反洗錢、客戶個人信息保護及重要崗位管理辦法考試題

反洗錢、客戶個人信息保護及重要崗位管理辦法考試題一、單選題，共計9道題，每題5分，答對得分，滿分45分您的姓名：[填空題]*_________________________________1.新《反洗錢法》第五十三條規定。金融機構未按照規定開展客戶盡職調查、保存客戶身份資料和交易記錄、報告大額交易和可疑交易的，處以警告或()萬元以下罰款;情節嚴重或逾期未改正的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，提高原《反洗錢法》規定的20萬元以上50萬元以下的罰款標準。D[單選題]*A、20、20、100(正確答案)B、20、50、200C、50、50、200D、20、20、2002.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（〔2025〕第11號）（以下簡稱“管理辦法”）于2026年1月1日施行，對于財產保險公司而言，新規將承保、批改、理賠環節的客戶盡職調查識別標準由舊規的20萬元、1萬元、1萬元調整為（）萬元、（）萬元、（）萬元。A[單選題]*A、5、1、5(正確答案)B、5、1、1C、1、1、5D、1、1、13.按照新規要求，財險公司客戶盡職調查識別字段已變化，2026年個人客戶（）要素，法人客戶（）要素，代辦人（）要素，受益人（）要素。（）[單選題]*A、5、5、5、7B、5、5、4、7(正確答案)C、9、15、4、5D、9、15、4、74.按照新的法律法規，總公司調整了客戶盡職調查工作責任部門，以下是（）[單選題]*A.產品線部門(正確答案)B.渠道部門C.合規部門D.支公司5.新《管理辦法》旨在進一步落實新修訂《反洗錢法》規定，規范金融機構受益所有人識別核實工作，對接FATF反洗錢國際標準，構建“（）”雙重監管體系，支持我國第五輪反洗錢國際互評估[單選題]*A.備案+處罰制B.備案+識別(正確答案)C.調查+核實D.調查+備案6.大額交易報告標準:當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，累計交易金額以客戶（）為單位[單選題]*A.被保險人B.投保人(正確答案)C.代理人7.

金融業務中，不屬于客戶敏感個人信息的是（）[單選題]*A.

銀行卡交易密碼B.

客戶家庭住址(正確答案)C.

生物人臉影像D.

征信報告信息8.

工作人員因業務留存客戶身份證復印件，業務辦結后正確做法是（）[單選題]*A.

隨意存放辦公桌抽屜B.

統一回收碎紙銷毀(正確答案)C.

轉發至工作微信群存檔D.

私自帶回家保管9.客戶申請刪除個人信息，工作人員第一步必須操作的是（）[單選題]*A.

直接后臺刪除數據B.

核驗客戶本人真實身份(正確答案)C.

拒絕客戶申請D.

同步告知第三方合作機構二、多選題:共計6道題，每題5分，答對得分，滿分30分1.根據新規，以下性質非自然人客戶識別受益人采取簡化識別，識別對象:國有獨資/控股公司、農民專業合作社可簡化為（），國有參股可不再識別國有資本部分的受益所有人;個人獨資企業可簡化為（）;專業服務機構可簡化為（）;外國企業常駐代表機構、社會組織可簡化識別措施（）*A.法定代表人(正確答案)B.投資人(正確答案)C.負責人(正確答案)2.按照新規要求:承保環節識別（），退保環節識別（）理賠環節識別（）*A.投保人和被保險人(正確答案)B.投保人(正確答案)C.被保險人(正確答案)D.賠款受益人(正確答案)3.現金收支包括但不限于以下幾種情形:（）*A.客戶在繳納保險費時，由保險銷售人員收取客戶現金(正確答案)B.客戶直接向公司開戶行存取現金C.客戶直接向公司營業柜臺或在經營場所繳納現金(正確答案)D.對于現金交易的團體保單，按照客戶（投保人）繳納的保費計算大額交易，不以同一保單多個被保險人進行分攤(正確答案)4.反洗錢核心義務（）*A.客戶盡職調查(正確答案)B.大額和可疑交易報告(正確答案)C.客戶身份資料及交易記錄保存(正確答案)D.反洗錢特別預防措施(正確答案)5.各領域不相容職務分離規定的單證印章管理領域下列說法正確的是（）*A.出單中心、出單分中心/縣區支公司同一人員不得同時兼任出單崗和單證崗（或承擔單證崗職能）。(正確答案)B.同一人員不得同時開展行政類印章審批、審核、經辦、印章管理工作。(正確答案)C.出單中心、出單分中心/縣區支公司同一人員不得同時開展出單類印章保管與單證管理工作。(正確答案)D.銀行預留印鑒名章應由本人或其授權人員保管，同一人員不得同時保管銀行預留印鑒名章與財務專用章。(正確答案)6.各領域不相容職務分離規定的財務會計領域（市公司層面），下列說法正確的是（）*A.從事資金管理系統銀行賬戶基礎數據維護工作人員與對賬崗不得同時兼任，資金系統總部賦權人員與系統操作人員不得同時兼任。(正確答案)B.各級財會機構同一人員不得同時開展在收付費系統導入銀行交易流水與銀行收入戶對賬工作，不得同時開展在收付費系統中認領流水與銀行收入戶對賬工作。(正確答案)C.支公司從事財務工作人員不得同時開展出單工作，負責資產采購的人員不得同時開展資產管理工作。(正確答案)三、判斷題:共計10道題，每題2.5分，答對得分，滿分25分1.團單業務識別標準:新規第四十八條保險公司在辦理團險業務時可以按照單個被保險人的保險費金額或者分攤到每個被保險人的保險費金額計算保險業務客戶盡職調查起點金額。（√）2.受益所有人需要提供的信息以及身份的判定:需提供的信息:受益所有人的姓名、性別、國籍、出生日期以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。[判斷題]*對(正確答案)錯3.新規第二十四條:客戶由他人辦理業務的，金融機構應當采取合理方式確認代理關系存在，依照辦法的有關要求識別代理人身份，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼，并留存代理人有效身份證件掃描件或者復印件。[判斷題]*對(正確答案)錯4.1.

客戶同意后，可將其手機號、資產信息分享給親友辦理其他業務。[判斷題]*對錯(正確答案)5.客戶提出查詢、刪除本人留存個人信息時，機構需按規定及時受理辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯6.不相容職務是指如果由一人兼任，既可能發生錯誤和舞弊行為，又可能掩蓋其錯誤和舞弊行為的職務。[判斷題]*對(正確答案)錯7.承保領域:對于同一張投保單/批單，同一人員不得同時開展出單與核保工作。[判斷題]*對(正確答案)錯8.各領域不相容職務分離規定的資金運用領域:保險公司開展股權投資和不動產投資，不用明確相關部門或崗位的職責權限，確保股權投資業務不相容部門或崗位相互分離、制約和監督。[判斷題]*對錯(正確答案)9.各領域不相容職務分離規定的車險理賠流程，以下表述是否正確:于同一賠案（系統自動審核賠案除外），同一人員不得同時開展查勘與核損、或定損與核損、或人傷跟蹤與醫療審核（不包含跟蹤審核）、或核損與核賠、或醫療審核與核賠、或理算與核賠工作。[判斷