農商銀行部門職責

XX農商銀行部門職責XX農商銀行編制2020年7月.董事會辦公室（黨委辦）職責.監事會辦公室（監察室）職責.辦公室職責.人力資源部職責.公司業務部職責.零售業務部職責.電子銀行部職責.投融資業務部職責.信貸管理部職責.特殊資產管理部職責.計劃財務部職責.運營管理部職責.科技信息部職責.安全保衛部職責.合規風險部職責.稽核審計部職責.法律事務部職責.工會辦公室職責

XX農商銀行董事會辦公室（黨委辦）部門職責部門定位內容部門描述董事會（黨委會）辦公室是董事會（黨委會）下設的日常辦事機構。向上關系向董事會、黨委會負責并匯報工作。平行關系協同其他部室執行落實好黨委會、董事會決策。向下關系督導董事會（黨委會）辦公室文秘做好部室相關工作。部門職責內容決策參謀對董事會的議案和全行工作呈報提供咨詢意見和建議，為董事會的決策提供依據。執行評價監督全行工作計劃執行情況，并向董事會作出初步評價報告。督促執行檢查和督促董事會的各項要求、會議決議的落實情況，并將檢查情況及時向董事會匯報。會議組織做好董事會、股東大會的籌備、組織、會務工作，形成會議紀要并下發、存檔。信息反饋負責各支行（部門）向董事長工作呈報的遞交及反饋。調查研究負責組織實施外設機構的考察、調研和可行性分析，為董事會對外設機構的設立提出建設性、

指導性意見和建議，落實董事會決議，督促協調相關部門進行實施。股金管理負責本行股金管理工作，包括股金轉讓、變更及質押登記的審查和報批。對接聯系負責全行重大事項與銀監部門的對接工作。文書處理負責董事會文書的處理，做好文件的收發登記、傳遞，協助總行綜合檔案室做好歸檔工作。專業委員會日常工作負責擬定需由董事會出具的文件或報告，并負責組織戰略發展委員會及關聯交易控制委員會開展日常工作。制度建設按照流程銀行建設和全面風險管理要求落實本部門各類制度的梳理、制定和修改完善。投資者關系維護負責董事與董事會、股東與股東大會的日常聯絡服務工作。監督聲譽風險管理執行負責制訂全行聲譽風險管理辦法，并監督實施、評價。信息披露負責本行信息披露。村鎮銀行管理負責組織實施外設機構的考察、調研和可行性分析，為董事會對外設機構的設立提出建設性、指導性意見和建議；落實董事會決議，督促協調相關部門進行實施；負責村鎮銀行的籌建和管理。

流程銀行建設負責歸口本部門的流程建設，梳理風險點，提出操作規程、風險控制措施，并進行日常維護、修訂與完善。合規與案防管理履行本部門的合規與案防職責，落實本部門所屬條線的案件風險排查。黨委辦公室秘書1、組織安排黨委主持的各種會議和開展的活動；2、作好黨委會議的記錄；3、督促和了解各部門貫徹執行黨的路線、方針、政策以及上級黨委的決議，決定的情況，及時報告黨委；4、做好上情下達、下情上達工作；5、根據上級規定和黨委的意見，負責組織傳達上級黨委的指示精神，組織安排黨員和黨員干部學習黨的方針、政策；6、協助抓好黨的基層組織建設和發展黨員工作，不斷提高基層黨組織的戰斗力；7、負責本行團組織相關工作。應急處理負責建立與本部門業務有關的各類外部組織機構的公共關系協調機制及突發事件應急處理機制。聯點工作完成部門聯點工作，督促和協助聯點支行各項經營任務的完成。部門人員管理負責本部門的計劃、分工、行為規范、員工關系等部門日常管理工作。

其他負責董事會和董事長交辦的其它事宜，完成單位領導和上級部門交辦的其它工作任務。XX農商銀行監事會辦公室（監察室）部門職責XX農商銀行辦公室部門職責部門定位內容部門描述辦公室是負責總行會議工作組織、對外公關宣傳、后勤管理及全行行政管理的后臺支持保障部門，也是聲譽風險的歸口管理部門。向上關系向分管領導負責并匯報工作；聯系辦理對外政府部門公關事項。平行關系協助前臺營銷部門做好產品、服務等的宣傳工作；溝通協調各部門，做好上級領導交辦事項的督辦工作。向下關系指導各支行信息宣傳報道、文明服務、形象工程管理工作。部門職責內容制度建設制訂行政辦公的運行制度、管理辦法和操作流程，并組織實施；負責組織制定聲譽風險管理制度；負責起草部門年度工作計劃。文秘協助行領導進行各部門間的綜合協調、上下溝通；起草、整理總行總結等重要綜合性文書材料；審核各類文書材料；根據行領導指示，組織相關調查研究，撰寫專題調研報告；督促落實上級領導重要批示的貫徹執行情況。

機要保密負責全行保密工作的督促檢查和保密工作領導小組日常事務工作；負責機要文件的收發、傳閱、保管、保密、清退、銷毀、歸檔等工作；通知或組織有關人員來閱文室閱讀有關秘密文電；負責有關機要文件的復印、借出工作。負責按時分發、回收秘密文件，按規定整理登記、歸檔；負責辦理公章刻制、領發、使用、更換、保管和注銷等工作；嚴格執行保密制度，做好機要文件盒安全保密管理工作。文書檔案管理負責本行外來文件的簽收、登記、審核、傳閱、擬辦、催辦、保管、清退；負責本行內部文件的核稿、排版、用印、登記、印制、分發。負責機關綜合檔案管理和檔案信息化建設。基建施工管理負責本行基建項目、裝飾工程的招投標管理和現場施工管理。總務后勤負責本行會議安排、來賓接待、車輛、衛生等后勤保障支持工作；負責協調機關和全系統辦公自動化的建設、管理工作。食堂管理負責總行食堂餐飲管理。聲譽風險管理負責客戶前期電話投訴的初步處理，負責對本行聲譽風險進行條線管理；負責聲譽風險信息的收集、匯總、識別、評估、監測和報告；負責制定中

等以下聲譽風險控制措施，并跟蹤實施。信息報道建立通訊員隊伍，指導支行資料綜合、公文處理、文檔管理等綜合管理工作。宣傳推廣負責企業文化建設、網點標準化管理和全行酊$視覺形象建設。負責對外宣傳工作、媒體廣告投放等事項，負責辦理內部刊物。流程銀行建設負責歸口本部門的流程建設，梳理風險點，提出操作規程、風險控制措施，并進行日常維護、修訂與完善。合規與案防管理履行本部門的合規與案防職責，落實本部門所屬條線的案件風險排查。應急處理負責建立與本部門業務有關的各類外部組織機構的公共關系協調機制及突發事件應急處理機制。聯點工作完成部門聯點工作，督促和協助聯點支行各項經營任務的完成。部門人員管理負責本部門的計劃、分工、行為規范、員工關系等部門日常管理工作。其他完成單位領導和上級部門交辦的其它工作任務。

XX農商銀行人力資源部部門職責部門定位內容部門描述根據本行發展戰略，制定本行人力資源總體規劃，優化人力資源管理，完善我行績效管理體系，做好后臺保障。向上關系分管領導及省、市人事部門平行關系協助薪酬管理委員會制定績效考核辦法，并組織實施；協同財務部門做好工資發放工作;按員工招聘條件做好員工招聘向下關系對分支機構的證照管理，員工主調整、管理、培訓等工作部門職責內容制度建設制定部門工作職責、各項學習、考勤制度，人力資源長期發展規劃機構管理根據流程銀行建設對總行機構網點的設立等工作；及全行各崗位的設置、定崗定編和總行機關部室的設置人事管理對員工制定職業生涯設計；人才長期規劃戰略；對員工的招聘、定崗、調整、辭退、解聘、選撥、培訓、輪崗、任免、等工作；負責高管人員的資料上報；其他員工的職稱評定、申報和聘任等工作；

績效管理建立完善的績效薪酬體系；全行的工資發放；福利管理全行勞保福利的管理發放；五險一金的計提和征繳和其他福利管理工作培訓管理崗前、崗后培訓、學習制度建立；日常考試、學習；和培訓公司、大專院校的合作；黨建工作新黨員的發展、申報；黨費收繳、黨建檔案的建立企業文化建設協助辦公室等部門做好本行企業文化宣傳工作；流程銀行建設負責歸口本部門的流程建設，梳理風險點，提出操作規程、風險控制措施，并進行日常維護、修訂與完善。合規與案防管理履行本部門的合規與案防職責，落實本部門所屬條線的案件風險排查。應急處理負責建立與本部門業務有關的各類外部組織機構的公共關系協調機制及突發事件應急處理機制。聯點工作完成部門聯點工作，督促和協助聯點支行各項經營任務的完成。部門人員管理負責本部門的計劃、分工、行為規范、員工關系等部門日常管理工作。其他完成單位領導和上級部門交辦的其它工作任務。

XX農商銀行 公司業務部部門職責部門定位內容部門描述公司業務部是規劃并推進本行公司業務營銷戰略與策略，提出產品開發需求，負責公司新產品的營銷和推廣、中間業務范圍的拓寬、銀團貸款的發出與接收、中介公司的合作受理、客戶授信申貸資料的收集與調查、用信審批條件與貸后管理方案的落實的公司客戶營銷及維護的部門。向上關系向分管領導負責并匯報工作。平行關系協同零售業務部共同進行產品的營銷、開發和管理；協助信貸管理部做好公司類客戶信貸責任認定的調查核實、風險分類的管理、公司類客戶信貸政策的擬定；協同計劃財務部做好公司類業務產品定價和統計信息管理；協同人力資源部做好客戶經理的準入、培訓、考核和退出工作；為營銷人員提供業務指導和技術支持工作；協助電子銀行部做好自助設備布點規劃工作；協同合規風險部和各條線風險管理崗做好風險管理工作。向下關系督導公司類客戶經理開展公司業務的營銷推廣、盡職調查等。

部門職責內容制度建設擬定本業務條線制度、辦法、操作流程并組織執行。業務規劃依據本行發展戰略，擬定公司業務中長期發展規劃和年度經營計劃，并組織實施。營銷管理負責對公產品品牌戰略的策劃、實施推廣和營銷；負責公司客戶營銷、分類分級管理及產品價格提案。業務拓展負責公司類中間業務產品創新和推廣、營銷及存款業務的吸收、維護；負責銀團貸款的發出或接收組團邀請并辦理簽約手續。客戶管理負責落實部門公司業務市場拓展，積極開展公司類客戶營銷、客戶關系維護；落實公司類客戶資料的收集，信用等級評定的發起和更新，授信、用信調查；確保授（用）信審批條件的落實，盡職履職辦理好各項具體工作，包括：抵押登記等擔保手續、客戶合同的面簽、貸后管理、信貸檔案收集和整理；協助完成數據收集分析。培訓指導負責公司業務的培訓需求申請、培訓方案的擬定并組織實施；為營銷人員提供業務指導和技術支持工作。客戶經理管理負責本部門客戶經理的管理，協助人力資源部做好客戶經理的準入、培訓、考核和退出工作。產品管理組織公司業務新產品的需求發起、立項、設計、開發、培訓、推廣、跟蹤、優化升級和退出。

重點客戶管理負責全行（VIP）重要客戶的營銷管理和協調，穩步推進公司類VIP客戶業務的維護和深度挖掘。協同計劃財務部共同創新擬定重點客戶的差別化利率定價管理。宣傳推廣負責公司業務條線的產品包裝設計及廣告、公關、媒體投放、禮品等宣傳活動的發起及組織管理工作。統計分析統計分析公司業務相關的數據，并定期為相關部門和人員提供數據分析信息。流程銀行建設負責歸口本部門的流程建設，梳理風險點，提出操作規程、風險控制措施，并進行日常維護、修訂與完善。合規與案防管理履行本部門的合規與案防職責，落實本部門所屬條線的案件風險排查。應急處理負責建立與本部門業務有關的各類外部組織機構的公共關系協調機制及突發事件應急處理機制。聯點工作完成部門聯點工作，督促和協助聯點支行各項經營任務的完成。部門人員管理負責本部門的計劃、分工、行為規范、員工關系等部門日常管理工作。其他完成單位領導和上級部門交辦的其它工作任務。XX農商銀行—零售業務部—部門職責

XX農商銀行電子銀行部部門職責部門定位內容部門描述電子銀行部是統籌、規劃、布署、推進本行電子銀行業務（含銀行卡、自助設備、POS機、ETC等）發展的前臺部門。向上關系向分管領導負責并匯報工作。平行關系協同公司業務部和零售業務部做好電子銀行業務產品的營銷開發和管理工作；協同綜合管理部做好電子銀行業務的宣傳，協同科技信息部做好大宗電子設備采購、辦公自動化建設工作；會同稽核審計部做好信息科技風險的排查工作；協同人力資源部做好電子銀行業務知識的培訓及考核工作；協同計劃財務部做好本條線統計信息管理工作；協同合規風險部和各條線風險管理部門做好風險管理工作；協同信貸管理部做好本條線的授信、用信管理工作。向下關系組織支行完成電子銀行業務的營銷推廣。部門職責內容制度建設負責擬定全行電子銀行業務各項制度并貫徹落實。業務管理負責研究和擬定電子銀行業務發展規劃，組織開展業務分析、統計、組織產品宣傳和推廣；負責督導

全行電子銀行業務宣傳、營銷、新業務推廣等工作；負責組織電子銀行業務需求提出、立項及產品研發；負責電子銀行日常業務及系統升級改造測試工作；負責擬定業務測試計劃，按業務需求內容進行業務測試、聯調測試；負責電子銀行業務指標制定、落實和考核;負責電子銀行業務開辦資格審查。風險管理負責監督檢查電子銀行的運行和安全情況；負責對可疑交易、虛假交易的監控；定期組織安全評估，對電子銀行業務運營中出現的安全隱患及時提出控制措施；負責電子銀行內管系統管理授權工作；參與組織系統內電子銀行業務培訓。培訓指導負責電子銀行業務知識的培訓需求申請、培訓方案的擬定及實施；提供業務咨詢、工單處理、投訴處理等。統計分析負責銀行卡、自助銀行、收單業務、網上銀行、手機銀行、￡^、便民終端等電子銀行業務數據的收集、錄入、統計、匯總、分析等日常工作；統計分析相關的數據，并定期為相關部門和相關人員提供數據分析信息及業務報告；負責電子銀行業務內管系統數據錄入工作。檔案管理負責保管收單業務客戶、自助設備申報等資料。流程銀行建設負責歸□本部門的流程建設，梳理風險點，提出操

作規程、風險控制措施，并進行日常維護、修訂與完善。合規與案防管理履行本部門的合規與案防職責，落實本部門所屬條線的案件風險排查。應急處理負責建立與本部門業務有關的各類外部組織機構的公共關系協調機制及突發事件應急處理機制。聯點工作完成部門聯點工作，督促和協助聯點支行各項經營任務的完成。部門人員管理負責本部門的計劃、分工、行為規范、員工關系等部門日常管理工作。其他完成單位領導和上級部門交辦的其它工作任務。

XX農商銀行投融資業務部部門職責部門定位內容部門描述投融資業務部是根據全行發展戰略規劃制定投融資業務發展規劃及實施計劃的前臺部門。向上關系向分管領導負責并匯報工作。平行關系配合營業部做好賬務清算工作；配合公司和零售業務部為公司客戶和個人客戶設計各類理財產品。向下關系督促基層網點做好現金報備工作，確保不出現資金缺口。部門職責內容業務規劃根據全行發展戰略規劃制定投融資業務發展規劃及實施計劃；研究投融資業務相關政策，規避政策風險。制度建設負責本行投融資業務相關制度的建設和落實，負責制訂本部門工作計劃、工作總結及業務數據的分析、審核工作。業務管理負責我行各類投資和融資業務，包括但不限于銀行間同業業務、票據、債券市場等業務；負責開發本部門的新業務，起草新業務的制度與操作流程，經本行相關部門審查后再組織實施。

營銷管理負責管理本部門各類投資和融資業務，負責本部門客戶營銷工作，拓寬客戶渠道。業務交易管理業務交易按照前中后臺分離原則設置前臺交易、中臺風控、后臺結算三個崗位，職責如下：前臺交易主要職責：根據宏觀經濟金融形勢、央行貨幣政策操作及貨幣市場供求情況，判斷市場利率的走勢，進行戰略資產配置和調整計劃，擬定投資交易策略；根據年度策略及目標，負責把握市場波動交易機會，開展投融資業務。收集市場信息，尋找合適的投資對手，建立廣泛而有效的客戶群。中臺風控主要職責：加強我行投融資業務的風險管理，有效識別、計量、監測、控制、防范和規避開展投融資業務過程中存在的各類風險，最大程度地降低我行投融資業務的總體風險水平。后臺結算主要職責：負責相關業務對外資金的劃付及資金到賬情況的核實，確保融入資金的及時查收及融出資金的按時劃付；每日通過二代支付系統實時掌握本行大額資金實際進出狀況，及時調整備付金的留存金額，保證全行資金運行安全、平穩。風險評估與管理按期對投融資業務風險進行分析評估并形成報告提交行領導全行市場風險的歸口管理部門；負責市場風險信息的收集、匯總、識別、評估、監測和報告；配合全行的資金流動性管理職責，維持部門合理的

資產結構。統計分析統計報表的編制和分析工作。流程銀行建設負責歸口本部門的流程建設，梳理風險點，提出操作規程、風險控制措施，并進行日常維護、修訂與完善。合規與案防管理履行本部門的合規與案防職責，落實本部門所屬條線的案件風險排查。應急處理負責建立與本部門業務有關的各類外部組織機構的公共關系協調機制及突發事件應急處理機制。聯點工作完成部門聯點工作，督促和協助聯點支行各項經營任務的完成。部門人員管理負責本部門的計劃、分工、行為規范、員工關系等部門日常管理工作。其他完成單位領導和上級部門交辦的其它工作任務。XX農商銀行信貸管理部部門職責XX農商銀行特殊資產管理部部門職責

XX農商銀行計劃財務部部門職責部門定位內容部門描述計劃財務部是負責全行財務預算、資產負債管理、非信貸資產五級分類、數據統計報送、存款利率管理的中臺部門。向上關系向分管領導負責并匯報工作平行關系配合各業務條線和管理條線提供經營效果的反饋信息；協同前臺部門制定各支行、網點的年度、季度經營計劃；協同前臺部門制定符合經營目標的組合產品定價。向下關系負責制定各業務條線、支行、網點的年度經營計劃和財務指標等；負責制定各支行的費用計劃；部門職責內容發展規劃依據總行發展戰略，制定總行財務發展規劃；依據總行年度工作計劃，制訂本部門年度工作計劃。制度建設負責制訂全行財務管理制度、辦法、操作流程和方法，并督促落實；審議并修訂行內財務管理實施細則，行內費用管理實施辦法及

其他重要的財務規章制度。財務預算負責全行年度財務收支計劃的編制及季（年）度財務收支執行情況的分析，定期向三會一層報告。負責編制全行工資及費用預算計劃，定期將工資、費用執行情況向經營管理層報告；負責全行經營利潤的計算、考核以及支行經營等級管理；負責全行包干費用的預算。財務管理負責全行財務會計報表及相關財務數據統計、分析、上報；負責財務審批委員會日常事務性工作；負責全行固定資產管理及低值易耗品管理；負責非信貸資產的風險分類工作；負責全行基建項目、裝飾工程和維修項目的預算和內部結算；協助辦公室做好網點標準化建。稅收管理負責稅收籌劃及稅收ABC400、重點稅源月報、季報、年報，負責增值稅、個人所得稅、企業所得稅、印花稅、城建稅、教育附加稅、代扣利息稅等各項稅費的申報，繳納；負責增值稅發票的開具管理，負責掌握相關稅收優惠政策，做好稅收籌劃，合理避稅。存款保險管理負責掌握存款保險相關制度政策；負責逐月報送存款保險相關報表；及時向人民銀行提

交存款保險相關表格、光盤資料等材料。產品定價管理負責掌握存款利率政策，關注金融機構存款利率執行情況；負責存款利率定價的制度建設，對存款利率調整提出建設性意見并進行可行性分析；負責存款利率定價及管理工作，組織全行存款利率執行；負責組織利率定價機制基礎成員行相關工作。信息統計根據本行上級部門的要求，及時編制本行相關對外財務報表，包括財政、統計、稅務、銀監、省聯社相關財務報表；負責對會計統計報表業務口徑的調整，確保統計數據符合相關規定；負責審核和匯總全行的會計報表；根據總行經營管理要求，及時設計新的報表格式，為經營決策提供決策信息。費用管理負責總行機關財務賬務的集中處理。采購管理負責本低值易耗品的議價、采購、運輸、儲存、使用和維護等工作；負責組織完成我行大宗物品或其他重大財務支出的招標采購系統管理負責財務管理系統等計算機系統的的日常使用和管理。流程銀行建設負責歸□本部門的流程建設，梳理風險點，提出操作規程、風險控制措施，并進行日常

維護、修訂與完善。合規與案防管理履行本部門的合規與案防職責，落實本部門所屬條線的案件風險排查。應急處理負責建立與本部門業務有關的各類外部組織機構的公共關系協調機制及突發事件應急處理機制。聯點工作完成部門聯點工作，督促和協助聯點支行各項經營任務的完成。部門人員管理負責本部門的計劃、分工、行為規范、員工關系等部門日常管理工作。其他完成單位領導和上級部門交辦的其它工作任務。

XX農商銀行合規風險部部門職責部門定位內容部門描述合規風險部是牽頭組織和落實本行風險管理、合規和案防工作，并推進流程銀行建設的管理部門。向上關系向風險總監負責并匯報工作；承擔風險合規委員會日常事務。平行關系組織各部門制定并持續完善各類風險管理制度、程序；推動建立全面風險管理運行機制，向重要部門派駐風險經理；牽頭推動各類風險管理信息系統的建設；牽頭推動合規與案防機制建設，組織協調案件風險排查；推動全行各部門流程銀行建設各項工作的持續改進。向下關系開展風險管理隊伍建設；推動基層支行支行長、委派會計、信貸內勤等崗位履行相應的風險管理、合規與案防責任；組織開展合規、流程培訓和測試；組織支行開展信貸資產和非信貸資產風險五級分類；對支行權限外授信業務進行法律要件和核心要件審查；逐季組織開展新增不良貸款責任認定。部門職責內容合規與風險政策管協助高級管理層制定各類風險管理政策，研究提

理出本行的重大風險限額，報董事會批準后有效推動和執行。制度建設制定并執行合規與風險管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、各類風險評估、合規性測試、合規與風險培訓、教育等；組織各部門制定并持續完善各類風險管理制度、程序和操作指南；保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評價監管意見和監管要求的落實情況。風險管理依據省聯社、監管當局政策及本行發展規劃，制定風險控制指標；承擔風險合規委員會的日常