2023年個人理財押題試題一

個人理財試題一1、由于商業銀行的經營活動對社會經濟活動產生很大影響，因此法津對商業銀行的()嚴格限制。A、市場準入B、業務活動C、相關人員從業資格D、相關監督?2、《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定從業人員每年的培訓時間應不少于（）A、10小時B、15小時C、20小時D、25小時?3、信貸資產類理財產品對銀行和信托公司而言，都屬于表外業務，貸款的信用風險完全由（）承擔。A、銀行B、信托公司C、購買理財產品的投資者D、銀監會4、?下列()行為，違反的不是操縱市場罪。A、單獨或者通過合謀，集中資金優勢或者運用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券價格或者證券交易量。B、與別人串通，以事先約定的時間、價格和方式互相進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量C、在自己實際控制的帳戶間進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量D、未經客戶委托，假借客戶名義買賣證券5、?以下關于金融市場的說法，不對的的是（）。A、金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具B、金融市場包含了金融資產的交易機制，其中最重要的是利率機制C、金融市場是金融資產進行交易的有形和無形的場合D、金融市場反映了金融資產供應者和需求者之間的供求關系?6、當人們預期某種標的資產的未來價格下跌時購買的期權叫做（）。A、看漲期權B、看跌期權C、美式期權D、歐式期權?7、市場價格出現不利的變化而導致的風險屬于（）。A、市場風險B、流動性風險C、銷售風險D、違約風險?8、理財產品銷售的關鍵是（）。A、市場需求B、適合性C、宏觀經濟環境D、風險大小9、?以下哪一種風險不屬于債券的系統風險()。A、政策風險B、經濟周期波動風險C、利率風險D、信用風險?10、各類基金的收益特性由高到低的排序依次是（）。A、股票型基金、混合型基金、B、股票型基金、債券型基金C、貨幣市場型基金、股票型基金、D、債券型基金、混合型基金、股票型基金、?11、在理財顧問服務中，商業銀行不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。這是理財顧問服務的（）。A、顧問性B、專業性C、綜合性D、制度性?12、債券掛鉤類理財產品重要是指在()和()上進行互換和交易，并由銀行發行的理財產品。A、股票市場，債券市場B、期貨市場，債券市場C、貨幣市場，債券市場D、金融衍生品市場，貨幣市場?13、信托制度起源于()。A、英國B、美國C、臺灣D、日本?14、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務狀況的報表是（）。A、資產負債表B、損益表C、鈔票流量表D、利潤分派表?15、基金收益分派一般有分派鈔票和()兩種形式。A、年終分紅B、配股C、分派基金單位D、送股16、?對投資需求增長有刺激作用的財政政策是（）。A、減少轉移支付B、增長財政補貼C、增長稅收D、提高稅率?17、下列關于基金當事人地位與責任的說法。不對的的是（）。A、按照基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割等事宜是基金托管人的職責之一B、托管人對基金財產具有保管權C、管理人對基金財產具有經營管理權，并承擔投資風險D、基金份額持有人按其所持基金份額享受收益18、?下列關于商業銀行保證收益理財計劃的起點金額的設立，說法對的的是（）。A、人民幣10萬元以上，外幣應在5000美元（或等值外幣）以上B、人民幣5萬元以上，外幣應在5000美元（或等值外幣）以上C、人民幣10萬元以上，外幣應在1萬美元（或等值外幣）以上D、人民幣5萬元以上，外幣應在1萬元美元（或等值外幣）以上?19、社會保險的特點不涉及（）。A、非營利性B、社會公平性C、強制性D、營利性?20、關于債券型理財產品投資方向的說法中，哪一項不是債券型理財產品的資金重要投向（）。A、中央銀行票據B、國債C、金融債D、公司債?21、（）是指根據期貨交易者按照規定標準交納的資金，用于結算和保證履約。A、倉單B、持倉量C、持倉限額D、保證金?22、商業銀行及其境內托管人違反《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》的，由（）給予行政處罰。A、中國證監會B、中國銀監會C、國家外匯管理局D、中國人民銀行?23、下列不屬于客戶常規性收入的是（）。A、捐贈收入B、股票和債券投資收益C、租金收入D、銀行存款利息?24、（）年12月，銀監會允許獲得衍生品業務許可證的銀行發行股票類掛鉤產品和商品掛鉤產品，為以后中國銀行業理財產品的大發展提供了制度上的保證。A、2023B、2023C、2023D、2023?25、以下有關黃金價格的說法中錯誤的是（）。A、黃金價格與其他競爭性投資收益率成反向關系B、國際局勢緊張時，黃金價格會上升C、一般而言，世界經濟狀況趨好，黃金首飾需求增長，將促使金價上升D、美元的堅挺往往會推動金價的上漲?26、商業銀行應按照符合（）的原則，審慎盡責地開展個人理財業務。A、本銀行利潤最大化B、客戶利益與風險承受能力C、高風險高收益D、銀行與客戶雙贏?27、某客戶2023年年終資產為28萬元，負債5萬元，當年收入2萬元，支出1萬元，則他的盈余/赤字為（）萬元。A、23B、1C、27D、-3?28、銀行代理信托類產品是指信托公司委托（）代為向合格投資者推介信托計劃。A、證券公司B、保險公司C、商業銀行D、基金管理公司?29、以下有關期貨的說法錯誤的是（）。A、期貨交易是以公開、公平競爭的方式進行交易的，私下談判交易被視為違法。B、期貨交易可以在交易所內進行，也可以在場外交易。C、大多數期貨合約都在到期前以對沖方式了結。D、期貨合約對商品質量、規格、交貨時間、地點等都做了統一的規定，是標準化合約。30、?對信托中受益人的權利和義務說法錯誤的是()。A、受益人自信托協議生效之日起享受信托受益權B、信托文獻對信托利益分派的比例或者分派的方法未作規定期，各受益人按照不同的比例享受信托利益C、受益人不能到期清償債務的，其信托財產可以用于清償D、信托受益權可以依法轉讓和繼承31、?價值受主題和發行量的影響較大，因此和鑒賞能力、題材炒作等高度相關，和金價的關聯度反而較小的是（）。A、純金幣B、紀念金幣C、黃金基金D、紙黃金?32、以下哪項是高風險高收益產品組合中應配置的產品（）。A、國債B、貨幣基金C、藍籌股票D、對沖基金?33、債券型理財產品重要投資于信用等級（）、流動性（）、風險（）的產品，收益（）。A、高、強、小，不高B、適中、弱、小，不高C、高、強、大，高D、適中、弱、大，高?34、已知某只基金的投資資產中鈔票持有量較小，則該只基金最有也許是一只（）。A、開放式基金B、公募基金C、國際基金D、成長型基金?35、商業銀行有關規定，未規定理財人員的()。A、年齡B、職業操守C、行業經驗D、管理能力?36、商業銀行通過一定的形式組織資金來源的業務，稱為()。A、資產業務B、中間業務C、負債業務D、貸款業務?37、下列不屬于制定保險規劃的原則的是()。A、損失最小化B、量力而行C、分析客戶保險需要D、轉移風險38、?下列表述中，最符合家庭成長期理財特性的是（）。A、應當提高壽險保額B、以子女教育年金儲備高等教育學費C、核心資產配置為風險低、收益穩定的銀行理財產品D、以養老險或遞延年金儲備退休金?39、李某購買期權費10元的股票看漲期權，執行價格是50元，假如到期日該股的市場價格漲到90元，李某選擇執行期權，如在現貨市場賣出，受益為（）元。A、10B、20C、30D、40?40、（）的交易不受時間和空間的限制，形成不間斷的市場，是整個世界外匯市場的主體。A、有形市場B、無形市場C、區域性外匯市場D、國際性外匯市場41、?保險協議的履行，從程序上看，不涉及以下哪一環節：（）。A、訴訟B、索賠C、理賠D、代位求償?42、張先生打算分5年償還銀行貸款，每年末償還100000元，貸款的利息為10％，則等價于在第五年年初一次性償還()元。A、500000B、454545C、410000D、379079?43、《銀行業個人理財業務突發事件應急預案》的重大突發事件是（）。A、Ⅰ級B、Ⅱ級C、Ⅲ級D、Ⅳ級?44、根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》，下列表述中錯誤的是（）。A、商業銀行接受客戶委托進行資產管理，應與客戶簽訂協議，并至少每兩年重新確認一次B、商業銀行應當制定并貫徹內部監督和獨立審核措施C、除法律法規另有規定，或經客戶書面批準外，商業銀行不得向第三方提供客戶的資料與交易記錄D、?45、當事人互負債務，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權拒絕其履行規定；先履行一方履行債務不符合約定的，后履行一方有權拒絕其相應的履行規定。這種權力通常稱為()。A、先履行抗辯權B、同時履行抗辯權C、不安抗辯權D、后履行抗辯權?46、若預計我國將出現連續的國際收支順差，則投資者應做出的相應理財決策是()。A、增長外匯配置B、減少國內股票配置C、增長國內基金配置D、減少國內房產配置?47、（）是指受所在國政府主管當局控制的外匯市場。A、自由外匯市場B、官方外匯市場C、批發外匯市場D、零售外匯市場?48、收入分派政策是國家針對居民收入水平高低、收入差距大小在分派方面制定的原則和方針，偏松的收入分派政策會()。A、導致利率水平下降B、相應的資產價格上漲C、克制房地產價格上漲D、相應的資產價格下跌?49、財產保險的索賠時效為自知道保險事故發生之日起（）。A、一年B、二年C、三年D、五年50、?當預期未來利率水平上升時，以下說法對的的是（）。A、房地產市場走高B、固定收益產品價格上漲C、股票價格上漲D、房地產市場走低51、?（）即人民幣普通股。A、A、股B、B、股C、H股D、N股?52、在存在潛在沖突的情形下，從業人員應當向()積極說明利益沖突的情況，以及解決利益沖突的建議。A、所在機構管理層B、銀行業協會C、銀監會D、利益沖突當事方?53、下列各項中，屬于個人資產負債表中流動資產的是（）。A、股票B、房地產C、保險費D、定期存款?54、金融市場常被稱為“國民經濟的晴雨表”，這指的是金融市場的（）。A、集聚功能，B、財富功能C、資源配置功能D、反映功能55、?（）理財產品的特點是收益不高，但非常穩定，一般投資期限固定，不得提前支取。A、利率掛鉤類B、債券掛鉤類C、股票掛鉤類D、基金掛鉤類?56、債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的不涉及（）。A、倫敦銀行同業拆放利率B、股票籃子C、國庫券D、公司債券?57、在下列交易方式中，不具有保值功能的交易是（）。A、股指期貨交易B、股票交易C、期貨交易D、期權交易?58、生命周期理論對消費者的（）行為提供了全新的解釋。A、消費B、理財C、投資D、儲蓄?59、客戶的風險特性可以由三個方面構成，以下哪項不屬于（）。A、風險偏好B、風險認知度C、實際風險承受能力D、風險分析能力60、?關于我國銀行理財產品市場的發展，以下說法錯誤的是（）。A、第一個階段是2023年11月以前B、第二個階段是2023年11月至2023年中期C、第三個階段是2023年中期至今D、第四個階段是2023年以后?61、用鈔票償還債務與用鈔票購買資產反映在資產負債表上時下列說法對的的是（）。A、負債的減少B、凈資產不變C、資產的增長D、負債的增長?62、（）是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。A、財務規劃服務B、資產管理服務C、理財顧問服務D、綜合理財服務?63、下列關于基金認購的表述中，錯誤的是（）。A、基金認購采用金額認購、面額發行的原則B、認購期一般按照基金面值1元購買基金，認購費率通常也比申購費率優惠C、基金認購是指投資者在基金存續期內基金開放日申請購買基金份額的行為D、投資者進行基金認購可以在商業銀行網點和網上銀行辦理?64、制定保險規劃的原則不涉及（）。A、轉移風險原則B、量力而行原則C、分析客戶保險需要原則D、合法性原則?65、個人理財業務活動中法律關系的主體有兩個，即()。A、監管機構和商業銀行B、商業銀行和客戶C、中央銀行和商業銀行D、理財人員和客戶?66、債券掛鉤類理財產品重要是指在()和()上進行互換和交易，并由銀行發行的理財產品。A、股票市場，債券市場B、期貨市場，債券市場C、貨幣市場，債券市場D、金融衍生品市場，貨幣市場?67、某公司債券年利率為12％，每季復利一次，其實際利率為（）。A、7.66%B、12.78%C、13.53%D、12.55%?68、從（）年開始，各家銀行陸續推出了自己的理財產品。A、2023B、2023C、2023D、2023?69、信貸資產類理財產品對銀行和信托公司而言，都屬于表外業務，貸款的信用風險完全由（）承擔。A、銀行B、信托公司C、購買理財產品的投資者D、銀監會?70、保證收益理財計劃中的保證收益（）。A、不得高于同業拆借利率B、不得對客戶提出任何附加條件C、不得低于同期儲蓄存款利率D、高于同期儲蓄存款利率的，應對客戶提出附加條件?71、（）是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業務。A、理財顧問服務B、綜合理財服務C、私人銀行業務D、理財計劃?72、下列不屬于銀行從業人員從業基本準則的是（）。A、誠實信用B、專業勝任C、利潤至上D、守法合規73、?下列做法中，違反了《銀行業從業人員職業操守》中保護商業秘密與客戶隱私的原則的是（）。A、某銀行工作人員根據在為上市公司辦理貸款業務時獲得的非公開信息進行股票投資B、某銀行工作人員由于業務繁忙，將辦理公司貸款業務的公章交給同事代其辦理C、某銀行工作人員將其客戶A、的貸款信息透露給另一名客戶D、某銀行工作人員在辦理公司貸款業務時，錯誤計算貸款利率74、?古玩投資的特點不涉及（）。A、交易成本高、流動性低B、投資古玩要有鑒別能力C、價值一般較高，投資人要具有相稱的經濟實力D、較為平民化?75、描述過去一段時間內，個人的鈔票收入和支出情況的財務報表的是()。A、資產負債表B、損益表C、鈔票流量表D、成本明細表76、?銀行在非保本銀行貸款類信托理財產品中承擔的風險是（）。A、聲譽風險B、信用風險C、收益風險D、流動性風險?77、以下關于現值和終值的說法，錯誤的是()。A、隨著復利計算頻率的增長，實際利率增長，鈔票流量的現值增長B、期限越長，利率越高，終值就越大C、貨幣投資的時間越早，在一定期期期末所積累的金額就越高D、利率越低或年金的期間越長，年金的現值越大?78、銀行從業人員對所在機構忠于職守的內容不涉及()。A、自覺遵守所在機構的各項規章制度B、保護所在機構的商業秘密、知識產權C、為所在機構招攬更多的客戶D、自覺維護所在機構的形象和聲譽?79、金融機構應當妥善保存其衍生產品交易的資料，其中電話錄音應保存（）以上。A、1個月B、3個月C、6個月D、1年?80、以下關于哪項風險不屬于非系統性風險（）。A、財務風險B、經營風險C、政策風險D、偶爾事件風險?81、信托公司在開展銀信理財合作業務，信托產品期限均不得低于（）。A、3個月B、6個月C、10個月D、12個月?82、比較A、和B、兩種債券。它們現在都以1000美元面值出售，都付年息120美元。A、債券五年到期，B、債券六年到期。假如兩種債券的到期收益率從12%變為10%，對的的是（）。A、兩種債券都會升值，A、債券升得較多B、兩種債券都會升值，B、債券升得較多C、兩種債券都會貶值，A、債券貶得較多D、兩種債券都會貶值，B、債券貶得較多?83、對于非保本浮動收益理財計劃，風險提醒的內容應至少涉及以下語句：（）。A、本理財計劃有投資風險，您只能獲得協議明確承諾的收益，您應充足結識投資風險，謹慎投資B、本理財計劃是高風險投資產品，您的本金也許會因市場變動而蒙受重大損失，您應充足結識投資風險，謹慎投資C、本人已經閱讀上述風險提醒，充足了解并清楚知曉本產品的風險，樂意承擔相應風險D、本理財產品是高風險進入投測試資產品，您應充足了解進并清入測試楚知曉本產品的風險，樂意承擔有限風險?84、()年初出現了國內首個人民幣結構性理財產品。A、2023年B、2023年C、2023年D、2023年?85、陳小姐將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，項目投資期限為3年，每年支付一次利息，假設該投資人將每年獲得的利息繼續投資，則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為()元。A、13000B、3000C、13310D、1030086、?銀行業從業人員與同業人員接觸時，下列行為不恰當的是（）。A、不得竊取同業人員及其機構的知識產權B、不得泄露尚未公開的重大內部信息C、不得不妥引用同業的工作成果D、交流各自機構VIP客戶信息?87、在理財產品(計劃)存續期內，商業銀行影響客戶提供所有相關資產的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少()提供一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年?88、從業人員面對客戶拒絕時，不恰當的行為是（）。A、據理力爭，與客戶展開劇烈爭論B、靈活應對，等待適當時機C、禮貌、誠懇的面對D、保持平常心，不卑不亢?89、按照理財顧問業務的客戶管理規定，下列對客戶實行分層管理的表述錯誤的是（）。A、商業銀行根據對目的客戶群的需求所進行調查的結果來開發理財產品B、商業銀行可以根據對個維度對客戶進行分層C、商業銀行一般會根據客戶的風險偏好對客戶進行分層，在分層的基礎上調查客戶需求的共性D、在客戶分層的基礎上，商業銀行可以擬定不同的目的客戶群90、?以下哪種工具被公認為最安全的投資工具（）。A、銀行存款B、國債C、基金D、房地產?91、按照美國學者羅斯頓的觀點，處在哪幾個發展階段的國家稱為發達國家（）。A、傳統經濟社會B、經濟起飛前的準備階段C、經濟起飛階段D、邁向經濟成熟階段E、大量消費階段試卷?92、投資規劃的環節涉及（）。A、擬定客戶的投資目的B、讓客戶結識自己的風險承受能力C、根據客戶的目的和風險承受能力擬定投資計劃D、實行投資計劃93、?保險公司與兼業代理人建立代理關系時，有責任擬定兼業代理人（）。A、具有保險兼業代理許可證B、委托代理險種在保險兼業代理許可證允許的范圍內C、通過相應的專業培訓D、具有三年以上的保險兼業代理經歷E、具有三年以上的經營時間?94、避稅規劃重要特性涉及（）。A、非違法性B、有規則性C、前期規劃性和后期的低風險性D、有助于促進稅法質量的提高E、反避稅性試卷?95、下列屬于銀行代理類理財產品的有（）。A、國債B、黃金C、股票D、保險E、信托96、?以下行為中()體現了同事間團結合作、互通有無的精神。A、開展經驗交流會、專業知識培訓會B、交流銷售產品的技巧C、分享各自的客戶資源D、提醒同事不恰當的行為E、在工作討論會中直接指出同事的錯誤?97、下列關于現值的說法中對的的是()。A、現值是貨幣現在的價值，通常用PV表達B、現值是貨幣在未來某個時間上的價值，通常用FV表達C、現值與時間成正比例關系D、由終值求解現值的過程稱為貼現E、現值和終值成正比例試卷關系?98、中國銀監會在《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》中以客戶獲取收益方式的不同為標準將理財計劃分為（）。A、保證收益理財計劃B、非保證收益理財計劃C、保本理財計劃D、非保本理財計劃E、保本浮動收益理財計劃?99、項屬于基金份額上市交易時應當符合的條件有()。A、基金的募集符合《證券投資基金法》規定B、基金協議期限為三年以上C、基金募集金額不低于一億元人民幣D、基金份額持有人不少于二千人E、基金份額上市交易規則規定的其他條件?100、劉先生購買A、股票期權，購買期權費為20元，執行價格80元，到期后A、股票漲到120元，劉先生選擇執行期權，下列表述中對的的有（）。A、執行價格80，到期后A、股票漲到120元，劉先生選擇執行期權，說明此期權為看漲期權B、可以判斷劉先生預期A、股票價格上漲C、劉先生賺錢為40元D、劉先生賺錢為20元E、劉先生虧損80元?101、金融市場的宏觀經濟功能涉及（）。A、資源配置功能B、調節功能C、反映功能D、交易功能E、財富功能?102、債務人或者第三人有權處分的下列哪些權利可以出質（）。A、匯票、支票、本票B、債券、存款單C、交通運送工具D、可以轉讓的基金份額、股權E、應收賬款103、?在產品要素中，與理財產品開發主體相關的信息重要涉及（）。A、產品發行人B、產品發行地區C、托管機構D、投資顧問E、客戶風險承受能力104、?債券的收益來源涉及（）。A、利息收益B、資本利得C、債券本金的再投資收益D、債券利息的再投資收益E、股息收益105、?個人理財業務的風險管理，涉及（）。A、法律風險B、聲譽風險C、信用風險D、投資操作風險E、資產管理中面臨的風險?106、根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行開展需要批準的個人理財業務應當滿足的條件涉及（）。A、具有相應的風險管理體系和內部控制制度B、具有有效的市場風險辨認控制體系C、信譽良好，近三年沒有發生損害客戶利益的重大事件D、信譽良好，近兩年內沒有發生損害客戶利益的重大事件E、具有開展業務工作經驗的從業人員?107、基金托管人應履行的職責有（）。A、辦理基金備案手續B、編制年度基金報告C、辦理清算、交割事宜D、辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項E、復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格?108、基金分紅分為（）兩種形式。A、股利分紅B、鈔票分紅C、實物分紅D、紅利再投資E、送股?109、另類理財產品就產品的支付條款而言，重要有（）。A、直接投資型B、間接投資型C、私募投資型D、公募投資型E、“實期”結合型?110、下列財務指標中，能有效地將資產負債表和利潤表聯系起來的指標有（）。A、資產負債率B、存貨周轉率C、銷售利潤率D、資產周轉率E、速動比率?111、財務規劃涉及（）等財務安排。A、稅務規劃B、投資規劃C、人生事件規劃D、保險規劃E、鈔票、消費、債務管理?112、以下哪些屬于非法人組織（）。A、私營獨資公司B、中外合作經營公司C、外資公司D、各商業銀行設在各地的分支機構E、村辦公司?113、評估通用的指標理財產品在各種情況下的預期收益率以及收益率盼望，涉及（）。A、預期收益率B、平均收益率C、超額收益率D、最高收益率E、加權收益率114、?假如預期未來利率水平下降，應采用的投資方式為（）。A、儲蓄B、債券C、股票D、基金E、房產?115、下列屬于結構性理財產品的有（）。A、直接投資于某只債券的理財產品B、與境內外貨幣的利率相掛鉤的理財產品C、與一組債券相掛鉤的理財產品D、投資標的為一組外匯匯率的理財產品E、與股票指數相掛鉤試的理財產品?116、結構性理財產品大體可以細分為()。A、外匯掛鉤類B、利率/債券掛鉤類C、股票掛鉤類D、商品掛鉤類E、指數掛鉤類?117、一般來說，下列也許會導致房地產價格升高的因素有（）。A、利率處在高水平B、利率處在低水平C、預期未來經濟增長迅速D、要將某地段規劃成金融中心E、開發商的成本提高?118、（）經常作為機構和公司的流動性二級準備，故給稱為準貨幣。A、短期政府債券B、股票C、商業票據D、可轉讓的大額定期存單E、貨幣市場共同基金?119、關于基金宣傳推介材料的規定，下列表述中對的的有（）。A、登載基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，基金協議生效已經滿6個月B、使用安全、保證、承諾、保險等使投資者認為沒有風險的詞語C、登載單位或者個人的推薦性文字D、具有明確、醒目的風險提醒和警示性文字E、預測該基金的證券投資業績?120、20世紀90年代是國外個人理財業務日趨成熟的時期，這一時期的繁榮可以歸因于（）。A、投資者的投資偏好B、良好的經濟態勢C、理財專業數量的增長D、理財人員素質的提高E、不斷高漲的證券價格?121、根據銀行業從業人員職業操守相關規定，從業人員應當了解（）。A、客戶的財務狀況和業務狀況B、客戶的風險承受能力C、客戶賬戶是否會被第三方控制使用D、客戶資金調撥的用途E、客戶賬戶開戶情況?122、下列有關稅收規劃的說法中，對的的有（）。A、稅收規劃的目的是少納稅和遞延納稅B、稅收規劃發生在納稅行為后C、稅收規劃必須在合法的前提下進行D、稅收規劃發生在納稅行為前E、稅收規劃可適當漏稅?123、按委托人或受托人的性質不同劃分，信托可分為（）A、法人信托B、個人信托C、公司信托D、銀行信托E、資金信托?124、影響基金類產品收益的因素重要有()。A、基金的托管人B、基金管理人C、基金的基礎市場D、基金收益人E、基金自身的因素?125、銀行業監管機構在對商業銀行個人理財業務開展現場檢查時，可以采用的措施有（）。A、查閱、復制商業銀行與檢查事項有關的文獻、資料B、對也許被轉移、隱匿或者毀損的文獻、資料予以封存C、詢問商業銀行的工作人員，規定其對有關檢查事項作出說明D、檢查商業銀行運用電子計算機管理業務數據的系統E、檢查時發現商業銀行存在違法違規行為的，隨時對其進行罰款解決?126、基金份額上市交易后，有下列情形（）之一的，由證券交易所終止其上市交易。A、基金募集金額低于二億元人民幣B、基金份額持有人少于一千人C、基金協議期限屆滿D、基金的募集不符合《證券投資基金法》規定E、基金份額持有人大會決定終止上市交易?127、黃金的需求方重要有（）。A、黃金加工商B、購入或回收資金的中央銀行C、進行保值或投資的購買者D、產金商E、出售黃金的私人或集團?128、下列做法中，哪些行為不屬于違反《職業操守》中保護商業秘密與客戶隱私的范疇（）。A、向客戶推薦本行尚未上市的新型理財產品B、委婉拒絕回答客戶詢問投資某類理財產品的其他客戶姓名等信息C、銀行業從業人員小張的家人詢問最近本行開發的產品時，小張拒絕回答D、與同業人員互換客戶信息E、無意識的泄露了客試戶的信息?129、影響客戶理財方式和理財產品選擇的因素有（）。A、風險認知度B、實際風險承受力C、風險偏好D、知識結構E、生活方式?130、下列關于理財目的相應對的的有()。A、子女的教育儲蓄----短期目的B、休假----短期目的C、建立退休基金----長期目的D、按揭買房----中期目的E、參與人壽保險----短期目的