投資培訓教材

投資XXXXX運作流程融資租賃毓釧融資租賃銀匯基金發展大投行業務商業保理解決企業流通性供應鏈金融消費金融以冷鏈物流為核心打造P2P行業龍頭融資租賃直接租賃售后回租杠桿租賃Part1核心業務介紹直接租賃軌道交通、生產加工企業、傳統行業、醫療行業等企業，融資期限最長不超過5年（一般3年為主）額度不限，凈利潤必須能覆蓋還款本息。還款付息方式可談。售后回租回租：主要合作對象以政府、國企、央企、上市公司子公司為主。租賃標的無明確標的重點看政府與企業增信措施及資產情況，期限一般在3—5年，凈利潤必須覆蓋還款本息。杠桿租賃主要業務領域，以大型設備為主，租賃方式不限，產業要求朝陽產業，產業政策有明顯利好導向，多數融資企業以航空、軌道交通、地方政府平臺私募股權基金VC+PE并購重組產業投資現金管理證券投基金定向增發VC+PE證券投資現金管理定向增發Part1業務簡介VC：初創型公司具備高增長、新興產業為主要投資客戶，PE:杠杠收購、投行、對賭、股轉債場內市場：量化交易、等級對沖、債券套利套利、阿爾法策略為主保守型：期限靈活1—12個月，半開放式私募主要目標群體為上市公司、國企、央企、，資產配置較為保守。一級半市場，滬深兩市主板定增為主份額在5億以內，主要以分級基金進入定增價格及保底具體看項目情況Part2業務簡介ppp產業投資保本基金主要合作客戶為上市公司及國有企業的并購債務重組政府PPP項目：主要合作對象為政府項目以鐵公基、醫院、棚戶區、燃氣等支持資產證券化：項目必須有強大的現金流支撐，例：高速公路、社保等產業投資：農業產、冷鏈產業、醫療產業、汽貿產業等。ABS并購重組主要以保本為策略，在保證本金的情況下收益最大化、杠桿倍數保守不超過2倍商業保理核心保理票務保理醫療保理冷鏈保理零售保理旅游保理池保理：為應收賬款池融資，企業應收賬款資產包融資，此類資產池為流動資產池，應收賬款到期后新產生應收賬款可與賬款池置換，短期債權可置換為長期債權，從而解決資金流通性。核心保理零售保理核心保：主要合作核心企業以國企、央企、上市工為主，重點看買方客戶信譽風險，重點圍繞核心客戶開展業務，以核心企業應付賬款為主為其上游客戶提供融資服務。具體事項根據公司產品情況而定。零售保：主要以普惠金融為主，為中心小微零售企業做保理融資，核心為中小企業應收賬款質量，賬款記錄，及貿易往來情況分析。Part1產品概述池保理產品簡介Part2

旅游保理主要合作方位旅行社、包機商、航線承包商醫療保理主要合作放為醫院，及醫藥企業，醫保應付款。冷鏈保理主要合作方為：商超、大型食品加工產，大型農貿市場客戶，票務保理主要合作方位票務公司，一般服務于大型上市公司及國有企業，操作模式以池保理為主供應鏈金融冷鏈供應鏈餐飲供應鏈食品供應鏈工業制造業供應鏈TMT、其他供應鏈產品簡介Part

1冷鏈以代采、代銷、貨物抵押為主，核心企業信譽良好。餐飲以現結代付為主，合作客戶為連鎖餐飲業、中央廚房業食品企業代銷為主，例如：灣仔碼頭、和路雪、三全、維益等工業重點看企業上下游勾稽關系，以訂單的形式為企業采購原材料，核心企業必須信譽度良好，付款能力強大。主要合作客戶Part

2冷鏈類

餐飲類

醫療類合作客戶：海底撈、旺順閣、很久以前、冰城、集中廚房等合作客戶：大型三甲醫院、地方人民醫院、醫藥器材供應商體系解讀主要盤活企業應收賬款，盤活企業資產，增加企業現金流，增加貿易流通性，提高企業庫存周轉率，同時中小企業企業融資困難。建立普惠金融服務和保障體系，提高金融服務可得性，提升金融服務滿意度，特別是要讓小微企業等相對弱勢群體及時獲取價格合理、便捷安全的金融服務，并且從服務覆蓋率、服務可得性和服務滿意度三方面著手提出了具體目標。業務市場龐大，公司層面會快速搶占市場份額。合作客戶：貿易集成商，冷庫集群管理商，肉類協會消費金融個人消費奢飾品企業消費理財消費簡介Part

1個人消費45%企業消費22%理財消費19%奢飾品14%企業消費主要為：員工福利、企業活動、企業團建、企業其他支出個人消費：購物、娛樂、主要以大數據評測個人信譽記錄，為個人提供信譽貸款理財消費：綜合各種群體，包括個人與企業，主要通過理財形式，而理財回報為消費物品。奢飾品消費：主要針對白領階級人群，根據大數據體系代付商品款。網絡營銷方案Part

2P2PQQ空間利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。本地論壇社區利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。利用QQ空間來進行朋友圈間的傳播，達到廣告目的。微博營銷利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播，利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播，利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播利用新浪微博來進行傳播。微信營銷利用微信朋友圈間的傳播，達到廣告目的。利用微信朋友圈間的傳播，達到廣告目的，利用微信朋友圈間的傳播，達到廣告目。投資流程項目申報Part1

項目申報流程123收集客戶資料，形成初步方案。前期審核項目情況，是否存在重大風險情況。補充所需資料，編寫立項報告。456項目組過會討論項目情況，補充項目立項報告。完善立項報告，完善立項所需資料，包括企業信譽查詢截圖。提交立項報告及企業信譽查詢情況。項目立項階段Part

21234項目接洽1.開發新客戶；

2.向客戶介紹公司及業務；

3.了解客戶需求，為客戶提供初步投融資方案；

客戶信譽查詢1、企業信用信息網查詢2、中登網查詢3、銀行征信4、高院查詢信息立項報告1、收集客戶基本資料2、撰寫立項報告，由業務部門負責人召集會議內部審核，生成文件1.客戶主體及債項資料；

2.立項報告；

3.中登網查詢證明。項目立項Part

301風管部每周二或周四對滿足立項條件的項目組織召開立項會，審核項目立項情況。立項會議由風控部發出參會邀請函，由信審部、風控部、投資部負責人、集團領導參會，對項目做綜合評判立項會通過后由業務部門負責人向風險管理部申請成立項目小組，集團領導安排，報公司董事會批準后方可進行，（項目小組成員名單詳見立項會決議）如項目前期立項參會人員無疑義，則出具立項決議報公司領導審批立項。020304項目盡調Part4項目負責人負責組織盡調（盡調費用由客戶承擔，如有例外須經公司總經理批準），組織報告、方案設計等。組織盡調盡調報告出具報告生成文件盡調人員負責盡職調查以及授信報告撰寫工作；盡調工作按照公司要求開展（詳見盡調模板）撰寫盡調報告，完成后業務部門過會修改，無疑問后由業務部門提交風管部審核。生成盡職調查報告，提交風控部后，風控部書面回復，風審會后具體回復項目情況，進行下一步工作。1234

風險審查Part5審查生成文件最終審批風險管理部在收到項目申請后，應對盡調報告中所揭示的信息進行審核，如有必要，須對審核中的風險點和疑問點進行現場核實。資料補充完成疑問解決完成，風險管理部同意上會的，會出具獨立客觀的風審意見。上會完成后，出具風審意見書。項目滿足條件則報董事會審批授信，簽訂合作協議。上會項目投資Part

6投資流程款項撥付匹配資金協議簽訂落實風控懂事批復風控批復信審授信1、風管部每周五對滿足授信條件的項目組織召開授信會2、風控組著急會議發送邀請函，由信審部、風控部、投資部負責人、集團領導參會。3、形成授信批復書、業務批復書上報董事會簽署。4、