AI投研工具研究之一：華創金工MCP配置與使用

目 錄一、傳統AI投研工具的痛點 5（一）據島重索效低下 5（二）AI力數割裂 5（三）具換本思考被斷 5（四）力法需合 5二、華創金工MCP服務介紹 5（一）MCP是什？ 5（二）創工MCP6（三）創工MCP務如接入 7（四）創工MCP務工全景 7三、華創金工MCP服務工具使用詳情 8（一）研析組 8（二）據詢組 12（三）識輿組 16（四）訊公號組 16（五）用具組 20（六）席大組 21（七）件組 25四、使用注意事項 26五、總結 27六、風險提示 27圖表目錄圖表1 創工MCP用流示圖 6圖表2 創工MCP置示圖 7圖表3 創工MCP分主服工列表 7圖表4 司研覽告 9圖表5 業研告 10圖表6 創工態報告 圖表7 A財數庫 12圖表8 募/構倉股 13圖表9 業查詢 14圖表10 基經檔案 15圖表知庫文索 16圖表12 財新檢索 17圖表13 微公號索 18圖表14 公號史列表 19圖表15 公號章文 20圖表16 首名單 22圖表17 投大名單 23圖表18 向席問 24圖表19 向資師問 25一、傳統AI投研工具的痛點在引入MCPAI（一）數據孤島嚴重，檢索效率低下投研所需的數據分散在不同系統中——（二）AI能力與數據源割裂市面上主流的AI“大模型+聯網搜索”AI（三）工具切換成本高，思考流被打斷AI——先在AIAI（四）能力無法按需組合現有的AI工具往往只提供單一能力：要么只能做對話，要么只能查數據，要么只能讀文檔。而真實的投研工作需要多種能力的靈活組合——既要查財務、又要看輿情、還要做產業鏈定位，甚至需要模擬與資深分析師的對談。傳統工具缺乏一個能夠將所有這些能力“即插即用”的統一入口。我們通過MCP（）讓AI——這正是MCP二、華創金工MCP服務介紹（一）MCP是什么？ModelContextProtocol（MCP）AI）以AI世界的USBAPIMCPMCP大模型本身不知道你私有的財務數據庫、知識庫wiki、實時新聞里有什么。傳統做法是為每個模型、每個數據源單獨寫一套對接代碼，成本高、難維護。MCP的價值在于：MCPCursor（二）華創金工MCP服務MCP客戶端－服務端JSON-RPC2.0StreamableHTTPtransportPOSThttps://MCP服務器/mcp/rpctools/list（列出可用工具）、tools/call（調用某個工具）。其中最關鍵的兩個方法：schema。客戶說請行某具參如”，服務執后回果。圖表1 華創金工MCP調用流程示意圖創證券鑒權方式所有請求需帶請求頭：Authorization:Bearer<client_secret>每個客戶擁有唯一的client_secret；該secret固定、可靈活設置過期時間、無需輪換換取新token；無token或token無效時，服務端返回401。（三）華創金工MCP服務如何接入客戶端配置示例在支持MCP的客戶端（ClaudeDesktop/Cursor等）的MCP配置文件中，加入如下mcpServers配（點與token用位，換你的際）：圖表2 華創金工MCP配置示意圖創證券接入步驟① MCPclient_secret。② MCPclient_secret>③ ④ mcp-remoteinitializetools/list23（四）華創金工MCP服務工具全景華創金工MCP服務當前對外提供23個工具，按能力分為7組。下表為速覽，隨后逐個詳解。圖表3 華創金工MCP部分主要服務工具表分組工具名一句話用途必填參數投研分析company_one_pager公司投研快速了解報告（A/港/美股）query投研分析industry_one_pager行業投研報告（9模塊）query投研分析run_morphology華創金工形態學擇時/信號/評分method數據查詢query_financial_db查A股財務數據庫（T-SQL）sql數據查詢query_holdings查公募/機構重倉股mode數據查詢query_supply_chain查產業鏈上下游/競爭公司code或name數據查詢query_fund_manager_profile基金經理綜合檔案name知識與輿情search_knowledge_base知識庫全文檢索query資訊與公眾號query_news檢索財經新聞（Wind）均可選資訊與公眾號search_wechat_accounts搜微信公眾號賬號keyword資訊與公眾號query_wechat_articles查公眾號歷史文章列表biz資訊與公眾號query_wechat_article_detail取公眾號文章正文url實用工具utility_idcard身份證校驗解析id實用工具utility_areacode電話區號雙向查詢query實用工具utility_lunar萬年歷/農歷查詢date（可選）實用工具utility_weather天氣預報city實用工具utility_phone手機號歸屬地查詢number首席與大師list_chiefs列出可對話賣方首席名單query（可選）首席與大師list_masters列出可對話投資大師名單query（可選）首席與大師ask_chief向首席AI人設提問name,question首席與大師ask_master向投資大師AI人設提問name,question文件save_to_workspace保存內容為文件到工作區/網盤filename,content文件read_workspace_file讀取工作區/網盤文件內容filenameind MCP三、華創金工MCP服務工具使用詳情（一）投研分析組① company_one_pager——公司投研速覽報告wkA股/港股/參數：query（公司名或代碼，必填）。如何使用：在AI工具里直接說——“幫我出一份寧德時代的投研速覽。”“看看比亞迪這家公司，給個買方視角的了解報告。”圖表4 公司投研速覽告ind MCP② industry_one_pager——行業投研報告/9wiki。參數：query（行業名，必填）。如何使用：“給我做一份光伏行業的投研報告。”“半體業競格和驅因是么出行業onepager”圖表5 行業投研報告ind MCP③ run_morphology——華創金工形態學///風格ETF截ETF。參數：method（方法名，必填）、kwargs（JSON參數，按具體方法傳入）。如何使用：“用形態學跑一下當前寬基擇時信號。”“調run_morphology看某業歷信。”（需定method相應kwargs）圖表6 華創金工形態報告ind MCP（二）數據查詢組/A（基于SQLSELECT參數：sql（T-SQLSELECT語句）。約定：限制行數用TOPN；表名、字段名大寫。①query_financial_db——A股財務數據庫AIQ）“取ROE排前20白酒司圖表7 A股財務數據庫ind MCP注意，本工具由于數據提供商限制，數據授權范圍僅限于華創內部員工使用。但基于本工具數據所衍生的投資分析、策略結論及研究報告，不受上述使用限制。② query_holdings——公募機構重倉股它是什么/原理：查詢公募基金/機構的重倉股（基于最新季報）。三種模式：market（全市場重倉排名）、fund（按基金公司）、institution（按機構）。參數：mode（必填）、institution、stock、industry、top（默認20，最大100）。如何使用：“全市場公募重倉股Top20是哪些？”（mode=market）“易方達最新重倉了哪些股票？”（mode=fund）圖表8 公募機構重倉股ind MCP③ query_supply_chain——產業鏈查詢它是什么/原理：查詢A股公司/產品的真實產業鏈，返回上游供應商、下游客戶、同環節競爭公司（均帶股票代碼）。參數：code（6位代碼）或name（公司名），二選一。如何使用：“寧德時代的上下游產業鏈和競爭對手有哪些？”“查一下002594的供應鏈。”圖表9 產業鏈查詢ind MCP④ query_fund_manager_profile——基金經理檔案它是什么/原理：查詢基金經理綜合檔案，融合思維畫像+數據庫檔案+持倉摘要，覆蓋全市場公募。參數：name（基金經理姓名，必填）。如何使用：“給我張坤的基金經理檔案。”“這基經的資格和倉要怎的？”圖表10 基金經理檔案ind MCP（三）知識與輿情組① search_knowledge_base——知識庫全文檢索它是什么/原理：對知識庫做全文檢索，返回匹配的wiki文檔，適合宏觀研報、概念、寬基類主題的查詢。參數：query（關鍵詞，必填）。如何使用：“知識庫里有沒有關于‘新質生產力’的研報？”“搜一下滬深300相關的寬基資料。”圖表知識庫全文檢索ind MCP（四）資訊與公眾號組① query_news——財經新聞檢索它是什么/原理：檢索財經新聞（基于新聞庫），可按關鍵詞/個股/時間/情緒/來源/重要性篩選，返回標題、時間、來源、摘要、關聯個股。stock默認默認sentiment、source、importance（）。如何使用：“最近一周關于比亞迪的重要新聞有哪些？”“找找過去30天新能源板塊的輿情。”圖表12 財經新聞檢索ind MCP② search_wechat_accounts——搜微信公眾號/biz參數：keyword（必填）。如何使用：“搜一下叫‘半導體’相關的微信公眾號。”結果里的biz用于下一步查文章列表。圖表13 微信公眾號搜索信公眾 MCP③ query_wechat_articles——公眾號歷史文章列表它是什么/原理：查詢某公眾號的歷史文章列表，返回標題、時間、摘要、鏈接、是否原創。參數：biz（來自search_wechat_accounts的結果，必填）、page（默認1）。如何使用：（biz=xxx）url圖表14 公眾號歷史文列表信公眾 MCP④ query_wechat_article_detail——公眾號文章正文它是什么/原理：根據文章鏈接獲取某篇公眾號文章的正文內容。參數：url（微信文章鏈接，必填）。如何使用：“把這篇公眾號文章的正文抓出來給我讀讀。”（附微信文章鏈接）圖表15 公眾號文章正文信公眾 MCP（五）實用工具組① utility_idcard——身份證校驗解析）。示例：“幫我校驗并解析這個身份證號。”② utility_areacode電話區號雙向查詢?參數：query（區號或城市名，必填）。示例：“010是哪個城市？”“杭州的電話區號是多少？”③ utility_lunar——萬年歷農歷查詢原理：查詢農歷、星期、生肖、干支、節氣，覆蓋1900–2100。參數：date（YYYY-MM-DD，不傳則查今天）。示例：“2025-10-01的農歷是哪天？”“今天的干支和節氣。”④ utility_weather——天氣預報原理：返回實時天氣+未來5天預報。參數：city（城市名，必填）。示例：“上海未來幾天天氣怎么樣？”⑤ utility_phone——原+。示例：“這個手機號是哪里的、什么運營商？”（六）首席與大師組① list_chiefs——首席名單/（AI（22參數：query（過濾關鍵詞，可選）。如何使用：“有哪些首席可以對話？”“列一下做策略/宏觀方向的首席。”（query過濾）圖表16 首席名單創證券MCP② list_masters——投資大師名單/（AIslug、29參數：query（過濾關鍵詞，可選）。如何使用：“有哪些投資大師可以請教？”記下想問的大師的slug（如lynch、graham）用于ask_master。圖表17 投資大師名單創證券MCP③ ask_chief——/（AI（）。參數：name（來自list_chiefs，必填）、question（必填）。如何使用：“以某某首席的視角，怎么看當前市場風格切換？”圖表18 向首席提問創證券MCP④ ask_master——/（AI參數：name（大師slug，如lynch/graham，必填）、question（必填）。如何使用：“用彼得·林奇的思路，幫我評價這家公司值不值得看。”（name=lynch）圖表19 向投資大師提問ind MCP（七）文件組本部分為了配合后續系統開發使用，目前可作為個人網盤使用。① save_to_workspace——保存文件到工作區網盤/（MCP.xlsxCSVExcel。參數：filename（含擴展名，必填）、content（文件內容，必填）。如何使用：“把這段分析寫成report.mdCSVholdings.xlsx（Excel）② read_workspace_file——讀取工作區網盤文件/docx/pdf/xlsx/csv/txt/md/json/py/js參數：filename（含擴展名，必填）。如何使用：notes.md。”“把data.xlsx四、使用注意事項ask_chief/ask_masterquery_financial_dbSQLServer的SELECT；限行用nAI生成SQL公眾號鏈路有順序依賴：search_wechat_accounts（拿biz）→query_wechat_articles（拿url）→query_wech