《防范和處置非法集資條例》考試題庫（附答案）

st《防范和處置非法集資條例》考試題庫（附答案）單選題1.對非法集資行為的調查認定（）依法追究刑事責任的必經程序。A、是B、不是C、有時是D、根據情況決定是否是參考答案：B2.因參與非法集資受到的損失，由（）承擔。A、非法集資人B、政府C、處置非法集資牽頭部門D、集資參與人自行參考答案：D3.對非法集資單位的法定代表人，可處以（）的罰款。A、10萬元以上100萬元以下B、50萬元以上500萬元以下C、集資金額10%以上D、違法所得1倍以上參考答案：B4.企業、個體工商戶名稱和經營范圍中，原則上不得包含（）等字樣。A、"科技"B、"環保"C、"金融"D、"制造"參考答案：C5.有權對涉嫌非法集資行為進行舉報的主體是（）。A、只有政府部門工作人員B、任何單位和個人C、只有金融機構D、只有受害的集資參與人參考答案：B6.新聞媒體在防范非法集資中的責任包括（）。A、開展防范非法集資公益宣傳B、為非法集資廣告提供優惠C、參與非法集資活動D、保證投資回報參考答案：A7.非法集資的"社會性"是指向（）吸收資金。A、特定對象B、不特定對象C、內部員工D、親朋好友參考答案：B8.任何單位和個人發布包含集資內容的廣告，需（）。A、自行決定B、經朋友同意C、國家另有規定D、永遠禁止參考答案：C9.國家機關工作人員在防范和處置非法集資過程中（），依法給予處分。A、依法履職B、勤勉盡責C、濫用職權D、積極配合參考答案：C10.防范非法集資，需要發揮（）的管理和作用。A、網格化和基層群眾自治組織B、僅靠公安機關C、僅靠金融機構D、僅靠上級政府參考答案：A11.受到行政處罰的非法集資人，會被（）。A、免除所有責任B、建立信用記錄并納入全國信用信息共享平臺C、禁止從事任何商業活動D、公開表彰參考答案：B12.非法集資行為的特征不包括（）。A、未經國務院金融管理部門依法許可B、許諾還本付息或給予其他投資回報C、向特定內部員工吸收資金D、違反國家金融管理規定參考答案：C13.廣告經營者、廣告發布者對沒有相關證明文件且包含（）的廣告，不得提供設計、制作、代理或發布服務。A、商品促銷內容B、公益內容C、集資內容D、政治內容參考答案：C14.為非法集資設立的網站，由（）依法予以關閉。A、處置非法集資牽頭部門B、市場監督管理部門C、電信主管部門D、網信部門參考答案：C15.經調查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當（）。A、立即進行罰款B、責令非法集資人立即停止有關非法活動C、直接移送司法機關D、向社會公告參考答案：B16.處置非法集資牽頭部門會同（）加強對涉嫌非法集資的互聯網信息的監測。A、僅電信主管部門B、互聯網信息內容管理部門和電信主管部門C、僅市場監督管理部門D、僅公安機關參考答案：B17.（）人民政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責。A、縣級B、設區的市級C、省、自治區、直轄市D、鄉鎮參考答案：C18.處置非法集資牽頭部門組織調查時，調查人員不得少于（）人。A、1B、2C、3D、4參考答案：B19.法律、行政法規對其他非法金融業務活動的防范和處置沒有明確規定的，可參照本條例執行。其他非法金融業務活動的具體類型由（）確定。A、國務院B、省、自治區、直轄市人民政府C、國務院金融管理部門D、處置非法集資牽頭部門參考答案：C20.互聯網信息服務提供者發現涉嫌非法集資的信息，應當（）。A、立即刪除即可B、保存有關記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告C、轉發給更多用戶提醒D、不予理會參考答案：B21.對非法集資堅持（）、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。A、處置為主B、打擊為主C、防范為主D、宣傳為主參考答案：C22.本條例施行后，此前有關規定與本條例不一致的，（）。A、以此前規定為準B、以本條例為準C、由地方政府決定D、同時適用參考答案：B23.下列哪項不是"非法集資協助人"的構成要件？（）A、單位或個人B、明知是非法集資C、為其提供幫助D、必須獲得巨大經濟利益參考答案：D24.對非法集資單位的直接負責的主管人員和其他直接責任人員，除罰款外，還可給予（）。A、警告B、升職C、獎勵D、慰問參考答案：A25.對處置非法集資工作，有關單位和個人應當（）。A、給予支持、配合B、有條件地配合C、可以拒絕D、僅提供部分信息參考答案：A26.金融機構對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別后，應將情況報告給（）。A、僅國務院金融管理部門分支機構B、僅處置非法集資牽頭部門C、所在地國務院金融管理部門分支機構和處置非法集資牽頭部門D、僅公安機關參考答案：C27.廣告經營者未按規定查驗相關證明文件、核對廣告內容的，由（）責令改正并處罰。A、處置非法集資牽頭部門B、市場監督管理部門C、公安機關D、新聞出版部門參考答案：B28.對涉嫌非法集資行為，（）有權向處置非法集資牽頭部門或其他有關部門舉報。A、只有政府部門B、任何單位和個人C、只有金融機構D、只有受害群眾參考答案：B29.與被調查事件有關的單位和個人不配合調查，提供虛假文件資料的，最高可罰款（）。A、5萬元B、20萬元C、50萬元D、100萬元參考答案：C30.清退集資資金的核心目的是（）。A、增加財政收入B、最大化罰款C、保護集資參與人利益D、懲罰金融機構參考答案：C31.對非法集資協助人的罰款，以其（）為基數計算。A、集資金額B、營業收入C、違法所得D、注冊資本參考答案：C32.非法集資人是指（）非法集資的單位和個人。A、參與投資的B、發起、主導或者組織實施C、為其提供場所的D、被動卷入的參考答案：B33.為清退集資資金，處置非法集資牽頭部門可以責令非法集資人（）有關資產。A、隱匿、轉移B、追回、變價出售C、無償贈送D、自行銷毀參考答案：B34.行業主管部門、監管部門負責（）非法集資的防范和配合處置工作。A、全國范圍內B、本行業、領域C、跨行業D、僅限國有企業參考答案：B35.居民委員會、村民委員會發現所在區域有涉嫌非法集資行為的，應當（）。A、自行查處B、向當地人民政府或處置非法集資牽頭部門報告C、不予過問D、協助集資活動參考答案：B36.限制相關人員出境，是為了（）。A、防止資金轉移B、方便調查和清退C、懲罰相關人員D、A和B參考答案：D37.非法集資人同時面臨清退集資資金和繳納罰款時，應（）。A、先繳納罰款B、先清退集資資金C、按比例同時執行D、由法院決定參考答案：B38.下列哪項不屬于清退集資資金的來源（）。A、非法集資資金余額B、非法集資資金的收益C、非法集資人股東從非法集資中獲得的經濟利益D、集資參與人的合法收入參考答案：D39.對非法集資協助人，除警告外，還可處（）的罰款。A、違法所得1倍以上3倍以下B、集資金額20%以上1倍以下C、50萬元以上500萬元以下D、10萬元以上100萬元以下參考答案：A40.本條例由（）負責解釋。A、國務院B、聯席會議C、各省政府D、金融機構參考答案：A41.處置非法集資牽頭部門調查時，經（）批準，可以依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。A、調查人員B、部門內設機構負責人C、部門主要負責人D、本級政府負責人參考答案：C42.處置非法集資牽頭部門發現可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行（）。A、刑事拘留B、罰款C、警示約談，責令整改D、吊銷執照參考答案：C43.處置非法集資牽頭部門有權要求（）集資行為。A、加速B、暫停C、鼓勵D、忽略參考答案：B44.在非法集資中獲得的廣告費、代言費，應當（）。A、作為合法收入保留B、用于清退集資資金C、上繳國庫D、捐贈給慈善機構參考答案：B45.非法集資行為的發生地、集資資產所在地以及集資參與人所在地的處置非法集資牽頭部門，在跨區域案件中應當（）。A、自行獨立查處B、互相競爭C、配合調查認定工作D、推諉責任參考答案：C46.國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報，并為舉報人（）。A、提供獎金B、公開表彰C、保密D、授予榮譽稱號參考答案：C47.責令非法集資人追回資產的決定，應當經（）批準。A、調查人員B、處置非法集資牽頭部門主要負責人C、本級政府負責人D、公安機關負責人參考答案：B48.《防范和處置非法集資條例》自（）起施行。A、2020年1月1日B、2021年1月1日C、2021年5月1日D、2022年1月1日參考答案：C49.對非法集資人的罰款，最低比例為集資金額的（）。A、10%B、20%C、30%D、50%參考答案：B50.經處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的網站，應由（）依法予以關閉。A、互聯網信息內容管理部門B、市場監督管理部門C、電信主管部門D、公安機關參考答案：C51.阻礙調查人員依法執行職務，構成犯罪的，依法追究（）。A、民事責任B、行政責任C、刑事責任D、黨紀責任參考答案：C52.對為非法集資設立的農民專業合作社，應（）。A、給予補貼B、吊銷營業執照C、鼓勵發展D、不予理會參考答案：B53.為非法集資設立的企業，由（）吊銷營業執照。A、處置非法集資牽頭部門B、市場監督管理部門C、公安機關D、行業主管部門參考答案：B54.處置非法集資牽頭部門對跨省組織調查認定職責存在爭議的，由（）確定。A、公安部B、最高人民法院C、聯席會議D、市場監督管理總局參考答案：C55.非法集資人、非法集資協助人清退集資資金，（）處置非法集資牽頭部門監督。A、無需接受B、可以拒絕C、應當接受D、有時接受參考答案：C56.國家對非法集資的原則不包括（）。A、防范為主B、打早打小C、鼓勵創新D、綜合治理參考答案：C57.處置非法集資部際聯席會議的牽頭單位是（）。A、中國人民銀行B、國務院銀行保險監督管理機構C、中國證監會D、國家市場監督管理總局參考答案：B58.處置非法集資牽頭部門組織調查時，不能采取的措施是（）。A、進入涉嫌非法集資的場所B、查詢涉嫌非法集資的賬戶C、凍結嫌疑人所有銀行賬戶D、查閱、復制相關文件資料參考答案：C59.非法集資人隱匿、轉移的資產，應當（）。A、不再追查B、作為清退資金來源C、歸處置部門所有D、上繳中央財政參考答案：B60.行業協會、商會在防范非法集資中的職責是（）。A、組織成員進行高息集資B、加強行業自律管理、自我約束C、代替政府進行行政處罰D、為成員提供擔保參考答案：B61.清退集資資金的首要來源是（）。A、政府撥款B、社會捐助C、非法集資資金余額D、銀行貸款參考答案：C62.調查人員封存可能被轉移的文件、資料、電子設備時，（）。A、需經被調查人同意B、可直接帶走C、無需任何程序D、應依法進行參考答案：D63.運用（）等現代信息技術手段，可以加強對非法集資的監測預警。A、大數據B、面對面走訪C、抽樣調查D、群眾舉報參考答案：A64.經認定屬于非法集資，發現涉嫌犯罪的，處置非法集資牽頭部門應當（）。A、繼續行政處罰完畢B、按照規定及時移送公安機關C、自行偵查D、不予處理參考答案：B65.各省、自治區、直轄市可以根據本條例制定（）。A、法律B、行政法規C、防范和處置非法集資工作實施細則D、司法解釋參考答案：C66.非法集資協助人構成犯罪的，（）追究刑事責任。A、可以B、依法C、不得D、從輕參考答案：B67.國家機關工作人員明知所主管單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時處理，依法給予（）。A、罰款B、處分C、表揚D、升職參考答案：B68.任何單位和個人（）從非法集資中獲取經濟利益。A、可以B、不得C、在特定情況下可以D、經批準可以參考答案：B69.對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由（）處置非法集資牽頭部門組織調查認定。A、集資行為發生地B、集資參與人所在地C、其登記地D、其實際經營地參考答案：C70.各級人民政府應當合理保障防范和處置非法集資工作相關經費，并列入（）。A、社會捐贈B、罰款收入C、本級預算D、風險準備金參考答案：C71.市場監督管理部門在防范非法集資中的主要職責之一是加強（）管理。A、稅務登記B、商事登記C、產權登記D、婚姻登記參考答案：B72.聯席會議負責（）有關部門和地方開展防范和處置非法集資工作。A、代替B、督促、指導C、命令D、包辦參考答案：B73.對依照本條例受到行政處罰的非法集資人，按規定將其信用記錄納入（）。A、個人日記B、企業內部檔案C、全國信用信息共享平臺D、行業黑名單參考答案：C74.處置非法集資牽頭部門與所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當建立（）。A、非法集資可疑資金監測機制B、聯合執法小隊C、信息共享機制D、資金清退優先機制參考答案：A75.擅自從事發放貸款等金融業務活動的，由（）進行處置。A、公安機關B、國務院金融管理部門或地方金融管理部門C、市場監督管理部門D、處置非法集資牽頭部門參考答案：B76.制定本條例的目的不包括（）。A、保護社會公眾合法權益B、防范化解金融風險C、保證所有投資都能獲利D、維護經濟秩序和社會穩定參考答案：C77.金融機構應當在（）設置防范非法集資警示標識。A、后臺辦公室B、經營場所醒目位置C、倉庫D、員工休息室參考答案：B78.防范和處置非法集資工作的最終目標是維護（）。A、非法集資人的利益B、經濟秩序和社會穩定C、僅金融機構的利益D、僅政府的權威參考答案：B79.國家機關工作人員支持、包庇、縱容非法集資，構成犯罪的，（）。A、免于處罰B、依法追究刑事責任C、僅給予處分D、調離崗位參考答案：B80.限制非法集資相關責任人員出境的決定，需由（）處置非法集資牽頭部門作出。A、縣級B、設區的市級以上C、省級D、鄉鎮級參考答案：B81.金融機構未履行防范非法集資義務，對直接負責的主管人員可處以（）的罰款。A、1萬元以上10萬元以下B、10萬元以上50萬元以下C、50萬元以上100萬元以下D、100萬元以上500萬元以下參考答案：B82.國務院建立處置非法集資（）制度。A、部際聯席會議B、獨立委員會C、專項基金D、應急小組參考答案：A83.互聯網信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務，情節嚴重的，最高可罰款（）。A、10萬元B、50萬元C、100萬元D、500萬元參考答案：B84.處置非法集資牽頭部門有權通知（）暫停為涉嫌非法集資的單位辦理設立、變更或注銷登記。A、稅務機關B、市場監督管理部門C、公安機關D、行業主管部門參考答案：B85.調查人員應當向被調查對象出示（）。A、工作證B、身份證C、執法證件D、介紹信參考答案：C86.地方各級人民政府應當建立非法集資（），納入社會治安綜合治理體系。A、應急處置機制B、監測預警機制C、善后處理機制D、刑事打擊機制參考答案：B87.以下哪項行為不屬于本條例列舉的涉嫌非法集資行為（）。A、設立互聯網企業吸收資金B、銷售商品時承諾給付實物回報C、個人之間自愿的民間借貸D、通過即時通信工具公開傳播吸收資金信息參考答案：C88.阻礙處置非法集資工作，尚不構成犯罪的，可能面臨（）。A、治安管理處罰B、刑事處罰C、表彰D、罰款但無需承擔其他責任參考答案：A89.鄉鎮人民政府在防范和處置非法集資工作中的職責是（）。A、負總責B、明確牽頭負責人員C、組織全國監測預警D、查處跨省案件參考答案：B90.跨省、自治區、直轄市的非法集資案件，組織調查認定職責存在爭議時，由（）確定。A、公安部B、處置非法集資部際聯席會議C、最先發現案件的部門D、共同的上級處置非法集資牽頭部門（適用于非跨省爭議）參考答案：B91.本條例施行后，法律、行政法規對其他非法金融業務活動的防范和處置沒有明確規定的，（）。A、不予處理B、參照本條例執行C、由地方政府決定D、由聯席會議個案處理參考答案：B92.發現企業名稱或經營范圍包含與集資有關的字樣，應及時予以重點關注的主體是（）。A、公安機關B、處置非法集資牽頭部門與市場監督管理部門C、行業協會D、新聞媒體參考答案：B93.金融機構、非銀行支付機構應當依法嚴格執行（）報告制度。A、大額交易和可疑交易B、所有交易C、小額交易D、跨境交易參考答案：A94.非法集資協助人是指明知是非法集資而為其提供幫助并（）的單位和個人。A、出于朋友情誼B、獲取經濟利益C、不知情D、被脅迫參考答案：B95.（）對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責。A、縣級人民政府B、鄉鎮人民政府C、省、自治區、直轄市人民政府D、處置非法集資牽頭部門參考答案：C96.處置非法集資牽頭部門組織調查認定職責存在爭議時，由其（）確定。A、共同的上級處置非法集資牽頭部門B、本級政府C、公安機關D、人民法院參考答案：A97.查封有關經營場所、扣押有關資產的決定，應當經（）批準。A、處置非法集資牽頭部門主要負責人B、普通工作人員C、被調查人D、社會公眾參考答案：A98.在處置非法集資過程中，維護社會穩定工作由（）負責。A、有關地方人民政府B、處置非法集資牽頭部門C、公安機關D、集資參與人參考答案：A99.金融機構未履行防范非法集資義務，造成嚴重后果的，最高可罰款（）。A、50萬元B、100萬元C、500萬元D、1000萬元參考答案：C100.地方各級人民政府應當開展（）的防范非法集資宣傳教育工作。A、突擊式B、常態化C、年度一次D、僅在發現問題時參考答案：B101.對非法集資人，罰款幅度為（）。A、集資金額10%以上50%以下B、集資金額20%以上1倍以下C、違法所得1倍以上3倍以下D、50萬元以上500萬元以下參考答案：B102.作為清退集資資金的其他資產，其處置原則是（）。A、最大化回收價值用于清退B、優先分配給處置部門C、歸還給非法集資人D、捐贈給社會參考答案：A103.因參與非法集資受損，集資參與人可以向（）主張賠償。A、地方政府B、處置非法集資牽頭部門C、非法集資人和協助人D、金融機構參考答案：C104.防范和處置非法集資工作經費應列入（）。A、社會集資款B、罰款收入C、本級預算D、上級撥款參考答案：C105.防范非法集資宣傳教育工作機制的特點是（）。A、中央和地方上下聯動B、僅由中央負責C、僅由地方負責D、由金融機構獨立完成參考答案：A106.本條例所稱國務院金融管理部門，不包括（）。A、中國人民銀行B、國務院金融監督管理機構C、國務院外匯管理部門D、中國證券業協會參考答案：D107.非法集資的清退過程應當接受（）的監督。A、社會公眾B、新聞媒體C、處置非法集資牽頭部門D、集資參與人選舉的代表參考答案：C多選題1.（）對處置非法集資工作應當給予支持、配合。A、國務院金融管理部門及其分支機構、派出機構B、地方人民政府有關部門C、其他有關單位和個人D、僅限非法集資人參考答案：ABC2.金融機構、非銀行支付機構應防止他人利用其（）從事非法集資。A、經營場所B、銷售渠道C、員工個人賬戶D、內部管理制度參考答案：AB3.采取（）措施，應當經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準。A、進入涉嫌非法集資的場所B、查封有關經營場所，查封、扣押有關資產C、責令追回、變價出售資產D、詢問有關單位和個人參考答案：BC4.國家對非法集資堅持的原則包括（）。A、防范為主B、打早打小C、鼓勵發展D、綜合治理參考答案：ABD5.金融機構、非銀行支付機構報告涉嫌非法集資資金異常流動情況的對象是（）。A、所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構B、處置非法集資牽頭部門C、上級主管單位D、社會公眾參考答案：AB6.各省、自治區、直轄市可以根據本條例制定（）。未經依法許可擅自從事發放貸款等金融業務活動的，由（）進行處置。A、法律B、防范和處置非法集資工作實施細則C、國務院金融管理部門或地方金融管理部門D、公安機關參考答案：BC7.根據本條例，國務院金融管理部門包括（）。A、中國人民銀行B、國務院金融監督管理機構C、國務院外匯管理部門D、國家市場監督管理總局參考答案：ABC8.處置非法集資牽頭部門在調查認定時，有權通知（）暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理設立、變更或者注銷登記。A、市場監督管理部門B、其他有關部門C、公安機關D、稅務機關參考答案：AB9.為非法集資設立的企業、個體工商戶和農民專業合作社，由（）吊銷營業執照。為非法集資設立的網站、移動應用程序等，由（）依法予以關閉。A、處置非法集資牽頭部門B、市場監督管理部門C、電信主管部門D、公安機關參考答案：BC10.對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，以下關于調查認定職責的說法正確的是（）。A、非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調查認定B、非法集資人為個人的，由其住所地或經常居住地處置非法集資牽頭部門組織調查認定C、非法集資行為發生地、集資資產所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應當配合調查認定工作D、所有跨區域案件均由聯席會議直接調查認定參考答案：ABC11.對于"不特定對象"的理解，正確的是（）。A、指行為人吸收資金的對象沒有限制B、包括社會公眾C、不包括未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的D、只要人數眾多就是"不特定對象"參考答案：ABC12.上級地方人民政府對于下級地方人民政府的防范和處置非法集資工作，有（）的職責。A、督促B、指導C、包辦代替D、不聞不問參考答案：AB13.關于集資廣告，以下說法正確的是（）。A、任何單位和個人不得發布包含集資內容的廣告B、廣告經營者、發布者必須查驗相關證明文件，核對廣告內容C、對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告，不得提供設計、制作、代理或發布服務D、經認定為非法集資的，市場監督管理部門應當及時查處相關廣告參考答案：ABCD14.居民委員會、村民委員會發現所在區域有涉嫌非法集資行為的，應當向（）報告。A、當地人民政府B、處置非法集資牽頭部門C、其他有關部門D、非法集資人參考答案：ABC15.金融機構、非銀行支付機構內部的防范非法集資管理制度，應著眼于防止（）。A、分支機構參與非法集資B、員工參與非法集資C、他人利用其經營場所、銷售渠道從事非法集資D、所有正常的金融業務創新參考答案：ABC16.本條例的適用范圍包括（）。A、非法集資的防范B、行政機關對非法集資的處置C、非法集資的刑事責任追究D、非法民間借貸的合同效力認定參考答案：AB17.非法集資的"利誘性"通常表現為（）。A、許諾還本付息B、承諾保底收益C、給予其他投資回報D、自愿捐贈參考答案：ABC18.公民個人防范非法集資，應該（）。A、增強風險意識和識別能力B、不輕信高利誘惑C、通過合法渠道理財D、發現線索及時舉報參考答案：ABCD19.因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔，這意味著（）。A、政府不承擔賠付責任B、處置非法集資牽頭部門不承擔賠付責任C、金融機構不承擔賠付責任（除非其有過錯）D、非法集資人和協助人是清退資金的最終責任主體參考答案：ABCD20.行業協會、商會應當督促、引導成員（）。A、積極防范非法集資B、不組織非法集資C、不協助非法集資D、不參與非法集資參考答案：ABCD21.非法集資人清退集資資金時，需要變價出售的資產來源包括（）。A、非法集資資金轉換的資產B、非法集資資金的收益C、非法集資人合法經營產生的、與非法集資無關的資產D、非法集資協助人的合法資產參考答案：AB22.本條例的施行，標志著我國在防范和處置非法集資方面（）。A、進入了更加法治化、規范化的軌道B、形成了更加完善的制度框架C、解決了所有金融風險問題D、明確了各方的責任和義務參考答案：ABD23.處置非法集資牽頭部門履行職務時，必須（）。A、依法進行B、遵守法定程序C、保障當事人合法權益D、可以隨意采取任何措施參考答案：ABC24.縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門在履行職責時，可以組織（）進行調查認定。A、有關行業主管部門B、監管部門C、國務院金融管理部門分支機構、派出機構D、公安機關參考答案：ABC25.處置非法集資牽頭部門在調查時，有權要求暫停（）。A、集資行為本身B、涉嫌非法集資單位的設立登記C、涉嫌非法集資單位的變更登記D、涉嫌非法集資單位的注銷登記參考答案：ABCD26.對非法集資人的行政處罰種類包括（）。A、罰款B、責令停產停業C、吊銷許可證、營業執照D、警告（對責任人員）參考答案：ABCD27.處置非法集資工作中，需要信息共享和協作的部門包括（）。A、地方政府各部門B、中央和地方金融管理部門C、司法機關D、行業自律組織參考答案：ABCD28.發現企業、個體工商戶名稱或者經營范圍中包含與集資有關的字樣或者內容時，應當建立會商機制并及時予以重點關注的部門是（）。A、處置非法集資牽頭部門B、市場監督管理部門C、公安機關D、稅務機關參考答案：AB29.經處置非法集資牽頭部門組織認定后，對用于非法集資的互聯網應用，有權作出處理的主體是（）。A、互聯網信息內容管理部門B、電信主管部門C、市場監督管理部門D、公安機關參考答案：AB30.廣告主發布包含集資內容的廣告，必須（）。A、獲得國家另有規定許可B、提供相關證明文件C、確保廣告內容真實合法D、自行判斷無需證明參考答案：ABC31.可以作為清退集資資金的其他資產，其處置應當（）。A、遵循公開、公平、公正的原則B、優先用于清退集資資金C、直接分配給處置工作人員D、由非法集資人自行決定參考答案：AB32.防范非法集資，需要發揮作用的基層組織包括（）。A、居民委員會B、村民委員會C、網格化管理組織D、基層群眾自治組織參考答案：ABCD33.限制非法集資的個人或者非法集資單位的（）出境，需經設區的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定。A、控股股東、實際控制人B、董事、監事、高級管理人員C、所有員工D、其他直接責任人員參考答案：ABD34.非法集資可能損害的法益包括（）。A、社會公眾的財產權益B、國家金融管理秩序C、社會穩定D、政府公信力參考答案：ABCD35.在調查過程中，與被調查事件有關的單位和個人應當（）。A、配合調查B、拒絕提供資料C、提供虛假文件D、不得拒絕、阻礙參考答案：AD36.阻撓、妨礙處置非法集資工作的單位和個人，可能面臨（）。A、行政處罰B、治安管理處罰C、刑事責任D、表彰獎勵參考答案：ABC37.本條例的出臺，旨在構建（）的非法集資綜合治理格局。A、齊抓共管B、群防群治C、各掃門前雪D、僅靠法律懲戒參考答案：AB38.對非法集資單位的（），可以給予警告并處罰款。A、法定代表人或者主要負責人B、直接負責的主管人員C、其他直接責任人員D、所有普通員工參考答案：ABC39.縣級以上地方人民政府應當明確的防范和處置非法集資工作機制參加單位包括（）。A、處置非法集資牽頭部門B、有關部門C、國務院金融管理部門分支機構、派出機構D、無關的社會組織參考答案：ABC40.根據處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取的措施包括（）。A、查封有關經營場所，查封、扣押有關資產B、責令非法集資人、非法集資協助人追回、變價出售有關資產用于清退C、限制非法集資的相關責任人員出境D、凍結所有關聯人員的個人銀行賬戶參考答案：ABC41.防范和處置非法集資工作，需要堅持（）。A、政府統一領導B、部門各負其責C、全社會共同參與D、僅靠金融機構自律參考答案：ABC42.開展防范非法集資宣傳教育的責任主體包括（）。A、地方各級人民政府B、行業主管部門、監管部門C、行業協會、商會D、新聞媒體參考答案：ABCD43.互聯網信息服務提供者"制作、復制、發布、傳播"涉嫌非法集資的信息，包括（）。A、主動創作相關宣傳材料B、轉載來自他人的集資信息C、在平臺上允許用戶發布此類信息D、對明顯涉嫌非法集資的信息不予管理參考答案：ABCD44.處置非法集資牽頭部門和行業主管部門、監管部門發現存在非法集資風險時，有權采取的措施是（）。A、對相關單位和個人進行警示約談B、責令整改C、直接進行刑事拘留D、立即吊銷營業執照參考答案：AB45.金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務，造成嚴重后果的，（）。A、責令改正，給予警告，沒收違法所得B、處100萬元以上500萬元以下的罰款C、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告D、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處10萬元以上50萬元以下的罰款參考答案：ABCD46.新聞媒體在防范非法集資中的責任是（）。A、開展防范非法集資公益宣傳B、依法對非法集資進行輿論監督C、為非法集資項目進行宣傳推廣D、收取費用后刊發正面報道參考答案：AB47.處置非法集資牽頭部門采取查封、扣押措施的對象是（）。A、非法集資人的合法婚前財產B、有關經營場所C、有關資產D、集資參與人的合法資產參考答案：BC48.防范非法集資宣傳教育工作機制的特點是（），并充分運用各類媒介或載體。A、中央和地方上下聯動B、僅由中央負責C、常態化開展D、僅在發現風險時開展參考答案：AC49.對非法集資人的法律責任包括（）。A、由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款B、非法集資人為單位的，可根據情節輕重責令停產停業，由有關機關依法吊銷許可證、營業執照C、對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款D、構成犯罪的，依法追究刑事責任參考答案：ABCD50.清退集資資金的主要目的是（）。A、最大限度地挽回集資參與人的損失B、維護社會公平正義C、懲罰非法集資人D、增加國家財政收入參考答案：AB51.經調查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當（）。A、責令非法集資人、非法集資協助人立即停止有關非法活動B、發現涉嫌犯罪的，按照規定及時移送公安機關C、繼續以行政處罰代替刑事處罰D、自行開展刑事偵查參考答案：AB52.關于非法集資人、非法集資協助人清退集資資金和繳納罰款的義務，以下說法正確的是（）。A、罰款優先于清退B、清退優先于罰款C、不能同時履行時，先清退集資資金D、不能同時履行時，先繳納罰款參考答案：BC53.對非法集資協助人的行政處罰種類包括（）。A、警告B、罰款（按違法所得計算）C、吊銷執照D、責令停產停業參考答案：AB54.國家機關工作人員的哪些行為會被依法給予處分？（）A、不履行防范職責造成嚴重后果B、不配合非法集資處置造成嚴重后果C、在過程中濫用職權D、支持、包庇、縱容非法集資參考答案：ABCD55.市場監督管理部門在防范非法集資中的工作包括（）。A、加強商事登記管理B、監測涉嫌非法集資廣告C、查處相關非法集資廣告D、吊銷為非法集資設立企業的營業執照參考答案：ABCD56.廣告經營者、廣告發布者在承接廣告業務時，應當（）。A、依照法律、行政法規查驗相關證明文件B、核對廣告內容C、只要客戶付錢即可發布D、對無法提供證明文件的集資廣告拒絕服務參考答案：ABD57.金融機構、非銀行支付機構防范非法集資的義務包括（）。A、建立健全內部管理制度，禁止分支機構和員工參與非法集資B、在經營場所醒目位置設置防范非法集資警示標識C、依法嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度D、對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別，并及時報告參考答案：ABCD58.對非法集資活動，應堅持（）的處置原則。A、穩妥處置B、激進處置，不計后果C、打早打小D、防范為主參考答案：ACD59.行業主管部門、監管部門的職責包括負責本行業、領域非法集資的（）。A、防范工作B、配合處置工作C、主導全部處置流程D、代替司法機關定罪參考答案：AB60.關于非法集資相關主體，以下說法正確的是（）。A、非法集資人是指發起、主導或組織實施非法集資的單位和個人B、非法集資協助人是指不知情的情況下提供幫助的單位和個人C、非法集資協助人需要明知是非法集資并獲取經濟利益D、參與集資的普通員工一律認定為非法集資人參考答案：AC61.處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為時，可以采取的措施有（）。A、進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證B、詢問與被調查事件有關的單位和個人C、查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據D、經主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶參考答案：ABCD62.對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協助人，有關處理方式包括（）。A、由有關部門建立信用記錄B、按照規定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺C、不再追究其他責任D、自動獲得豁免參考答案：AB63.在處置非法集資過程中，有關地方人民政府應當（）。A、采取有效措施維護社會穩定B、放任不管，由市場自行調節C、壓制一切輿論D、積極應對可能引發的群體性事件參考答案：AD64.地方各級人民政府建立非法集資監測預警機制，應納入（）體系。A、金融創新試點B、社會治安綜合治理C、政府績效考核唯一指標D、發揮網格化管理和基層群眾自治組織的作用參考答案：BD65.互聯網信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務，可能承擔的法律責任包括（）。A、責令改正，給予警告，沒收違法所得B、拒不改正或情節嚴重的，處10萬元以上50萬元以下罰款C、情節嚴重的，可責令暫停相關業務、停業整頓、關閉網站、吊銷業務許可證或營業執照D、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下罰款參考答案：ABCD66.企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含的字樣或內容有（）。A、"金融"B、"交易所"C、"科技"D、"理財"參考答案：ABD67.非法集資"未經依法許可"是指未獲得（）的許可。A、國務院金融管理部門B、地方政府C、行業自律組織D、國家規定的相關金融業務資質參考答案：AD68.阻礙調查人員依法執行職務，可能承擔的責任是（）。A、由處置非法集資牽頭部門罰款B、構成違反治安管理行為的，由公安機關依法給予治安管理處罰C、構成犯罪的，依法追究刑事責任D、不予追究參考答案：BC69.《防范和處置非法集資條例》的立法目的是（）。A、保護社會公眾合法權益B、防范化解金融風險C、保證投資者獲得高額回報D、維護經濟秩序和社會穩定參考答案：ABD70.鄉鎮人民政府在防范和處置非法集資工作中的具體職責是（）。A、對本行政區域工作負總責B、明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員C、組織開展全國性風險排查D、配合上級政府開展工作參考答案：BD71."許諾還本付息或者給予其他投資回報"包括（）。A、承諾保本保收益B、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報C、以提供消費優惠、服務作為回報D、暗示性的回報承諾參考答案：ABCD72.清退集資資金的來源包括（）。A、非法集資資金余額及其收益B、非法集資人及其股東、實際控制人等從非法集資中獲得的經濟利益C、非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關資產D、在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益參考答案：ABCD73.加強對涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等監測的部門包括（）。A、處置非法集資牽頭部門B、互聯網信息內容管理部門C、電信主管部門D、交通運輸部門參考答案：ABC74.調查人員在進行調查時，（）。A、不得少于2人B、應當出示執法證件C、可以單獨行動D、無需出示證件參考答案：AB75.本條例的法律責任體系包括（）。A、行政責任B、刑事責任C、民事責任（清退）D、黨紀政紀責任參考答案：ABCD76.非法集資協助人的"明知"體現在（）。A、知道或應當知道所幫助的行為是非法集資B、不需要知道行為的性質C、被明確告知是非法集資D、根據客觀情況可以推斷其知道參考答案：ACD77.市場監督管理部門加強商事登記管理，是為了防止企業、個體工商戶名稱和經營范圍中包含（）等字樣或內容。A、"金融"B、"交易中心"C、"財富管理"D、"股權眾籌"參考答案：ABCD78.關于清退集資資金，以下說法正確的是（）。A、非法集資人、非法集資協助人應當向集資參與人清退集資資金B、清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監督C、任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益D、因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔參考答案：ABCD79.處置非法集資部際聯席會議（聯席會議）的職責包括（）。A、負責督促、指導有關部門和地方開展工作B、協調解決防范和處置非法集資工作中的重大問題C、直接查處所有非法集資案件D、由中國人民銀行單獨負責參考答案：AB80.在非法集資案件中，需要承擔法律責任的主體可能包括（）。A、非法集資人B、非法集資協助人C、未履職的監管人員D、發布虛假廣告的媒體參考答案：ABCD81.對非法集資協助人的法律責任包括（）。A、由處置非法集資牽頭部門給予警告B、處違法所得1倍以上3倍以下的罰款C、按集資金額比例罰款D、構成犯罪的，依法追究刑事責任參考答案：ABD82.聯席會議推動建設的平臺是（），以促進信息共享和風險研判。A、國家非法集資監測預警平臺B、地方監測預警平臺C、全國非法集資監測預警體系D、社會信用信息平臺參考答案：AC83.對非法集資行為進行舉報，處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當（）。A、公開舉報電話和郵箱等舉報方式B、在政府網站設置舉報專欄C、接受舉報，及時依法處理D、為舉報人保密參考答案：ABCD84.為非法集資設立的（），會被吊銷營業執照。A、企業B、個體工商戶C、農民專業合作社D、非營利組織參考答案：ABC85.學習本條例的意義在于（）。A、了解非法集資的危害和形式B、明確各方法律責任C、提高自身防范意識D、知法守法，維護自身權益參考答案：ABCD86.互聯網信息服務提供者在防范非法集資中的義務包括（）。A、不得制作、復制、發布、傳播涉嫌非法集資的信息B、發現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄C、發現涉嫌非法集資的信息，應向處置非法集資牽頭部門報告D、保證所發布信息的投資回報率參考答案：ABC87.下列哪些行為屬于本條例列舉的涉嫌非法集資行為？（）A、設立互聯網企業吸收資金B、以發行股權的名義吸收資金C、在銷售商品中承諾給付貨幣回報D、通過即時通信工具公開傳播吸收資金信息參考答案：ABCD88.開展防范非法集資宣傳教育的方式可以包括（）。A、法律政策解讀B、典型案例剖析C、投資風險教育D、承諾保本付息參考答案：ABC89.與被調查事件有關的單位和個人（），由處置非法集資牽頭部門責令改正，給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款。A、不配合調查B、拒絕提供相關文件、資料、電子數據C、提供虛假文件、資料、電子數據D、積極配合調查參考答案：ABC90.國家機關工作人員在防范和處置非法集資過程中，（），依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、明知所主管、監管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時處理B、未按照規定及時履行防范職責，或不配合處置，造成嚴重后果C、濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊D、通過職務行為或利用職務影響，支持、包庇、縱容非法集資參考答案：ABCD91.信用記錄的管理涉及（）。A、由有關部門建立信用記錄B、納入全國信用信息共享平臺C、僅在企業內部通報D、不影響其其他商業活動參考答案：AB92.本條例所稱非法集資，是指同時具備以下哪些特征的行為？（）A、未經國務院金融管理部門依法許可或違反國家金融管理規定B、通過大眾傳播媒介公開宣傳C、許諾還本付息或者給予其他投資回報D、向不特定對象吸收資金參考答案：ACD93.行政機關對非法集資行為的調查認定，（）。A、是依法追究刑事責任的必經程序B、不是依法追究刑事責任的必經程序C、意味著可以替代司法程序D、與刑事追責程序相互獨立參考答案：BD判斷題1.處置非法集資牽頭部門有權依法查封有關經營場所，查封、扣押有關資產。A、正確B、錯誤參考答案：A2.本條例的立法目的是為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防范化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩定。A、正確B、錯誤參考答案：A3.經調查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當責令非法集資人立即停止集資行為。A、正確B、錯誤參考答案：A4.非法集資協助人，是指為非法集資提供推介、營銷等幫助，并獲得經濟利益的單位和個人。A、正確B、錯誤參考答案：A5.清退集資資金工作完成后，非法集資人應當向處置非法集資牽頭部門提交書面報告。A、正確B、錯誤參考答案：A6.金融機構、非銀行支付機構應當履行客戶身份識別義務，依法對大額交易和可疑交易進行報告。A、正確B、錯誤參考答案：A7.處置非法集資牽頭部門可以根據案件情況，決定是否向社會發布風險提示。A、正確B、錯誤參考答案：A8.鄉鎮人民政府應當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。A、正確B、錯誤參考答案：A9.省級人民政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責。A、正確B、錯誤參考答案：A10.任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益。A、正確B、錯誤參考答案：A11.居民委員會、村民委員會發現所在區域有涉嫌非法集資行為的，應當向當地人民政府、處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門報告。A、正確B、錯誤參考答案：A12.對于不配合清退集資資金的非法集資人，可以由有關機關依法將其列入失信聯合懲戒名單。A、正確B、錯誤參考答案：A13.對于情節輕微、社會影響較小的非法集資行為，可以不予處置。A、正確B、錯誤參考答案：B14.處置非法集資牽頭部門有權依法查詢涉嫌非法集資的廣告費、代言費等資金流向。A、正確B、錯誤參考答案：A15.處置非法集資牽頭部門與所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當建立非法集資可疑資金監測機制。A、正確B、錯誤參考答案：A16.調查非法集資，不可以委托第三方專業機構進行。A、正確B、錯誤參考答案：B17.非法集資人，是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人。A、正確B、錯誤參考答案：A18.互聯網信息服務提供者發現用戶發布、傳播涉嫌非法集資信息的，應當立即停止傳輸該信息，采取消除等處置措施，防止信息擴散，保存有關記錄，并向有關部門報告。A、正確B、錯誤參考答案：A19.對于經調查認定不屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當繼續調查。A、正確B、錯誤參考答案：B20.為非法集資設立的企業、個體工商戶，可以由非法集資人持有。A、正確B、錯誤參考答案：B21.本條例自公布之日起施行。A、正確B、錯誤參考答案：B22.處置非法集資牽頭部門有權詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明。A、正確B、錯誤參考答案：A23.清退集資資金來源包括非法集資資金余額、收益，以及非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經濟利益。A、正確B、錯誤參考答案：A24.處置非法集資牽頭部門獨立負責調查、認定和處置工作，無需其他部門配合。A、正確B、錯誤參考答案：B25.對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其注冊地處置非法集資牽頭部門組織調查認定；非法集資人為個人的，由其經常居住地處置非法集資牽頭部門組織調查認定。A、正確B、錯誤參考答案：A26.因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。A、正確B、錯誤參考答案：A27.因參與非法集資而受到的損失，集資參與人可以向處置非法集資牽頭部門申請補償。A、正確B、錯誤參考答案：B28.任何單位和個人不得阻撓、妨礙清退集資資金工作。A、正確B、錯誤參考答案：A29.縣級以上地方人民政府應當保障防范和處置非法集資工作相關經費。A、正確B、錯誤參考答案：A30.處置非法集資牽頭部門應當建立非法集資線索分類分級處理機制。A、正確B、錯誤參考答案：A31.國務院建立處置非法集資部際聯席會議制度，負責指導、協調全國的防范和處置非法集資工作。A、正確B、錯誤參考答案：A32.處置非法集資牽頭部門應當制定防范和處置非法集資應急預案。A、正確B、錯誤參考答案：A33.金融機構、非銀行支付機構對其經營場所、業務經辦環節中存在非法集資風險的，應當建立監測機制，但無需向有關部門報告。A、正確B、錯誤參考答案：B34.非法集資行為是否涉嫌犯罪，不影響行政機關依據本條例進行調查和處置。A、正確B、錯誤參考答案：A35.非法集資人的法定代表人、主要負責人、直接責任人，從非法集資中獲得的工資性收入，不屬于清退范圍。A、正確B、錯誤參考答案：B36.市場監督管理部門負責企業、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理，并加強監督管理。A、正確B、錯誤參考答案：A37.調查人員與當事人有直接利害關系的，應當回避。A、正確B、錯誤參考答案：A38.商業銀行發現涉嫌非法集資線索，應當及時報告處置非法集資牽頭部門和國務院金融管理部門分支機構、派出機構。A、正確B、錯誤參考答案：A39.國務院金融管理部門分支機構、派出機構無權就非法集資行為對有關單位和個人進行行政處罰。A、正確B、錯誤參考答案：B40.處置非法集資牽頭部門在處置過程中，可以聘請律師事務所、會計師事務所等專業機構參與工作。A、正確B、錯誤參考答案：A41.本條例所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。A、正確B、錯誤參考答案：A42.國家禁止任何形式的非法集資。A、正確B、錯誤參考答案：A43.對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。A、正確B、錯誤參考答案：A44.金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務的，由金融管理部門給予處罰。A、正確B、錯誤參考答案：A45.跨區域非法集資案件的管轄存在爭議的，由共同的上一級處置非法集資牽頭部門確定。A、正確B、錯誤參考答案：A46.非法集資人為單位的，其股東不承擔清退集資資金的責任。A、正確B、錯誤參考答案：B47.本條例也適用于境外機構在境內開展的非法集資活動。A、正確B、錯誤參考答案：A48.本條例僅適用于在中國境內發生的非法集資行為。A、正確B、錯誤參考答案：A49.處置非法集資牽頭部門在調查中，可以依法采取強制措施限制非法集資人的人身自由。A、正確B、錯誤參考答案：B50.清退集資資金應當優先清退集資參與人的本金。A、正確B、錯誤參考答案：A51.清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監督。A、正確B、錯誤參考答案：A52.清退集資資金后，仍有剩余財產的，應當上繳中央國庫。A、正確B、錯誤參考答案：B53.處置非法集資牽頭部門發現涉嫌犯罪的，應當在3個工作日內將案件移送公安機關。A、正確B、錯誤參考答案：B54.處置非法集資牽頭部門應當建立舉報獎勵制度，對實名舉報并提供重要線索和證據的單位和個人予以獎勵。A、正確B、錯誤參考答案：A55.調查人員不得少于2人，并應當主動出示執法證件。A、正確B、錯誤參考答案：A56.處置非法集資牽頭部門和國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當建立企業名稱登記注冊信息共享機制。A、正確B、錯誤參考答案：A57.處置非法集資牽頭部門有權查詢涉嫌非法集資的有關賬戶，但無權凍結。A、正確B、錯誤參考答案：A58.防范和處置非法集資工作堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。A、正確B、錯誤參考答案：A59.國務院金融管理部門及其分支機構、派出機構，地方人民政府有關部門以及其他有關單位和個人，對處置非法集資工作應當給予支持、配合。A、正確B、錯誤參考答案：A60.企業名稱或者經營范圍中，可以包含"金融"、"理財"、"財富管理"等字樣。A、正確B、錯誤參考答案：B61.縣級以上地方人民政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責。A、正確B、錯誤參考答案：B62.廣告經營者、廣告發布者未履行查驗義務的，由市場監督管理部門給予處罰。A、正確B、錯誤參考答案：A63.互聯網信息服務提供者應當加強對用戶發布信息的管理，不得制作、復制、發布、傳播涉嫌非法集資的信息。A、正確B、錯誤參考答案：A64.法律、行政法規對其他行政領域非法集資的防范和處置另有規定的，適用其規定，但與本條例沖突的，以本條例為準。A、正確B、錯誤參考答案：B65.處置非法集資牽頭部門應當會同互聯網信息內容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序的監測。A、正確B、錯誤參考答案：A66.金融機構、非銀行支付機構應當建立健全內部管理制度，禁止分支機構和員工參與非法集資。A、正確B、錯誤參考答案：A67.與被調查事件有關的單位和個人，在接受調查時，可以隱匿、轉移涉案資料。A、正確B、錯誤參考答案：B68.對于暫時無法清退的集資資金，應當由非法集資人做出合理說明并制定后續清退計劃。A、正確B、錯誤參考答案：A69.非法集資協助人積極配合調查并清退資金的，可以從輕處罰。A、正確B、錯誤參考答案：A70.在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益，屬于清退范圍。A、正確B、錯誤參考答案：A71.通過影視劇、晚會等形式發布涉及集資內容的廣告，不受本條例約束。A、正確B、錯誤參考答案：B72.構成違反治安管理行為的，由公安機關依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、正確B、錯誤參考答案：A73.清退集資資金時，可以扣除非法集資人為清退而支付的合理費用。A、正確B、錯誤參考答案：A74.廣告經營者、廣告發布者應當依照法律、行政法規查驗相關證明文件，核對廣告內容。對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經營者不得提供設計、制作、代理服務，廣告發布者不得發布。A、正確B、錯誤參考答案：A75.處置非法集資牽頭部門進行調查時，調查人員應當制作調查筆錄，并由被調查人核對后簽字蓋章。A、正確B、錯誤參考答案：A76.行業協會、商會應當加強行業自律管理，但無權對涉嫌非法集資行為進行預警和提示。A、正確B、錯誤參考答案：B77.國務院金融管理部門分支機構、派出機構可以自行制定非法集資的行政處置實施細則。A、正確B、錯誤參考答案：B78.本條例施行時，《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》同時廢止。A、正確B、錯誤參考答案：A79.縣級以上地方人民政府應當建立舉報制度，公開舉報電話和郵箱等。A、正確B、錯誤參考答案：A80.處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關部門對涉嫌非法集資行為進行調查認定。A、正確B、錯誤參考答案：A81.國家機關工作人員違反本條例規定，在防范和處置非法集資過程中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分。A、正確B、錯誤參考答案：A82.處置非法集資牽頭部門有權依法禁止非法集資單位和個人出境。A、正確B、錯誤參考答案：B83.集資參與人圍堵政府機關，屬于表達合理訴求，不應受到法律追究。A、正確B、錯誤參考答案：B84.縣級以上地方人民政府應當建立非法集資監測預警機制，納入社會治安綜合治理體系。A、正確B、錯誤參考答案：A85.處置非法集資牽頭部門有權要求非法集資人清退集資資金，但無權要求非法集資協助人清退。A、正確B、錯誤參考答案：B86.處置非法集資過程中，有關地方人民政府應當采取有效措施維護社會穩定。A、正確B、錯誤參考答案：A87.非法集資人拒不履行清退集資資金義務的，處置非法集資牽頭部門可以處以罰款。A、正確B、錯誤參考答案：A88.非法集資人、非法集資協助人無權對處置非法集資牽頭部門作出的行政決定申請行政復議或提起行政訴訟。A、正確B、錯誤參考答案：B89.公安機關對移送的涉嫌非法集資案件，認為沒有犯罪事實，或者犯罪事實顯著輕微，不需要追究刑事責任，依法不予立案的，應當退回處置非法集資牽頭部門。A、正確B、錯誤參考答案：B90.企業、個體工商戶名稱和經營范圍中包含"交易所"、"交易中心"等字樣的，市場監督管理部門應當嚴格審查。A、正確B、錯誤參考答案：A91.非法集資人轉移、隱匿違法資金的，處置非法集資牽頭部門可以申請司法機關采取凍結、查封措施。A、正確B、錯誤參考答案：A92.處置非法集資牽頭部門主要職責是受理涉嫌非法集資的舉報，但無需組織調查認定。A、正確B、錯誤參考答案：B93.清退集資資金時，集資參與人無權申報債權。A、正確B、錯誤參考答案：B94.互聯網信息內容管理部門、電信主管部門負責處置非法集資的互聯網信息內容、網站和移動應用程序等。A、正確B、錯誤參考答案：A95.處置非法集資牽頭部門有權查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等。A、正確B、錯誤參考答案：A96.《防范和處置非法集資條例》自2021年5月1日起施行。A、正確B、錯誤參考答案：A97.處置非法集資牽頭部門的工作人員對在工作中知悉的有關秘密、商業秘密和個人隱私，負有保密義務。A、正確B、錯誤參考答案：A98.非法集資協助人只需要退還其獲得的傭金、提成等經濟利益，無需承擔其他責任。A、正確B、錯誤參考答案：B99.單位和個人可以從非法集資中獲取利息、分紅等投資收益。A、正確B、錯誤參考答案：B100.地方金融監管部門通常作為處置非法集資的牽頭部門。A、正確B、錯誤參考答案：A填空題1.制定《防范和處置非法集資條例》的目的是為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防范化解______，維護經濟秩序和社會穩定。答案：金融風險2.本條例所稱非法集資，是指未經______依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向______吸收資金的行為。答案：國務院金融管理部門，不特定對象3.國家禁止任何形式的______。答案：非法集資4.因參與非法集資受到的損失，由______自行承擔。答案：集資參與人5.省級______對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責。答案：人民政府6.______人民政府應當明確防范和處置非法集資工作的牽頭部門。答案：縣級以上地方7.國務院建立處置非法集資______聯席會議制度。答案：部際8.行業協會、商會應當加強行業自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不______、不______、不參與非法集資。答案：組織，協助9.企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含"______"、"______"、"______"、"______"等字樣或者內容。答案：金融，交易所，交易中心，理財（或財富管理、股權眾籌）10.廣告經營者、廣告發布者應當依照法律、行政法規查驗相關證明文件，核對廣告內容。對沒有相關證明文件且包含______內容的廣告，不得提供設計、制作、代理服務，不得發布。答案：集資11.互聯網信息服務提供者應當加強對用戶發布信息的管理，不得______、______、______、______涉嫌非法集資的信息。答案：制作，復制，發布，傳播12.金融機構、非銀行支付機構應當履行______識別義務，依法對大額交易和可疑交易進行報告。答案：客戶身份13.處置非法集資牽頭部門與所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當建立______可疑資金監測機制。答案：非法集資14.對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門______。答案：舉報15.處置非法集資牽頭部門應當建立______制度，對實名舉報并提供重要線索和證據的單位和個人予以獎勵。答案：舉報獎勵16.處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關部門對涉嫌非法集資行為進行______。答案：調查認定17.調查人員不得少于______人，并應當主動出示______。答案：2，執法證件18.處置非法集資牽頭部門有權______、______與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等。答案：查閱，復制19.處置非法集資牽頭部門有權______涉嫌非法集資的有關賬戶。答案：查詢20.調查人員有權詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出______。答案：說明21.處置非法集資牽頭部門發現涉嫌犯罪的，應當在______個工作日內將案件移送公安機關。答案：722.經調查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當責令非法集資人______集資行為。答案：立即停止23.______，是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人。答案：非法集資人24.______，是指為非法集資提供推介、營銷等幫助，并獲得經濟利益的單位和個人。答案：非法集資協助人25.處置非法集資牽頭部門有權要求______清退集資資金。答案：非法集資人、非法集資協助人26.清退集資資金來源包括：非法集資資金余額、收益；非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的______；非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關資產；在非法集資中獲得的______、______、______、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益。答案：經濟利益，廣告費，代言費，代理費27.非法集資人為單位的，其______、______、______、主管人員以及直接責任人員，應當依照法律規定和本條例要求，清退集資資金。答案：股東，實際控制人，董事（或監事、高級管理人員）28.為非法集資設立的企業、個體工商戶和______，由處置非法集資牽頭部門組織______。答案：農民專業合作社，注銷登記29.清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門______。答案：監督30.任何單位和個人不得______、______清退集資資金工作。答案：阻撓，妨礙31.本條例自______年______月______日起施行。答案：2021，5，132.防范和處置非法集資工作堅持______為主、打早打小、______、穩妥處置的原則。答案：防范，綜合治理33.縣級以上地方人民政府應當建立非法集資______機制，納入社會治安綜合治理體系。答案：監測預警34.國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當按照職責分工，______、______本行政區域內金融機構、非銀行支付機構加強內控管理，監測并及時報告非法集資風險。答案：指導，督促35.居民委員會、村民委員會發現所在區域有涉嫌非法集資行為的，應當向當地人民政府、處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門______。答案：報告36.處置非法集資牽頭部門應當制定防范和處置非法集資______預案。答案：應急37.市場監督管理部門應當加強企業、個體工商戶名稱和經營范圍等______登記管理。答案：商事38.除法律、行政法規和國家另有規定外，企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含"金融"、"______"、"______"、"______"等字樣或者內容。答案：交易所，交易中心，理財（或財富管理、股權眾籌）39.廣告經營者、廣告發布者未履行查驗義務，發布包含集資內容廣告的，由______管理部門責令改正，給予處罰。答案：市場監督40.金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務的，由______管理部門責令改正，給予處罰。答案：金融41.非法集資人、非法集資協助人不履行清退集資資金義務的，由處置非法集資牽頭部門處______以上______以下的罰款。答案：集資金額20%，1倍42.構成違反治安管理行為的，由______依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究______。答案：公安機關，刑事責任43.國家機關工作人員在防范和處置非法集資過程中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予______。答案：處分44.本條例施行時，______同時廢止。答案：《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》45.處置非法集資牽頭部門進行調查時，被調查的有關單位和個人應當______，不得拒絕、阻礙、隱瞞。答案：配合調查46.處置非法集資牽頭部門有權依法______有關經營場所，______、______有關資產。答案：查封，查封，扣押47.對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其______處置非法集資牽頭部門組織調查認定。答案：登記地48.對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為個人的，由其______處置非法集資牽頭部門組織調查認定。答案：經常居住地49.清退集資資金應當優先清退______。答案：集資參與人的本金50.非法集資人因同一非法集資行為，需要同時承擔民事賠償責任和繳納罰款的，其財產不足以支付的，優先承擔______。答案：民事賠償責任51.對于不配合清退集資資金的非法集資人，可以由有關機關依法將其列入__