信托業務各渠道政策說明20110525(下發版)

信托業務各渠道政策說明2011年5月信托綜合開拓部是依托平安集團資源優勢，通過與集團內部各渠道合作，開展信托產品銷售的業務部門，同時也負責與外部第三方的代銷/居間業務合作，如銀行、證券、代理機構等平安財產險平安養老險平安證券平安銀行新渠道/網銷平安人壽信托綜拓信托綜拓目前合作渠道信托綜拓目前的銷售費用分配方式＝＋信托產品銷售費用信托營銷中心組織利益渠道方銷售費用信托產品銷售費用是在信托營銷中心和渠道方進行分配的:1)對于個/產/養/證四個渠道的渠道方銷售費用為信托產品銷售費用的80%.2)平安銀行及外部代銷渠道銷售費用根據合作產品逐一確定（本材料不作詳述）20%100%80%渠道政策目錄壽險渠道政策財產險渠道政策養老險渠道政策證券渠道政策壽險渠道銷售費用政策個推信的服務費用是信托產品銷售費用的80%，它由四部份組成：1、業務員推介獎金；2、部經理（展業課長）津貼；3、機構委托管理費用；4、壽險總部委托管理費用，分配比例如下：=+75%16.5%100%2.5%+個銷信服務費用業務員推介獎金營業部經理/展業課長津貼機構委托管理費

+總部委托管理費6%二級機構三級機構

+3.3%13.2%說明:本文所有銷售費用政策均參照公司多年期產品分年發放政策執行，具體請參考公司相關文件（后面產/養/證渠道費用政策相同）信托產品銷售費用的80%6舉例：陽光私募類產品銷售費用率為1%，其中壽險渠道費用率0.8%假設：業務員推介客戶購買100萬的陽光私募產品，則業務員推介獎金=100萬*0.8%*75%=6000元部經理津貼=100萬*0.8%*6%=480元壽險機構組織費用=100萬*0.8%*16.5%=1320元壽險總部組織費用=100萬*0.8%*2.5%=200元說明：部份產品服務費用需分年發放

壽險渠道的考核政策（業績）（一）晉升考核的規定營銷和區拓系列綜合開拓個銷產險財務實收保費的5%傭金、個銷養短期險傭金、個銷養長期險初年度傭金、個銷健康險傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務業務的服務獎金計入相應《基本法》參與正式業務員晉升業務主任考核中個人月均FYC的考核，但累計金額不超過考核條件中個人月均FYC考核標準的10%；（二）維持考核的規定營銷和區拓系列綜合開拓個銷產險財務實收保費的5%傭金、個銷養短期險傭金、個銷養長期險初年度傭金、個銷健康險傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務業務的服務獎金計入相應《基本法》參與個人（團隊）維持考核，但累計金額不超過考核條件中個人（團隊）月均FYC考核標準的30%，其中轉正后第一次、第二次參加考核的正式業務員，累計金額不超過其考核條件中個人月均FYC考核標準的50%；8壽險渠道考核政策（件數）（一）晉升考核的規定營銷系列綜合開拓個銷產險財務實收保費的5%傭金、個銷養短期險傭金、個銷養長期險初年度傭金、個銷健康險傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務業務的服務獎金累計達到300元為一件（區拓系列800元為一件），計入相應《基本法》參與正式業務員晉升業務主任考核，但同一考核期內最多計入一件；（二）維持考核的規定營銷系列綜合開拓個銷產險財務實收保費的5%傭金、個銷養短期險傭金、個銷養長期險初年度傭金、個銷健康險傭金、銀行零售、信托、證券綜合金融服務業務的服務獎金累計達到300元為一件（區拓系列800元為一件），計入相應《基本法》參與維持考核，但同一考核期內最多計入一件；渠道政策目錄壽險渠道政策財產險渠道政策養老險渠道政策證券渠道政策=+75%100%產銷信銷售費用業務員推介獎金產險組織利益25%每月公司根據產品銷售費用管理暫行辦法核算以個人居間方式結算按月結算，根據深圳地區標準代繳個人所得稅信托以支付產險每年的明星會費用方式對沖，產險總部追加可用預算至產險機構總部留存25%*20%進利潤25%*20%機構可用費用25%*60%產銷信銷售費用政策信托產品銷售費用的80%產品類別折標系數舉例：以銷售1000萬產品方業務，折為主業保費證券/基金類0.30300.00股權投/融資類0.60600.00房地產類0.18180.00現金類0.12120.00年金類0.18180.00結構性融資類0.15150.00考核政策說明:1、業務員考核：綜合金融業績考核占比不能超30%（含）2、業務員晉升：在符合保級條件下，綜合金融業績全額計入晉升評定，不設上限；產銷信的考核政策（折標）渠道政策目錄壽險渠道政策財產險渠道政策養老險渠道政策證券渠道政策平安銀行渠道政策養銷信銷售費用政策=+75%100%養銷信銷售費用業務員業務津貼每月公司根據產品銷售費用管理暫行辦法核算養銷信的銷售費用信托與養老險總對總結算，養老險總部再按以上比例進行分配機構組織利益11.3%+養老險總部預留13.7%信托產品銷售費用的80%養銷信考核政策（折標）折標比例=N*25%/2.9%*3(N為總結算費用率)

1、所有綜合金融產品均計入養老險直銷渠道業務員、中介渠道中介專員和渠道經理、個銷綜拓渠道專員考核。其中個銷渠道專員自身綜合金融業務標準保費的80％可計入考核；各渠道業務員、渠道經理、專員計入考核的綜合金融標保上限為各渠道業務員、渠道經理或專員各職級相應考核標準的40%。2、綜合金融客戶納入養老險直銷渠道業務員客戶數考核，納入考核的綜合金融客戶數上限為2個。客戶標保標準與直銷渠道基本法一致。說明：N為上頁中的養銷信的銷售費用/信托規模，如費用分年發放，則對應的折標也是分年計入折標的。渠道政策目錄壽險渠道政策財產險渠道政策養老險渠道政策證券渠道政策=+75%100%