2022年證券從業之金融市場基礎知識綜合練習試卷B卷附答案

2022年證券從業之金融市場基礎知識綜合練習試卷B卷附答案單選題（共100題）1、我國證券市場的監管目標有（）。A.①③④B.①②③④C.①②D.③④【答案】B2、（2019年真題）按投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、()是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。A.N股B.H股C.紅籌股D.B股【答案】C4、集合資產管理計劃募集的資金可以投資于中國境內依法發行的下列（）產品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C5、（2018年真題）證券公司從事證券承銷業務的具體方式有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C6、證券投資基金具有集合理財的特點，集合理財的優點是（）。A.具有規模優勢B.強化監管C.收益穩定D.風險固定【答案】A7、證券金融公司根據國務院的決定設立，注冊資本不少于（）億元。A.100B.80C.60D.50【答案】C8、下列關于信用公司債券的說法錯誤的是（）。A.所有公司都可以發行信用公司債券B信用公司債券的發行人實際上是將公司信譽作為擔保B.信用公司債券可以附有某些限制性條款C.信用公司債券屬于無擔保證券范疇【答案】A9、按照我國《證券法》的規定，證券交易必須實行的原則是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D10、目前中國企業發行境外債券總體可以分為三類，分別是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A11、下列屬于境內上市外資股的是（）。A.B股B.S股C.H股D.L股【答案】A12、在維護普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當性管理辦法》有以下（）要求。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D13、合格境外機構投資者可以參與（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C14、深證100指數成分股的選取主要考察A股上市公司的（）指標。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、（2021年真題）2018年5月1日起，深港通下的港股通每日額度調整為（??）億元。A.350B.130C.105D.420【答案】D16、（）也稱債券的即期交易，是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金，也就是所謂二級市場的債券交易。A.遠期交易B.現券交易C.回購交易D.期貨交易【答案】B17、債券投資的主要風險包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、（2019年真題）對股份有限公司而言，可以避免公司經營決策權改變和分散的行為是（）。A.發行可轉換債券B.引入戰略投資者C.發行優先股D.發行普通股【答案】C19、根據個人投資者對待投資中風險和收益的態度，理論上可以將投資者分為三類，其中不包括（）。A.風險轉移型B.風險規避型C.風險偏好型D.風險中立型【答案】A20、（）是商業銀行業務活動的總括性反應。A.現金流量表B.資產負債表C.利潤表D.所有者權益變動表【答案】B21、證券公司的融資管理應符合以下要求（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D22、可以對將來的經濟狀況提供預示性信息的經濟指標被稱為（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標【答案】A23、關于公募REITs產品的特征，下列說法正確的有（）。A.①③B.①②③C.①②④D.②③【答案】D24、（）負責受理短期融資券的發行注冊。A.中國銀監會B.中國銀行間市場交易商協會C.中國人民銀行D.商務部【答案】B25、（2019年真題）我國證券投資基金行業的自律性組織是（）。A.證券交易所B.中國證券投資基金業協會C.中國證券業協會D.中國證監會【答案】B26、認購開放式基金通常的步驟包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】A27、基金按（），可分為封閉式基金和開放式基金。A.投資標的劃分B.基金的組織形式不同C.投資目標劃分D.基金運作方式不同【答案】D28、開放式基金與封閉式基金的區別表現在()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B29、以下（）不屬于證券公司信息報送與披露方面的監管要求。A.信息報送制度B.年報審計監管C.季報審計監管D.信息公開披露制度【答案】C30、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，應該將交易經手費的（）納入證券投資者保護基金。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C31、目前，道·瓊斯股價平均數采用（）A.加權股價平均數法B.加權股價指數法C.簡單算數平均數法D.修正簡單平均法【答案】D32、以下不屬于國務院金融穩定發展委員會的職責是（）。A.指導中央金融改革發展與監管B.審議金融業改革發展重大規劃C.統籌金融改革和發展D.落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署【答案】A33、股票的（）決定股票市場價格。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內在價值【答案】D34、掛牌股票采取做市轉讓方式的，須有（）家以上從事做市業務的主板券商為其提供做市服務。A.1B.2C.3D.5【答案】B35、儲蓄國債（電子式）與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，二者不同之處在于（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】A36、結構化金融衍生產品分類錯誤的是（）。A.股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品B.收益保證型產品和非收益保證型產品C.公開募集的結構化產品與私募結構化產品D.股票和商品期貨【答案】D37、（）是指銀行業金融機構為滿足資本監管要求而發行的、對特定觸發事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。A.商業銀行資本補充債券B.商業銀行次級債券C.商業銀行金融債券D.商業銀行一般債券【答案】A38、我國的國際債券主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B39、（2020年真題）個人投資者的特點包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A40、約翰格利和愛德華肖在20世紀50年代提出了（），揭示了金融與實體經濟之間相互關聯、彼此滲透的關系。A.儲蓄—投資轉化機制B.利率—投資互動機制C.儲蓄—利率互動機制D.收入—投資轉化機制【答案】A41、從理論上分析，公司經營狀況和股票價格的關系是（）。A.①③B.②④C.①④D.②③【答案】C42、申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構應具有（）萬元人民幣以上的注冊資本。A.200B.150C.100D.50【答案】C43、高油價可能對整個交通運輸業以及相關制造行業產生非常大的不利影響，但對于替代能源生產行業則是有利的。這體現了不同行業（）的不同。A.行業競爭結構B.行業可持續性C.抗外部沖擊的能力D.政府關系【答案】C44、（）對整個金融市場有著直接、主要的影響。A.財政政策B.收入政策C.貨幣政策D.重要企業【答案】C45、證券市場的品種結構關系的構成主要有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B46、聲譽風險管理的方法包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D47、下面關于風險的相關描述，說法正確的是（）。A.①③B.①④C.②③D.①②③【答案】D48、我國政策性銀行作為發行體,天然具備發行（）的條件,經中國人民銀行核準后便可發行。A.金融債券B.公司債券C.企業債券D.政府債券【答案】A49、戰略投資者是指最近（）年未受到證監會行政處罰或被追究刑事責任的投資者。A.1B.2C.3D.5【答案】C50、政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構。具體體現在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A51、某公司擬上市發行股票，已知股票每股面額為1元，按照我國《公司法》要求，該公司的股票發行價格可以是（）元。A.①④B.①③④C.①②④D.②③【答案】B52、下面對于證券市場融資活動特征的描述不正確的有（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】D53、下列關于商業銀行次級債務的說法，錯誤的是（）。?A.次級定期債務不得與其他債權相抵消B.商業銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發行C.次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于五年，索償權排在存款和其他負債之前的商業銀行長期債務D.由次級債務所形成的商業銀行附屬資本不得超過商業銀行核心資本的50%【答案】C54、證券投資基金所應支付的費用包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D55、證券金融公司不以營利為目的，履行的職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C56、下列（）公司可能會被強制退市。A.①③④⑤B.①②④⑤C.①②③④⑤D.②③④【答案】A57、下列關于公司型基金的說法,正確的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D58、國際長期資金流動的方式不包括（）。A.國際直接投資B.投機性資金的流動C.國際間接投資D.國際信貸【答案】B59、保險公司計入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】C60、下列各類機構中，（）可以通過公開市場操作方式進行宏觀調控。A.中央銀行B.商業銀行C.保險公司D.證券公司【答案】A61、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動。這體現了金融衍生工具基本特征中的（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯動性D.不確定性或高風險性【答案】C62、按照會計標準，可將金融風險分為（）。A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、【答案】B63、（2020年真題）屬于公司債券的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A64、申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員。A.10；15B.10；10C.8；10D.5；10【答案】D65、在集合競價交易中，以下說法正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C66、（2019年真題）中國人民銀行行使國家中央銀行的職能,包括（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B67、下列關于債券收益率，說法正確的是()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D68、關于證券公司經營融資融券業務的說法錯誤的是（）。A.①③B.①②C.②③D.②④【答案】C69、基金的募集一般要經過（）等步驟。A.①②③④B.①②③C.②④D.①③④【答案】A70、企業集團財務公司發行金融債券的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B71、證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場交易的政府債券、國際開發機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業債券，以及經中國證監會批準或者備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為被稱為（）。A.證券保薦業務B.證券資產管理業務C.證券自營業務D.融資融券業務【答案】C72、以下（）不屬于風險管理的具體表現。A.金融機構要主動有意識地承擔風險B.金融機構要被動無意識地承擔風險C.金融機構要對風險采取系統和科學的管理措施D.金融機構要認真分析和衡量風險【答案】B73、（）指壓力情景下公司持有的優質流動性資產與未來30天的現金凈流出量之比。A.流動性覆蓋率B.凈穩定資金率C.資產負債率D.凈現金流量【答案】A74、以下不屬于公開市場業務發揮作用的傳導作用標量的是（）。A.價格B.法定存款準備金率C.市場利率D.信貸規模【答案】B75、金融業區域內短期資金成本的基準指標包括（）。A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④【答案】A76、證券交易所在證券交易中接受報價的方式有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B77、1944年布雷頓森林會議后，（）成為世界金融中心。A.倫敦B.紐約C.東京D.華盛頓【答案】B78、《證券期貨投資者適當性管理辦法》從根本上體現經營機構與投資者利益的辯證統一。從經營機構角度來看，《證券期貨投資者適當性管理辦法》做出的要求包括（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】A79、（2021年真題）下列關于企業法人類機構投資者的說法，錯誤的是（??）A.按照現行規定，各類企業不可參與股票配售B.按照現行規定，各類企業可投資于股票二級市場C.企業可以通過股票投資實現對其他企業的控股或參股，也可將暫時閑置的資金通過自營或委托專業機構進行證券投資以獲取收益D.企業可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資【答案】A80、根據《上海證券交易所科創板股票上市規則》的規定，發行人申請在上海證券交易所科創板上市，應當符合相關的條件。下列說法中，錯誤的是（）。A.發行后股本總額不低于人民幣2000萬元B.公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上C.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上D.符合中國證監會規定的發行條件【答案】A81、下列關于凈穩定資金率計算方法正確的是（）。A.凈穩定資金率=可用資金/所需的穩定資金x100%B.凈穩定資金率=可用穩定資金/所需的資金x100%C.凈穩定資金率=總體穩定資金/所需的穩定資金x100%D.凈穩定資金率=可用穩定資金/所需的穩定資金x100%【答案】D82、（2020年真題）按聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品的類別包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D83、我國證券市場監管體系包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B84、下列屬于國債銷售價格影響因素的有()A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、III、IVD.I、II【答案】A85、股票及其他有價證券的理論價格是以一定的（）計算出來的未來收入的現值。A.定期存款利息率B.必要收益率C.無風險利率D.存款準備金率【答案】B86、下列屬于RQFII試點業務與QFII的主要區別的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B87、在資產證券化各方參與者中，被稱為“原始權益人”的是（）。?A.發起人B.承銷人C.證券化產品投資者D.資金和資產存管機構【答案】A88、合格投資者應在每個會計年度結束后（）個月內，向國家外匯管理局報送上一年度境外投資情況報告（包括投資額度使用情況、投資收益情況等）。A.2B.3C.4D.6【答案】C89、金融期貨具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D90、根據《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應當選擇適當的客戶開展參與股指期貨、國債期貨交易的資產管理業務，審慎進行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯誤的是（）。A.在資產管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風險控制、責任承擔等事項B.在《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》實施前，證券公司已簽署的資產管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，仍可繼續投資股指期貨、國債期貨C.擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應當按照資產管理合同約定的方式及有關規定取得客戶、資產托管機構同意并履行有關報批或報備手續D.證券公司應當在資產管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應急處