應根據公司開展項目的實際情況向風險預警辦公室定期報送相關數據和指標。第十五條風險預警辦公室將收集的指標、數據進行綜合分析測算，按照賦值表進行對應的工作計劃。第十六條風險預警辦公室對于黃色信號及紅色信號的警情處置要定期跟蹤，及時和相關責任部門溝通存在的問題和困難，定期形成風險報告上報領導小組。第六章附則第十七條各成員部門收集的數據、指標需嚴格保密，風險預警辦公室對所有數