2024基金從業(yè)人員資格考試真題解析

2024基金從業(yè)人員資格考試真題解析1.關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述正確的是（）。A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.可以使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“名列前茅”等表述D.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)，不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“名列前茅”等表述，應(yīng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)至少了解客戶的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況Ⅳ.短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)至少了解客戶投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等。3.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報(bào)告C.提供基金投資咨詢服務(wù)D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：基金托管人職責(zé)包括按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等；編制中期和年度基金報(bào)告、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人職責(zé)；提供基金投資咨詢服務(wù)不是托管人職責(zé)。4.某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過(guò)10%，現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金答案：B分析：該基金主要投資于政府債券和公司債券，股票配置比例低，符合債券型基金定義。5.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。6.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說(shuō)法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換一般采用已知價(jià)法B.轉(zhuǎn)換申請(qǐng)只能在基金開(kāi)放日提出C.轉(zhuǎn)換不需要收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.轉(zhuǎn)換是指投資者將持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金公司管理的另一基金份額答案：B分析：開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，會(huì)收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用，轉(zhuǎn)換是在同一基金管理公司管理的不同基金之間進(jìn)行，且轉(zhuǎn)換申請(qǐng)只能在基金開(kāi)放日提出。7.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展答案：A分析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益。8.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.一次性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性包括持續(xù)性、適用性、專業(yè)性等，不是一次性的。9.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)D.提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)答案：C分析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。10.某基金的貝塔值為1.2，市場(chǎng)組合的收益率為10%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，該基金的預(yù)期收益率為（）。A.11.2%B.10%C.12%D.14%答案：A分析：根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，預(yù)期收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+貝塔值×（市場(chǎng)組合收益率無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）=4%+1.2×（10%4%）=11.2%。11.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D分析：選項(xiàng)D是基金信息披露的要求，不是禁止行為；ABC均為禁止行為。12.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則等，成本效益原則不屬于。13.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取（）方式。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.金額認(rèn)購(gòu)或份額認(rèn)購(gòu)D.以上都不是答案：A分析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式。14.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開(kāi)時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并予以公布答案：C分析：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，不是托管人網(wǎng)站。15.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：C分析：全面性原則強(qiáng)調(diào)將銷售適用性貫穿各環(huán)節(jié)，對(duì)相關(guān)主體全面調(diào)查評(píng)價(jià)，作為內(nèi)控組成部分，而非推薦全面的基金產(chǎn)品。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。17.以下屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券B.可轉(zhuǎn)換債券C.股票D.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券答案：A分析：貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象包括剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券等；不投資可轉(zhuǎn)換債券、股票，且對(duì)信用等級(jí)有要求，不投資AAA級(jí)以下企業(yè)債券。18.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，是確保管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不是持有人。19.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的方式只能按照認(rèn)購(gòu)金額的一定比例收取答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)可以按照認(rèn)購(gòu)金額的一定比例收取，也可以采用固定金額收取等其他方式。20.關(guān)于ETF的申購(gòu)贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF的申購(gòu)贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票B.申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NC.投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金D.一般采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式答案：C分析：ETF贖回是用基金份額換一籃子股票，不需要持有現(xiàn)金。21.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。22.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化B.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)答案：B分析：公平原則是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為；A是公開(kāi)原則；C是公正原則；D也是公開(kāi)原則。23.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、專業(yè)規(guī)范原則等，安全第一原則不屬于。24.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.成長(zhǎng)型基金追求資本增值B.價(jià)值型基金的風(fēng)險(xiǎn)比成長(zhǎng)型基金低C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入D.大盤股基金的投資對(duì)象是流通市值在100億元以下的股票答案：D分析：大盤股基金的投資對(duì)象是流通市值較大的股票，一般認(rèn)為流通市值在100億元以上。25.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)等，不包括控制結(jié)果。26.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。27.以下關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在符合相關(guān)規(guī)定的情況下挪用基金銷售結(jié)算資金D.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得挪用基金銷售結(jié)算資金。28.關(guān)于基金合同生效的條件，以下說(shuō)法正確的是（）。A.開(kāi)放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，超過(guò)6個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交申請(qǐng)D.基金募集期限屆滿，基金募集份額總額未達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%，或者基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到100人的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用答案：A分析：封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，超過(guò)6個(gè)月的，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；基金募集期限屆滿，基金募集份額總額未達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%，或者基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到200人的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。29.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性等原則，規(guī)范性原則是形式方面的原則。30.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行基金申購(gòu)、贖回等交易B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)向投資人提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)并收取報(bào)酬D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以承諾投資收益答案：C分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)向投資人提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)并收取報(bào)酬；不能代理客戶交易，不能對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，不能承諾投資收益。31.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制季度、半年度和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作答案：C分析：編制季度、半年度和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是托管人職責(zé)。32.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過(guò)程中應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則，不包括準(zhǔn)確性原則。33.開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理。A.基金管理人B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)D.以上都是答案：D分析：開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或其他機(jī)構(gòu)辦理。34.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)托管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)B.一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)C.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管D.轉(zhuǎn)托管可以分為一步轉(zhuǎn)托管和兩步轉(zhuǎn)托管答案：A分析：轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)入方進(jìn)行申報(bào)。35.基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。36.以下屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人B.基金投資者、基金管理人與基金銷售人C.基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人D.基金投資者、基金監(jiān)管人與基金托管人答案：A分析：基金合同當(dāng)事人是基金份額持有人、基金管理人與基金托管人。37.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。38.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理和保存客戶身份資料和交易記錄答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年。39.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行監(jiān)督管理答案：D分析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行監(jiān)督管理。40.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D分析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。41.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立健全各項(xiàng)內(nèi)部管理制度B.基金托管人應(yīng)將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)C.基金托管人可以自行決定運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資D.基金托管人應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估答案：C分析：基金托管人不能自行決定運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資，應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的約定進(jìn)行操作。42.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。43.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.制定了完善的資金清算流程，基金銷售結(jié)算資金可由銷售機(jī)構(gòu)自由支配答案：D分析：基金銷售結(jié)算資金應(yīng)嚴(yán)格管理，銷售機(jī)構(gòu)不能自由支配。44.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，確保不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)與其他資產(chǎn)之間相互獨(dú)立B.基金管理人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)交易執(zhí)行環(huán)節(jié)的控制，防止超授權(quán)交易、內(nèi)幕交易等C.基金管理人應(yīng)建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序等內(nèi)容D.基金管理人可以將投資管理職能和交易執(zhí)行職能集中于一人，以提高效率答案：D分析：基金管理人應(yīng)將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相分離，不能集中于一人。45.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召集，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集C.一般情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集D.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)答案：A分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，無(wú)需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。46.