合規在線測試2026-06：大同中支防范非法金融活動合規知識在線測試測試卷及答案

合規在線測試2026-06：大同中支防范非法金融活動合規知識在線測試測試卷及答案學員姓名：[填空題]*_________________________________工號代碼：[填空題]*_________________________________中支公司[單選題]*○大同中心支公司機構部門：[單選題]*○總經理室○合規與綜合管理部○財務部○消費者權益保護部○個險業務發展部○個險隊伍發展與訓練部○服務營銷部○大同中支本部一區○大同中支本部二區（新榮）○振華街支公司○紅衛里支公司○平泉支公司○云岡營銷服務部○靈丘支公司○廣靈支公司○云州支公司○駐村工作隊一、單選題（共10題）1、根據《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向（）吸收資金的行為。（）[單選題]*A.特定對象B.不特定對象(正確答案)C.公司內部員工D.親友2、不法分子常打著“科技創新”、“元宇宙”、“NFT”等旗號編造虛假項目，這類行為屬于非法集資的哪種常見手法？（）[單選題]*A.承諾高額回報B.編造虛假項目(正確答案)C.利用親情誘騙D.虛假宣傳造勢3、在保險業非法集資的表現形式中，將保險公司的長期人壽保險產品虛構成理財產品，向客戶許諾高額回報，欺騙客戶一次性繳納全部保險費的行為屬于（）。（）[單選題]*A.身份掩飾B.虛構產品(正確答案)C.非法銷售D.正常營銷4、關于虛擬貨幣，下列說法正確的是（）。（）[單選題]*A.具有與法定貨幣等同的法律地位B.可以在市場上作為貨幣流通使用C.不具有法償性與強制性，不是真正的貨幣(正確答案)D.由國家貨幣當局發行5、根據《刑法》第192條，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情形的，最高可判處（）。（）[單選題]*A.三年有期徒刑B.七年有期徒刑C.十年有期徒刑D.無期徒刑(正確答案)6、防范非法集資需要做到“四看”，其中不包括以下哪一項？（）[單選題]*A.看合法性B.看宣傳內容C.看公司規模大小(正確答案)D.看參與集資主體7、不法分子為達成業績，不惜拉攏親朋、同學或鄰居加入非法集資，這利用了（）。（）[單選題]*A.明星代言效應B.親情誘騙(正確答案)C.免費旅游考察D.網絡虛擬空間8、某公司聲稱開發國際領先AI芯片并發行代幣募資，但實際業務無進展，資金用于個人消費和還債。這種行為涉嫌（）。（）[單選題]*A.正常融資B.非法集資(正確答案)C.股權投資D.慈善募捐9、對于非法集資協助人，根據《防范和處置非法集資條例》，給予警告，并處違法所得（）倍以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。（）[單選題]*A.1倍以上3倍(正確答案)B.1倍以上5倍C.2倍以上5倍D.3倍以上5倍10、當遇到宣稱“有擔保、零風險、高收益、穩賺不賠”的金融產品時，正確的做法是（）。（）[單選題]*A.立即投資搶占名額B.推薦給親戚朋友一起買C.提高警惕，思考是否符合市場規律并拒絕(正確答案)D.只投入少量資金試試水二、多選題（共5題）11、非法集資的常見手法包括以下哪些？（）*A.承諾高額回報(正確答案)B.編造虛假項目(正確答案)C.以虛假宣傳造勢(正確答案)D.利用親情誘騙(正確答案)12、保險業非法集資的表現形式主要有（）。（）*A.身份掩飾(正確答案)B.虛構產品(正確答案)C.非法銷售(正確答案)D.規范展業13、防范非法集資要做到“三思”，具體包括（）。（）*A.思考自己是否真正了解該產品和市場行情(正確答案)B.思考產品是否符合市場規律(正確答案)C.思考自身經濟實力是否具備抗風險能力(正確答案)D.思考如何拉更多人入伙回本14、下列關于“云養殖”、“云種植”投資項目的說法，正確的有（）。（）*A.都是國家大力扶持的優質農業項目B.可能是不法分子用新瓶裝“龐氏騙局”舊酒的非法集資活動(正確答案)C.承諾線上認養返還高額收益需高度警惕(正確答案)D.投資者一旦受蠱惑參與，面臨資金受損無法挽回的風險(正確答案)15、針對非法集資人，根據《防范和處置非法集資條例》，可能面臨的處罰包括（）。（）*A.處集資金額20%以上1倍以下罰款(正確答案)B.責令停產停業，吊銷許可證、營業執照(正確答案)C.對法定代表人或直接責任人員處50萬元以上500萬元以下罰款(正確答案)D.構成犯罪的，依法追究刑事責任(正確答案)三、判斷題（共5題）16、只要一家公司擁有合法的營業執照，其發行的理財產品就一定是合法合規的。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)17、不法分子在集資初期，往往會按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤18、虛擬貨幣如比特幣、以太幣等，雖然不具有法定貨幣地位，但可以作為貨幣在市場上流通使用。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)19、保險代理公司業務員以保險公司從業人員的合法身份作為掩護，違反國家法律干非法集資勾當