2026年防范非法集資知識競賽單項選擇題90題含答案

2026年防范非法集資知識競賽單項選擇題90題含答案1.康養(yǎng)理療店一邊售賣理療產(chǎn)品，一邊吸納客戶投資分紅，屬于（）A.理療店增值便民服務(wù)B.康養(yǎng)門店復合型非法集資C.產(chǎn)品捆綁合規(guī)營銷D.會員專屬福利活動標準答案：B2.國家禁止任何機構(gòu)未經(jīng)許可，向社會公眾開展的業(yè)務(wù)是（）A.商品零售售賣B.有償吸收公眾資金、投資理財業(yè)務(wù)C.線下勞務(wù)中介服務(wù)D.房屋租賃托管服務(wù)標準答案：B3.投資周期短、返利快、進出自由的小眾平臺，最大風險是（）A.手續(xù)費扣費過高B.短期聚攏資金隨時卷款跑路C.提現(xiàn)流程繁瑣D.客服回復不及時標準答案：B4.鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)資門店吸納農(nóng)戶購肥備用資金、許諾年底高額返利，屬于（）A.農(nóng)資預收貨款便民業(yè)務(wù)B.涉農(nóng)門店非法集資C.農(nóng)戶自愿預付貨款D.農(nóng)資團購優(yōu)惠活動標準答案：B5.關(guān)于投資保本說法，法律正確規(guī)定是（）A.所有理財均可保本兌付B.除存款保險保障銀行存款外，其余理財不得承諾保本C.私募投資均可保本兜底D.國資項目全部保本無憂標準答案：B6.主動舉報轄區(qū)非法集資線索，舉報人依法可獲得（）A.現(xiàn)金舉報獎勵、信息保密保護B.必須公開表彰公示個人信息C.優(yōu)先兌付涉案投資本金D.豁免自身參與集資責任標準答案：A7.微信群內(nèi)群主組織全員集資炒幣、統(tǒng)一分紅，群主行為定性（）A.社群便民理財服務(wù)B.組織網(wǎng)絡(luò)非法集資C.自愿合伙投資行為D.小眾興趣理財交流標準答案：B8.下列不屬于非法集資兜底謊言的是（）A.國企全資控股兜底B.銀行第三方本息擔保C.產(chǎn)品風險自負盈虧D.政法部門背書保障資金安全標準答案：C9.個體美容院吸納會員預存高額會費、按月返利護膚，屬于（）A.會員儲值正常美容業(yè)務(wù)B.生活服務(wù)類非法集資C.門店拓客優(yōu)惠活動D.高端會員專屬福利標準答案：B10.防范非法集資，群眾守住資金底線核心原則為（）A.利息合適即可投資B.不熟不投、高息不投、無資質(zhì)不投、跟風不投C.熟人引薦放心投資D.小額試水即可加倉投資標準答案：B11.非法集資涉案資金最終流向，占比最高的用途一般是（）A.實體項目生產(chǎn)經(jīng)營B.兌付前期投資人利息、拆東補西C.公益慈善捐贈D.固定資產(chǎn)建廠標準答案：B12.下列廣告語，涉嫌非法集資違法宣傳的是（）A.投資零風險，月息五分穩(wěn)賺不賠B.理財有風險，投資需謹慎C.過往收益不代表未來收益D.合規(guī)產(chǎn)品風險分級適配購買標準答案：A13.非法吸收公眾存款罪，立案追究刑事責任的個人涉案金額起點為（）A.5萬元B.20萬元C.50萬元D.100萬元標準答案：B14.單位實施非法吸收公眾存款，刑事立案涉案金額標準為（）A.20萬元B.50萬元C.100萬元D.200萬元標準答案：C15.遭遇非法集資后，投資人第一正確處置做法是（）A.繼續(xù)追加投資回本B.留存轉(zhuǎn)賬合同憑證，報警報備屬地處非部門C.自行上門暴力討債D.拉攏他人入局填平虧損標準答案：B16.假借虛擬貨幣、區(qū)塊鏈元宇宙名義發(fā)行代幣募資，該行為屬于（）A.合規(guī)數(shù)字金融投資B.網(wǎng)絡(luò)新型非法集資C.國家法定數(shù)字貨幣交易D.文創(chuàng)藏品合規(guī)交易標準答案：B17.國家法定唯一數(shù)字貨幣為（）A.比特幣B.以太坊C.數(shù)字人民幣D.平臺虛擬積分標準答案：C18.以下不屬于非法集資常用包裝外衣的是（）A.鄉(xiāng)村振興項目投資B.新能源挖礦投資C.銀行保本定期存款D.非遺文化眾籌分紅標準答案：C19.針對在校學生高發(fā)的非法集資衍生騙局是（）A.校園刷單返利、校園代理集資返利B.食堂餐費預繳C.書本資料統(tǒng)一繳費D.校園社團會費繳納標準答案：A20.根據(jù)法律規(guī)定，參與非法集資遭受本金虧損，損失承擔主體為（）A.國家全額賠付B.參與投資人自行承擔C.政府兜底賠付D.銀行代償本金標準答案：B21.企業(yè)未經(jīng)金融許可，面向社會大眾售賣內(nèi)部股權(quán)、承諾分紅保本，屬于（）A.合規(guī)股權(quán)激勵B.股權(quán)類非法集資C.員工內(nèi)部福利入股D.企業(yè)合規(guī)增資擴股標準答案：B22.以免費旅游、免費體檢、贈送米面糧油吸納老年人投資，屬于非法集資（）A.引流獲客手段B.公益惠民活動C.商家正常促銷D.老年福利活動標準答案：A23.下列哪一項屬于合規(guī)理財投資渠道（）A.朋友圈私人代投項目B.持牌銀行發(fā)售正規(guī)理財產(chǎn)品C.陌生社群私募眾籌D.線下會所私募募資標準答案：B24.非法集資團伙常用“拆東補西”模式，專業(yè)名稱為（）A.閉環(huán)經(jīng)營模式B.龐氏騙局模式C.合伙經(jīng)營模式D.滾動經(jīng)營模式標準答案：B25.社區(qū)網(wǎng)格員日常防范非法集資重點宣傳人群為（）A.青壯年上班族B.老年人、全職寶媽、閑散人員C.在校中小學生D.公職在崗人員標準答案：B26.宣稱“穩(wěn)賺不賠、零投資高回報”，該宣傳話術(shù)違反金融投資哪一原則（）A.收益最大化原則B.風險收益對等原則C.自由交易原則D.便捷投資原則標準答案：B27.農(nóng)產(chǎn)品眾籌、養(yǎng)殖代養(yǎng)、果樹托管分紅，大概率屬于（）A.涉農(nóng)非法集資B.惠農(nóng)合規(guī)產(chǎn)業(yè)項目C.鄉(xiāng)村集體經(jīng)濟募資D.農(nóng)戶自愿合伙經(jīng)營標準答案：A28.識別金融機構(gòu)是否合規(guī)，最權(quán)威查詢平臺是（）A.短視頻平臺主頁B.國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)C.商家朋友圈介紹D.熟人口碑推薦標準答案：B29.明知平臺屬于非法集資，依舊介紹他人投資并賺取傭金，介紹人行為屬于（）A.熱心便民幫扶B.非法集資共犯，需承擔法律責任C.合法中介服務(wù)D.自愿推廣無責標準答案：B30.非法集資案件辦理過程中，依法追繳的涉案資金，處置原則為（）A.優(yōu)先賠付后期投資人B.按投資人集資比例統(tǒng)一清退返還C.全額優(yōu)先賠付大額投資人D.上繳財政不予返還標準答案：B31.以下不屬于非法售賣理財產(chǎn)品行為的是（）A.銀行網(wǎng)點持證理財經(jīng)理售賣產(chǎn)品B.個人私下代銷第三方高息理財C.商鋪門店私自代售私募產(chǎn)品D.社群群主私售境外理財標準答案：A32.養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資常見套路，錯誤的一項是（）A.預交高額會費終身免費養(yǎng)老B.正規(guī)民政備案養(yǎng)老機構(gòu)按月繳費C.預定床位到期高額返利D.康養(yǎng)產(chǎn)品高價購買定期分紅標準答案：B33.網(wǎng)絡(luò)刷單返利類非法集資，前期運營特點為（）A.小額返利誘導大額投入，后期卷款跑路B.長期穩(wěn)定等額返利C.平臺公示實體經(jīng)營流水D.對接正規(guī)電商平臺訂單標準答案：A34.我國法律明令禁止，民間未經(jīng)許可開展的業(yè)務(wù)是（）A.親友小額無息借款B.面向社會公眾公開攬儲放貸C.鄰里物品互換置換D.熟人合伙小額開店經(jīng)營標準答案：B35.非法集資案發(fā)高峰期，集中在每年（）A.春節(jié)前后、年終分紅節(jié)點B.夏季農(nóng)忙時節(jié)C.開學季當月D.工作日午休時段標準答案：A36.遇到陌生人員上門推介高息投資項目，居民正確做法是（）A.現(xiàn)場轉(zhuǎn)賬小額試水投資B.拒絕投資，留存信息上報社區(qū)及處非部門C.邀約鄰里一起抱團投資D.添加微信長期跟進投資標準答案：B37.集資詐騙最高可判處有期徒刑年限為（）A.5年B.10年C.無期徒刑D.15年標準答案：C38.以幫扶創(chuàng)業(yè)、公益互助為名，搭建社群吸納資金返利，屬于（）A.公益互助活動B.互助類網(wǎng)絡(luò)非法集資C.合規(guī)創(chuàng)業(yè)幫扶D.社群自愿眾籌標準答案：B39.下列資金往來，最容易卷入非法集資的是（）A.工資打卡入賬B.定期向陌生對公私戶大額投資轉(zhuǎn)賬C.日常商超消費付款D.水電燃氣繳費扣款標準答案：B40.正規(guī)理財產(chǎn)品必備標識為（）A.專屬保本承諾書B.金融產(chǎn)品備案編號、風險提示文書C.業(yè)務(wù)員手寫收益保證書D.網(wǎng)紅代言宣傳海報標準答案：B41.老年人防范非法集資，最穩(wěn)妥的資金保管方式是（）A.交由社區(qū)熟人代為理財B.資金留存正規(guī)銀行，理財和子女商議后辦理C.投入線下康養(yǎng)投資平臺D.參與鄰里集資分紅項目標準答案：B42.假借國家鄉(xiāng)村振興、基建專項項目募資，該騙局核心特點是（）A.冒用國家項目名頭偽造文件攬資B.對接政府公開招投標項目C.可線下實地核驗施工場地D.可出具官方投資批復文件標準答案：A43.以下行為，不屬于非法集資推廣行為的是（）A.轉(zhuǎn)發(fā)高息投資鏈接至朋友圈社群B.正規(guī)銀行網(wǎng)點科普理財風險知識C.線下開會宣講保本投資項目D.發(fā)放投資返利宣傳單頁標準答案：B44.非法吸收公眾存款，主觀認定要件為（）A.無意吸納資金、不知情違法B.明知無金融資質(zhì)，依舊公開吸納公眾資金C.僅收取親友少量借款D.臨時周轉(zhuǎn)企業(yè)經(jīng)營資金標準答案：B45.投資境外外匯、境外貴金屬保本平臺，大概率屬于（）A.合規(guī)跨境理財B.境外非法金融非法集資平臺C.國家合規(guī)外匯交易D.外貿(mào)配套理財業(yè)務(wù)標準答案：B46.國家防范非法集資集中宣傳月固定月份為每年（）A.3月B.6月C.9月D.12月標準答案：B47.平臺要求投資人發(fā)展下線、拉人頭賺取層級返利，屬于（）A.普通投資推廣B.傳銷疊加非法集資復合型違法犯罪C.合法分銷傭金模式D.會員裂變福利活動標準答案：B48.投資前核實企業(yè)資質(zhì)，無需核查的內(nèi)容是（）A.金融經(jīng)營許可資質(zhì)B.公開可查備案信息C.網(wǎng)紅網(wǎng)紅推廣熱度D.企業(yè)經(jīng)營范圍標準答案：C49.已參與非法集資，最佳止損方式為（）A.等待平臺回本返利B.停止追加投資，固定證據(jù)主動報案C.拉親友入局分攤風險D.私下和平臺業(yè)務(wù)員協(xié)商回本標準答案：B50.商鋪返租、公寓托管高額租金返利，屬于房地產(chǎn)領(lǐng)域（）A.合規(guī)房產(chǎn)托管運營B.房產(chǎn)類非法集資C.正常商鋪租賃業(yè)務(wù)D.房企合規(guī)營銷活動標準答案：B51.下列話術(shù)，百分百屬于非法集資誘導話術(shù)的是（）A.投資有風險入市需謹慎B.背靠國企央企，保本零風險高額分紅C.產(chǎn)品風險分級適配投資人群D.過往收益僅供參考標準答案：B52.個體戶門店私自吸納周邊居民存款放貸牟利，屬于（）A.個體便民資金周轉(zhuǎn)B.非法吸收公眾存款C.鄰里互助資金流轉(zhuǎn)D.合法民間借貸標準答案：B53.非法集資案件中，業(yè)務(wù)員賺取提成傭金，需要承擔責任為（）A.無任何法律責任B.退繳全部傭金，承擔刑事從犯責任C.僅退還傭金無需追責D.僅口頭警示教育標準答案：B54.文創(chuàng)數(shù)字藏品、藝術(shù)品高價托管增值分紅，多為（）A.文化合規(guī)收藏投資B.文創(chuàng)新型非法集資C.藝術(shù)品正規(guī)拍賣業(yè)務(wù)D.文旅惠民藏品活動標準答案：B55.對于宣稱政府背書、國資兜底的投資項目，民眾應(yīng)（）A.直接放心大額投資B.官方核驗國資參股信息，拒絕口頭背書投資C.跟隨大眾跟風投資D.小額試水逐步加倉標準答案：B56.合法民間借貸，司法保護年化利率上限為（）A.14.8%B.24%C.36%D.40%標準答案：A57.超出司法保護利率上限的民間借貸利息，法律認定為（）A.合法利息必須兌付B.無效利息，法律不予保護C.可協(xié)商自愿兌付D.逾期強制執(zhí)行兌付標準答案：B58.校園內(nèi)代辦網(wǎng)貸、歸集同學資金統(tǒng)一投資返利，屬于（）A.校園理財互助B.校園衍生非法集資C.學生社會實踐活動D.班級資金代管服務(wù)標準答案：B59.線下茶室、會所私密組織高端私募集資，該行為違法點是（）A.場地私密經(jīng)營B.無金融募資資質(zhì)，面向不特定人群募資C.消費門檻較高D.僅限熟人參與聚會標準答案：B60.非法集資跑路后，投資人最難以追回的資金是（）A.平臺辦公房租費用B.高管揮霍轉(zhuǎn)移、境外洗白資金C.日常水電運營開支D.宣傳單頁印刷費用標準答案：B61.以下具備合法吸收公眾存款資質(zhì)的機構(gòu)是（）A.小額貸款公司B.農(nóng)村商業(yè)銀行C.財稅代理公司D.人力資源公司標準答案：B62.以祈福放生、功德返利、宗教布施返利募資，屬于（）A.正規(guī)宗教公益募捐B.宗教領(lǐng)域非法集資C.信徒自愿功德捐贈D.民俗祈福公益活動標準答案：B63.防范非法集資核心口訣，錯誤的一項是（）A.高息誘惑不動心B.熟人推薦全可信C.返利噱頭不貪心D.陌生投資不參與標準答案：B64.企業(yè)員工內(nèi)部集資僅限本單位在職員工，面向外部人員集資則定性（）A.合規(guī)擴大募資B.非法集資C.企業(yè)互助籌資D.合作經(jīng)營籌資標準答案：B65.短視頻平臺主播直播帶貨順帶推介高息投資項目，屬于（）A.合規(guī)帶貨增值服務(wù)B.網(wǎng)絡(luò)非法集資引流推廣C.自媒體便民科普D.粉絲福利投資活動標準答案：B66.公安機關(guān)受理非法集資報案，不需要群眾提供的材料是（）A.轉(zhuǎn)賬記錄、投資合同B.平臺宣傳海報聊天記錄C.個人家庭存款流水D.業(yè)務(wù)員聯(lián)系方式標準答案：C67.投資貴金屬現(xiàn)貨、大宗商品私人平臺，區(qū)別正規(guī)平臺核心是（）A.直播間人氣高低B.國家金融監(jiān)管備案資質(zhì)C.手續(xù)費高低D.客服服務(wù)態(tài)度標準答案：B68.非法集資團伙選擇老年人作案主要原因是（）A.老年人資金少警惕性高B.老年人積蓄充足、反詐防范薄弱、看重人情信任C.老年人精通金融法規(guī)D.老年人資金流轉(zhuǎn)速度快標準答案：B69.政府部門不會開展以下哪一項活動（）A.反詐防非公益宣講B.面向群眾兜底保本投資理財C.發(fā)布非法集資風險預警D.公開涉案平臺警示名單標準答案：B70.投資合同僅有私人簽章、無合規(guī)金融備案公章，該投資屬于（）A.合規(guī)私人投資協(xié)議B.非法集資無效合同C.具備法律保障合約D.第三方擔保合約標準答案：B71.以下不屬于新型網(wǎng)絡(luò)非法集資模式的是（）A.AI智能量化掛機賺錢B.線下門店民間借貸C.旅游積分復利返利D.共享充電樁分紅投資標準答案：B72.參與非法集資獲取的高額利息返利，案發(fā)后辦案機關(guān)會（）A.允許投資人自留使用B.依法全額追繳退回涉案資金池C.不予追究追繳D.抵扣后續(xù)投資本金標準答案：B73.村鎮(zhèn)集市擺攤送禮品、現(xiàn)場宣講高息投資，針對村民屬于（）A.惠農(nóng)便民金融科普B.下沉鄉(xiāng)村非法集資攬客C.鄉(xiāng)鎮(zhèn)商戶正常促銷D.村委惠民福利活動標準答案：B74.金融常識判斷：天底下唯一穩(wěn)保本收益渠道是（）A.社群私募投資B.持牌銀行存款保險保障內(nèi)存款C.民宿合伙分紅D.二手車資金周轉(zhuǎn)投資標準答案：B75.擅自發(fā)行企業(yè)債券、面向社會售賣企業(yè)債權(quán)，屬于（）A.企業(yè)合規(guī)融資債券B.非法集資類違法犯罪C.企業(yè)內(nèi)部負債籌資D.合作債權(quán)置換業(yè)務(wù)標準答案：B76.親友組團抱團投資陌生高息項目，風險最高的行為是（）A.共同核查資質(zhì)再投資B.人情信任抱團跟風投資C.分散小額試水投資D.簽訂三方風險協(xié)議投資標準答案：B77.處非部門發(fā)布風險預警名單，名單內(nèi)平臺民眾應(yīng)當（）A.抄底低價加倉投資B.立即撤資遠離，停止轉(zhuǎn)賬交易C.觀望平臺走勢再決定D.邀約好友共同入駐降低風險標準答案：B78.以婚戀交友博取信任，誘導對方投資專屬平臺，屬于（）A.正常情侶理財互助B.殺豬盤疊加非法集資C.自愿贈與資金交往D.婚戀合規(guī)合伙投資標準答案：B79.下列不屬于非法集資作案特點的是（）A.包裝項目高大上B.收益遠高于市場正常標準C.資質(zhì)齊全監(jiān)管可查D.依靠人情裂變推廣獲客標準答案：C80.企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，合法融資途徑為（）A.公開向路人居民集資借款B.對接銀行合規(guī)經(jīng)營性貸款C.社群眾籌高息募資D.門店張貼廣告吸納社會存款標準答案：B81.老年人簽署投資理財文件，正確做法是（）A.業(yè)務(wù)員催促下直接簽字B.帶回家告知子女核驗文件資質(zhì)后再決定C.熟人在場快速簽字辦理D.領(lǐng)取禮品后簽字投資標準答案：B82.虛擬算力、光伏電站云端掛