反洗錢法律法規核心要點培訓測試題

反洗錢法律法規核心要點培訓測試題您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○研發部○市場部○運營部○人力資源部○產品部○財務部○技術部○法務○行政○結算部○合規風控部○董事辦○總經理室1.我國“三反”協同體系不包含以下哪一項？（）[單選題]*A..反洗錢B.反恐怖融資C.防擴散融資D.反金融詐騙(正確答案)2.反洗錢工作核心原則為基于風險的方法（RBA），該原則核心是？（）[單選題]*A.統一標準、一刀切管控B.資源精準投放，聚焦高風險領域(正確答案)C.只重視事后處置D.弱化客戶身份識別3.按照規定，業務關系結束后，客戶資料與交易記錄至少需要保存多少年？（）[單選題]*A.3年B.5年C.8年D.10年(正確答案)4.現金類大額交易報告標準為單筆或累計人民幣金額達到多少？（）[單選題]*A.2萬元B.5萬元(正確答案)C.10萬元D.20萬元5.大額交易需要在交易發生后幾個工作日內完成報送？（）[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.7D.106.識別受益所有人時，需穿透鎖定直接或間接持股比例超過多少的自然人？（）[單選題]*A.10%B.25%(正確答案)C.30%D.50%7.反洗錢內控管理中，機構反洗錢工作第一責任人是？（）[單選題]*A.一線業務員B.合規專員C.機構主要負責人(正確答案)D.財務人員8.以下不屬于反洗錢管控名單的是？（）[單選題]*A.恐怖活動組織及人員名單B.聯合國安理會制裁名單C.央行認定高風險名單D.普通企業客戶名單(正確答案)9.客戶身份證件過期且逾期未更新，機構正確做法是？（）[單選題]*A.繼續正常辦理業務B.限制或中止相關業務(正確答案)C.僅口頭提醒即可D.延后三個月再處理10針對高風險客戶、政治公眾人物等場景，需執行哪類盡職調查？（）[單選題]*A.常規簡單調查B.強化盡職調查（EDD）(正確答案)C.無需調查D.事后補充調查11.根據《反洗錢法》，反洗錢主要預防掩飾、隱瞞七類上游犯罪，包含以下哪些？（）*A.毒品犯罪(正確答案)B.貪污賄賂犯罪(正確答案)C.金融詐騙犯罪(正確答案)D.恐怖活動犯罪(正確答案)12.金融機構反洗錢四大核心義務包括？（）*A.客戶盡職調查(正確答案)B.資料與記錄保存(正確答案)C.大額與可疑交易報告(正確答案)D.反洗錢特別預防措施(正確答案)13.客戶盡職調查（CDD/KYC）的觸發條件有哪些？（）*A.建立業務關系時(正確答案)B.辦理一次性大額交易時(正確答案)C.懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資時(正確答案)D.客戶身份資料存疑、過期時(正確答案)14.篩查發現客戶屬于管控名單后，需執行的管控措施有？（）*A.立即凍結客戶資產(正確答案)B.停止提供新業務、阻斷資金轉移(正確答案)C.按規定提交合規報告(正確答案)D.隨意泄露客戶管控信息15.可疑交易的典型異常特征包括？（）*A.資金快進快出，與經營狀況不符(正確答案)B.客戶拒絕提供有效身份證件(正確答案)C.無法合理解釋交易目的(正確答案)D.交易行為完全符合常規業務邏輯16.反洗錢法律層級分為法律層、規章層、規范性文件層、機構內部工作指引層。（）[判斷題]*對(正確答案)錯17.可疑交易報告可以向涉事客戶本人泄露相關核查及上報信息。（）[判斷題]*對錯(正確答案)18.特定非金融機構（房地產、貴金屬交易、律所等）同樣屬于反洗錢義務主體。（）[判斷題]*對(正確答案)錯19.客戶盡職調查是一次性工作，完成開戶身份核驗后無